Финансовый консалтинг является одной из самых востребованных среди всего спектра консалтинговых услуг. Благодаря широкому и повсеместному распространению мнения о необходимости консультирования со специалистами практически по любому возникающему спорному вопросу или решению, консалтинговые услуги вообще, и финансовый консалтинг в частности уверенно становится не только популярной и необходимой услугой, но и престижной областью профессиональной деятельности.
Попробуем разобраться, кто же такой финансовый консультант и какие требования к нему предъявляются. Как любой игрок, выступающий на рынке консалтинговых услуг, профессионал в сфере финансового консалтинга должен иметь свое консалтинговое «портфолио».
Другими словами, это документы, описывающие претворенные им в жизни проекты финансового консультирования: удачно заключенные с помощью грамотного финансового консалтинга контракты, завершенные проекты, список влиятельных клиентов, с которыми работал финансовый консультант.
Это портфолио, по сути, служит доказательством профессионализма консультанта, подтверждая уровень его подготовки и опыта работы в сфере финансов. Кроме того, хороший консультант – это еще и превосходный продавец, ведь услуги финансового консалтинга стоят, как правило, немало, и для их продажи клиенту требуются определенные навыки.
Более того, человек, профессионально занимающийся финансовым консалтингом должен быть непревзойденным игроком финансового рынка. Ему просто необходимо прекрасно разбираться в основных индексах фондового рынка, быть знакомым с популярными способами инвестирования, держать руку «на пульсе» последних событий, которые так или иначе могут повлиять на расстановку сил на финансовом поле.
Профессионал в финансовом консалтинге должен уметь быстро, четко и в любой момент провести грамотный анализ ситуации на рынке, сравнить преимущества и недостатки различных средств инвестирования, учесть имеющиеся возможности и выдать клиенту точный, с указанием вероятностей и рисков, результат.
Операции финансового консалтинга подразумевают получение на выходе развернутого ответа на поставленный вопрос о наиболее рациональном вложении средств, либо возможных выходов из сложившейся непростой финансовой ситуации. Помимо всего этого, специалист финансового консалтинга должен быть хорошим психологом, а иногда, в особо стрессовых ситуациях, даже психотерапевтом как для себя, так и для своих клиентов.
Особое место в подготовке потенциальных работников финансового консалтинга необходимо уделять этическому аспекту этой деятельности. Финансовый консультант должен четко соблюдать правила этики и морали, быть честным и ответственным по отношению как к заказчикам, так и к своему работодателю (финансовый консалтинг корпоративных клиентов).
В литературе и СМИ можно найти множество примеров тому, как крупные сделки, контракты, и даже многолетние проекты срывались из-за недальновидности и чрезмерной доверчивости клиентов, с одной стороны, и подкупа, либо четкого плана финансового консультанта, с другой. Нет необходимости говорить о том, сколько потенциальных и реальных клиентов может увести к конкурентам сотрудник организации, оказывающей услуги финансового консалтинга.
Тысячи финансовых структур вынуждены принимать дополнительные меры по привлечению клиентов только потому, что имидж фирмы и доверие к ней подорвал неграмотный, либо непорядочный финансовый консультант. Все чаще роль специалистов в области финансового консалтинга подменяют ролью менеджеров по продажам финансовых продуктов, хотя эти две профессии имеют принципиальное различие.
Менеджер по продажам или продвижению финансовых услуг ставит главной целью, прежде всего, продажу той услуги, которую он представляет. В этом случае он берет на себя всю ответственность по дальнейшему ее использованию, как бы автоматически продавая вместе с ней еще и целый ряд послепродажных услуг, в том числе и элементы финансового консалтинга.
Специалист-консультант, напротив, не несет ответственности за решение клиента, его главная цель – проинформировать о возможных вариантах развития событий в каждом конкретном случае и дать профессиональный совет.
