В этой статье мы рассмотрим все важные аспекты выбора брокера и открытия счета, чтобы помочь вам принять взвешенное решение. Итак, как выбрать брокера — начнем с основ.
Зачем нужен брокер на бирже?
Прежде чем перейти к выбору брокера, давайте разберемся, зачем вообще нужен посредник на бирже. В России юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не являются профессиональными участниками рынка. Для этого требуется брокер.
Брокер – это профессиональный участник рынка ценных бумаг, который выступает в качестве посредника между инвесторами и биржей (не путать с форекс-биржей). Он обладает специальной лицензией и предоставляет инвесторам доступ к торговле на бирже.
Брокерами могут быть как банки, так и специализированные инвестиционные и брокерские компании. Важно выбирать надежного брокера, с которым вы будете чувствовать себя комфортно и уверенно в своих инвестиционных решениях.
Как выбрать надежного брокера?
Выбирать надежного брокера – это важный шаг на пути к успешной торговле на бирже. Вот несколько ключевых факторов, на которые следует обратить внимание при выборе брокера и открытии брокерского счета:
1. Рейтинг и репутация брокера
Первым шагом в выборе брокера является изучение его рейтинга и репутации. Рейтинги участников торгов помогут вам оценить надежность и профессионализм брокера.
Поискайте отзывы и рекомендации от других инвесторов, которые уже работают с выбранным брокером. Обратите внимание на их опыт и уровень удовлетворенности услугами брокера.
2. Лицензия брокера
Один из самых важных аспектов при выборе брокера – наличие у него лицензии на осуществление брокерской деятельности. Проверьте, есть ли у брокера лицензия Центробанка России на брокерскую деятельность. Это подтверждение того, что брокер работает в соответствии с законодательством и имеет право предоставлять услуги на финансовом рынке.
3. Удобство открытия счета через интернет
Важным фактором при выборе брокера является возможность открытия брокерского счета через интернет.
Проверьте, есть ли у брокера удобный и простой процесс открытия счета онлайн. Это позволит вам сэкономить время и силы, не прибегая к посещению офиса брокера.
4. Доступ к рынкам и активам
При выборе брокера обратите внимание на то, какие рынки и активы доступны через его платформу. Узнайте о наличии ограничений и условиях торговли на различных рынках.
Например, если вас интересует торговля на международных рынках, убедитесь, что брокер предоставляет доступ к таким рынкам и имеет соответствующие лицензии.
5. Терминал и платформа для торговли
Проверьте, у брокера есть ли удобный терминал для торговли, подходящий для ваших нужд. Некоторые брокеры предоставляют программы для ПК или приложения для смартфонов, которые позволяют управлять своими инвестициями в любое время и из любого места.
Удобный и функциональный терминал поможет вам эффективно управлять своими инвестициями на бирже.
6. Тарифные планы и комиссии
Ознакомьтесь с тарифными планами и комиссиями, которые взимаются брокером за предоставление услуг. Обратите внимание на комиссию за сделки и обязательные платежи.
Выберите тарифный план, который наиболее подходит вашему инвестиционному стилю и объему сделок, чтобы минимизировать издержки и максимизировать вашу прибыль.
7. Договор и обслуживание клиентов
Перед открытием брокерского счета обязательно заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Внимательно ознакомьтесь с условиями договора, чтобы избежать неприятных сюрпризов в будущем.
Также обратите внимание на качество обслуживания клиентов. Проверьте, насколько оперативно и качественно брокер отвечает на ваши вопросы и решает возникающие проблемы.
8. Безопасность и надежность
Одним из главных критериев при выборе брокера является его безопасность и надежность. Узнайте, какие меры безопасности принимает брокер для защиты ваших средств и данных.
Проверьте, соблюдает ли брокер все необходимые нормы регулирования и имеет ли он страховую защиту для клиентов.
9. Опыт и ресурсы брокера
При выборе брокера учтите его опыт и ресурсы. Брокер с более длительным опытом работы на рынке и хорошо развитыми ресурсами может предоставить вам более широкий выбор инструментов и лучшие условия для трейдинга.
10. Обзор и рекомендации
Последний шаг в выборе брокера – это проведение общего обзора и сопоставление всех полученных данных. Сравните различные брокерские компании и выберите ту, которая наиболее соответствует вашим потребностям и требованиям.
Как правильно выбрать тариф у брокера
Для того, чтобы выбрать тариф, вам нужно определиться с целями инвестиций и какой ваш капитал. Если вы планируете пополнить брокерский счет сразу всеми свободными на данный момент средствами, и сразу приобрести активы, то вам стоит изучить бесплатные возможности — промо, реклама. Например, реферальная система, “Пригласить друзей”. Попросите у любого знакомого, у кого уже есть счет в выбранном вами брокере прислать вам ссылку на оформление.
Как правило, бонусом будет либо денежная сумма, которая покроет все первые расходы на комиссии, либо в целом бесплатный тариф на месяц. Таким образом, вы сможете стартовать на бирже без каких-либо трат.
Особенно актуальным этот метод открытия счета звучит для ИИС — индивидуального инвестиционного счета. Схема может быть такой (не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией): вы открываете ИИС по ссылке знакомого, затем пополняете счет, к примеру, на 400 тыс рублей (максимальная сумма для вычета типа А — на уплаченные налоги 13%), затем покупаете все бесплатно на бирже и держите на долгий срок. А в январе следующего года уже можете подать на вычет 13%, то есть получить из бюджета себе до 52000 рублей.
Если суммировать с возможным доходом по инвестициям, то будет доход выше +13%, что гораздо выше, чем предлагают сейчас на вкладах (7-9% годовых на момент написания статьи). Например, по гособлигациям купонный доход сейчас составляет около 7,5% годовых, вместе с вычетом это 20,5% годовых, что является весьма впечатляющим результатом. Кстати, купонные доходы по гособлигациям не облагаются налогом, поэтому цифра в 20,5% годовых будет чистой, без налогов. На данный момент для вычетов типа А нужно продержать открытым ИИС 3 года, и не снимать средства (кроме дивидендов и купонов).
Но рекомендуем перед открытием ИИС изучить действующее законодательство, потому что ЦБ РФ уже несколько раз предлагал правительству отметить вычеты типа А (вычет уплаченных в бюджет налогов по 13% ставке). Готовится новая программа вычетов, рекомендуем изучить все даты нововведений перед открытием ИИС.
Если у вас другая цель — инвестировать много, часто, то сразу меняйте тариф брокера с базового (по умолчанию) на “Продвинутый” (ВТБ Инвестиции), у некоторых брокеров такой тариф может называться “Трейдер” (БКС, Тинькофф). На таком тарифе будет плата за обслуживание каждый месяц, но зато комиссия за каждую сделку будет гораздо ниже, обычно в 10 раз ниже, чем на базовом тарифе.
Где обучиться инвестированию
Не забывайте, что каждый брокер зарабатывает на комиссиях. Поэтому брокерам неважно, торгуете вы в плюс или минус. Но те, кто торгуют, инвестируют с прибылью брокерам более интересны — потому что у инвестора не теряется стимул совершать сделки, активнее следить за рынком. Поэтому сейчас практически все брокеры предлагают бесплатное обучение инвестированию.
С помощью бесплатного обучения вы освоите базовые принципы инвестиций, а также продвинутые темы. Более того, так как ЦБ РФ ужесточил контроль за инвесторами, то теперь некоторые продвинутые методы инвестиций требуют экзаменовать инвесторов. То есть, брокер не только обучит вас бесплатно продвинутым темам (срочный рынок, маржинальная торговля), но еще бесплатно устроит тест/экзамен по пройденной теме по стандартам ЦБ РФ. Таким образом, брокер не оставит вас один на один со сложными вариантами инвестиций. Это хорошая тенденция.
Также у большинства брокеров можно получить статус квалифицированного инвестора бесплатно и онлайн. Такой статус позволит вам торговать иностранными активами, которые остались доступны, а также торговать на внебиржевом рынке. Для статуса вам потребуется что-то одно: высшее образование в теме финансов; капитал на инвестиционных счетах свыше 6 млн рублей; оборот торговли за последний год не менее 6 млн рублей, при условии что каждый квартал и месяц вы совершаете сделки.
Вывод
При выборе брокера обратите внимание на его репутацию, лицензию, удобство открытия счета, доступ к рынкам и активам, терминал и платформу для торговли, тарифные планы и комиссии, договор и обслуживание клиентов, безопасность и надежность, опыт и ресурсы.
Проведите тщательное исследование и сравнение различных брокеров, чтобы выбрать того, с кем вы будете чувствовать себя комфортно и уверенно на рынке. Помните, что выбор надежного брокера – это один из ключевых факторов успеха в инвестициях на бирже.
