Похоже настало и мое время в свете последних событий купить облигации.
Хотела я так начать сегодняшнюю статью. Последние события - это я имею в виду введение обязательной продажи валюты для 43 компаний-экспортеров.
Сегодня утром до открытия биржи всерьез задумалась о покупке облигаций.
Наконец-то после двух месяцев затишья мне удалось отложить 22 тысячи рублей на ИИС. В августе и в сентябре было тяжело с деньгами. Расходы были на уровне доходов и поэтому ИИС не пополнялся. Пришлось даже начать проводить всей семьей челлендж.
Тратить не больше 5 тысяч рублей на неделю на питание на четверых.
Отказываться от каких-то продуктов и походов в кафе и столовые. И вот, аллилуйя, деньги переведены на ИИС. Ставлю себе плюсик)
Теперь нужно деньги пристраивать в активы. Думать что купить.
Сегодня ход моих мыслей был примерно такой. К выборам хотят укрепить рубль и снизить инфляцию. Если предпринятые меры дадут эффект, то значит и ключевую ставку могут снизить. А значит и пора прикупить облигаций и зафиксировать текущую доходность.
Стала копаться в каталоге с облигациями. Сначала решила помониторить ОФЗ на срок погашения около 3-х лет. Доходность 8-10% не впечатлила.
- Ну значит самое время приглядеться к корпоративным облигациям, - подумала я.
И начала перебирать каталог дальше. Доходность в районе 13-15% предлагают компании вроде и с неплохим рейтингом. Но как только я начинаю открывать отчетность и смотреть цифры у меня сразу пропадает всякое желание брать такие облигации. Высокая закредитованность, либо низкая ликвидность, либо туманные перспективы.
Полистала, полистала и ничего не нашла для себя интересного. Время я конечно потеряла на этом пару часов. Но зато не приняла скоропалительных и возможно неверных решений.
Значит не судьба, сказала я себе и стала думать дальше.
Подумала - не факт, что эти меры помогут снизить инфляцию. Пока много неизвестных. Какой процент валютной выручки должны будут продавать экспортёры, появятся ли опять обходные схемы и др.
Поэтому опять стала смотреть в сторону акций.
Что можно еще купить из акций в октябре 2023 года, чтобы получить доходность выше чем у облигаций?
В последние месяцы моими фаворитами были – Газпром, Татнефть, Северсталь, Яндекс. Поэтому решила их и рассмотреть.
1. Неужели газ в деревню Гадюкино из десяти домов уже победа Газпрома?
Газпром очень неоднозначная компания. Обычно, как только напишу статью с упоминанием Газпрома, несколько человек отписываются, несколько подписываются.
Недавно прочитала комментарий, что проведение газа в деревню Гадюкино из десяти домов будет уже победой Газпрома. Что мол компания ни на что ни способна, кроме как генерить убытки.
Интересно читать такие комментарии. За 350 рублей это была отличная компания, а за 170 позором российского рынка стала.
Да, компания в 2022 году столкнулась с невероятными проблемами. Которые до сих пор решаются. Но даже несмотря на это чистая прибыль у Газпрома за первое полугодие 2023 года 296 млрд рублей. Для меня чистая прибыль – важный показатель, влияющий на мое решение покупать или нет акции компании. Я высчитываю потенциальную годовую доходность. Так вот если посчитать потенциальную годовую доходность при такой цене акции, то получится цифра 14,8%.
Что, заметьте, на уровне или даже выше многих корпоративных облигаций. Поэтому зачем мне покупать облигации, если в голубой фишке я могу получить такую же доходность.
Плюсом к драйверам роста на ближайшее время можно отнести Форум в Китае 15-17 октября «Один пояс, один путь» где возможно будут приняты важные решения по «Силе Сибири-2» и старт опционной продажи для менеджмента Газпрома.
Татнефть. По такой цене акции еще можно покупать
Писала много раз про Татнефть. Если вкратце – большим плюсом для компании считаю стремление компании к переходу на выработку высокомаржинальной продукции, диверсификация бизнеса и надвигающийся топливно-энергетический кризис.
Конечно, я стала набирать Татнефть в портфель при гораздо меньших ценах на акции. Средняя цена акций Татнефти в портфеле – 405 рублей. На тот момент я писала, что компания спокойно даст +30-40%. Что и произошло.
Поэтому сегодня перед покупкой опять прикинула потенциальную годовую доходность.
Взяла свежие данные, отчет по МСФО за первое полугодие 2023 года.
Чистая прибыль за первое полугодие 147,8 млрд рублей. Прогнозная за 2023 год – 295,6 млрд рублей. Потенциальная годовая доходность при цене акции 611 рублей (такие котировки были сегодня у Татнефти) – 22,2%.
Потенциал все еще не плохой, поэтому беру.
Некоторые инвесторы скажут, что дивидендная доходность будет не больше 10%. Но ведь оставшиеся 10% пойдут на развитие компании и дальнейшей генерации прибыли. В которой мы как акционеры в дальнейшем будем все равно участвовать.
Северсталь
Так как статья уже получилась портянкой, то про Северсталь совсем кратенько скажу.
Потенциальная годовая доходность около 9%. Небольшая и ниже ключевой ставки. Но жду постепенного восстановления прибыли и роста котировок. Также драйвером роста станут дивиденды, выплата которых очень даже возможна в ближайшее будущее.
Фонды FinEx
Решила купить на небольшую сумму фонд Финекс Акции китайских компаний (тикер FXCN). Это очень высокорискованный актив, который доступен только квалифицированным инвесторам.
Подробнее писала здесь.
Буду брать по чуть-чуть и не при каждом пополнении. Ставлю на то, что в случае восстановления полноценных торгов по данной бумаге смогу получить профит в пять иксов.
Мои сегодняшние покупки активов
1. Татнефть – 5 акций
2. Газпром – 50 акций
3. Северсталь – 2 акции
4. Фонд FXCN – 2 пая
5. Осталось немного в кеше
Деньги пристроены, статья написана, пора бежать проверять уроки у первоклашки.
А у вас как дела, ребята?
У меня еще есть телеграм-канал🤗
