Золото исторически считается защитным активом и большинство инвесторов, собирающих долгосрочный инвестиционный портфель предпочитают пользоваться этим инструментом.
Золото считают «защитным» активом, потому что:
1. Золото слабо связано с другими активами и не повторяет их траекторию. Например: если цена на нефть идет вниз, то и акции большинства нефтедобывающих компаний тоже идут вниз. Золото при этом может оставаться на месте или расти.
2. Золото не реагирует моментальным ростом или падением на большинство мировых кризисов. Однако именно в экономически сложные времена капитал перетекает в золото, и она набирает в цене.
3. Исторически золото растет. Это легко увидеть на графике
Кроме этого, золото обладает высокой ликвидностью, а значит продать его и получить наличные очень просто.
Исторически золотом измеряли достаток человека и не просто так. Этот металл не подвержен коррозии и окислению, а значит сохраняется неограниченное количество времени, не теряя при этом своих качеств
Инвестировать в золото можно по-разному, но не все способы одинаково хороши. Можно купить слиток в банке, можно приобрести монеты, можно купить акции золотодобывающей компании. Рассмотрим популярные варианты с их плюсами и минусами в статье.
1. Покупка золота в слитках
Из плюсов можно отметить, что это покупка физического золота. Его можно подержать в руках. Не нужно платить налог в 20% с 2022 года. На этом плюсы заканчиваются.
Хранить золотой слиток нужно в отдельном месте, желательно в сейфе или банковской ячейке. Доставать из упаковки не стоит. Любая мелкая царапина или потертость сразу снижает стоимость. Причем снижение может быть на 50 и более процентов. Также цена. Минимальный слиток золота сегодня – 50 грамм и его нужно очень поискать. Цена за такой объем будет около 300 000 рублей. За слитки стандартного объема в 1000 грамм нужно будет заплатить 5 200 000 рублей.
2. Инвестиционные монеты
Такие инвестиции не облагаются налогом, к тому же стоимость монеты может вырасти не только из-за того, что она из золота, но из-за ее редкости. Как правило, такие выпуски ограничены по количеству монет.
Минусы те же, что и со слитками. Нужно очень бережно хранить актив, чтобы не появилось ни малейших изъянов.
3. ОМС (обезличенные металлические счета)
Обезличенными их называют потому, что покупается «какое-то» золото. Не указывается ни слиток, ни проба, ни какие-либо еще дополнительные метрики. Минус в том, что стоимость металла может значительно отличаться от биржевого курса.
По своему обслуживанию такой счет похож на банковский, но на нем учитываются не деньги, а металл в граммах. Это плюс. Также плюс в том, что металл не потеряет своей ценности, его нельзя испортить и не нужно платить за хранение.
4. Фьючерсный контракт на золото
Фьючерс – это производный финансовый инструмент, и он сложен для начинающего инвестора. При торговле таким активом использую кредитное плечо (заемные деньги брокера) и при сильных скачках цены можно как хорошо заработать, так и потерять все деньги и еще и остаться в долгу у брокера.
Такой вариант подойдет опытному инвестору, который отлично понимает специфику инструмента. Для долгосрочного инвестирования фьючерс не подойдет потому как имеет дату истечения (дату экспирации) и если вовремя не переложить деньги, то они перестанут быть проинвестированы в золото и будут лежать на брокерском счете впустую, не принося дохода.
5. Акции золотодобывающих компаний
Этот вариант подойдет и новичкам, и опытным инвесторам. Стоимость акций таких компаний зависит от множества факторов и от цены на золото больше всего.
Плюсы в том, что можно работать без кредитного плеча, покупать в 2 клика на брокерском счете, онлайн видеть состояние купленных бумаг (выросли или снизились). Кроме того, нет комиссий за хранение и в большинстве случаев за ликвидность можно не переживать.
Минусы в том, что акции могут просесть в цене даже когда золото растет, но это временное явление.
6. Новый инструмент на Московской бирже
В 2023 году можно инвестировать напрямую в золото по биржевому курсу на бирже. Инструмент называется GLDRUB_TOM и подразумевает фактическую покупку золота в граммах. При этом купить можно от 1 грамма.
К плюсам можно отнести то, что статус квалифицированного инвестора не нужен, порог входа маленький, комиссий за хранение нет, кредитного плеча нет, покупать могут и физические лица и юридические и инструмент бессрочный.
Из минусов только то, что брокер не является налоговым агентом по сделкам с таким инструментом. Это значит, что налоговую декларацию нужно будет подавать самостоятельно и налог заплатить все же придется.
С заботой о Вас СОЛИД Брокер
Автор: эксперт СОЛИД Брокер Савина Юлия
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ознакомиться с правовой информацией можно здесь: https://solidbroker.ru/disclaimer/
