Статья про инвестиции.
Уххх, чувствую, ща накидают мне в комментах... ...
Таки давайте сначала разберемся с фактами, там, с цифрами?
И уберем от монитора колюще-метательные предметы и горшки с заг0товленными после прочтения заголовка г0внами))
Во-первых, ща все поясню и расскажу.
Во-вторых, помним про Правила блога и возвратно-зеркальную Аксиому 7. Которая еще отражает и возвращает все запулянное вдвойне.
Как говорится: вспомнишь лучик, вот и солнце.
В статье будет несколько опорных фактов.
Как всегда в моем блоге: детально, подробно, последовательно.
И среди прочего, далее будет четко доказано, что никаких спекуляций в данном блоге НЕТ и не предвидится, даже несмотря на фактическую продажу префов Сбера с ИИС в плюс.
Тому были конкретные причины, но НЕ связанные со спекуляциями.
Это была именно ребалансировка с целью снизить определенные риски.
Все аспекты процесса ребалансировки были мной четко определены и публично заявлены более года назад, даже до начала эСВэО.
Ежели кто дотошный зануда, то смотрите п.10. в приведенной выше статье.
И да, на брокерском все осталось без изменений, пакет Сбера там на месте в количестве 1.500 штук.
Скрины тоже все будут.
Поэтому сразу предупреждаю, публично: любая попытка применить термин "спекуляция" в комментариях к данной статье или к моему портфелю, что будет противоречить фактам - будет сразу вести к бану.
Причем тут даже без всяких Правил блога: ибо кто игнорирует ФАКТЫ, тот заведомо имбeцил (медицинский термин). И общаться в этом блоге с людьми и со мной, неся заведомую чушь и ложь, тому точно не стоит.
И я это обеспечу.
И да, шуток на эту тему я тоже не понимаю и не принимаю. Так что любители всяких провокаций, с0ртирных шуточек и троллинга любого уровня от 0 до 90 лвл - тоже отправятся в бан без малейшего сожаления.
В статье исключительно факты.
Так что в комментариях тоже обсуждаем и опираемся на факты.
Пустая болтовня, заведомая ложь, искажения фактов - все это за забором.
Поехали.
Факт дня.
Итак, сегодня днем я обозначил хайповую новость со скрином покупок.
Согласно ей, в моем портфеле после пополнения ИИС на 5.000 рублей, каким-то образом оказалось ДВЕ акции компании ТРАНСНЕФТЬ, каждая ценой свыше 120.000 рублей за штуку.
По факту на бирже у Транснефти торгуются только префы, а вся обычка на 100% принадлежит государству, и на бирже акции купить невозможно.
Поэтому отсюда и дальше, включая все будущие статьи блога, данные бумаги в своем портфеле буду называть акции Транснефти.
Итак, согласен: математика в написанном не бьется.
Но просто на том скрине были покупки в портфель на ИИС.
Но не была отображена еще 1 проведенная чуть ранее операция: продажа на ИИС пакета префов Сбера в полном количестве 1.000 штук.
Все продано по лимитной заявке и по цене 229 рублей за акцию.
Средняя по префам Сбера на ИИС была 197,20 рублей.
Зафиксированная виртуальная прибыль составила порядка 17%.
Сумма зафиксированной прибыли в рублях: 31.790,50 рублей.
Все это без учета комиссий брокера и налогов (будущих, т.к. ИИС).
Это высвободило на ИИС сумму в 229.000 рублей. Которой с лихвой хватало на 1 акцию Транснефти. При этом еще оставалась сумма свыше 110К, но которой не хватало для покупки второй акции.
Отсюда и произвел пополнение из имевшихся на карточке Сбера 5.000 рублей. Которые зачислились на ИИС в течение минут 15. Что и привело к разрыву между заявками, 2 по 1 штуке.
Сначала, пока деньги шли, я уже успел купить свою первую акцию по цене 120.600 рублей. И цена, по классике, тут же снизилась. После чего выставил вторую заявку на вторую акцию по 120.500 рублей.
Сработала и она. Вот такое сразу усреднение вниз.
Усреднение Транснефти, е-мае. Кто бы сказал в начале года... )
А в течение часа цена ушла ниже, к 120.000 рублей, но там усредняться больше было не на что)))
На вечерней сессии цена акций Транснефти ушла выше 121.000 рублей, и в моменте пакет из 2х пакетов акций Транснефти показывал виртуальную прибыль в 1.800 рублей.
Часть 1. Предпосылки для ребалансировки Сбера.
Постоянные читатели в курсе, что изначально префы Сбера появились у меня на ИИС еще в феврале 2021 года.
И покупал я его строго в рамках дивидендной стратегии на долгосрок, с задачей набрать до целевого объема 6.137 штук.
Сбер традиционно платит дивиденды 1 раз год, как правило, в мае. И для меня являлся основной акцией на опорный месяц май.
Никаких задач с целью продать эту акцию дороже (а это и есть цель спекуляции) у меня не было ни в 2021, ни в 2022, ни в 2023.
При этом я регулярно добирал эти акции, а также размышлял о том, что целесообразная для меня цена покупки не превышает 300 рублей за штуку.
Замечу, что в ноябре 2021 цена акций вышла на ИСТХАИ, т.е. максимальную за все время цену, по которой продать можно было с максимальной ПРИБЫЛЬЮ, что является целью любой спекуляции.
Я тогда не продал ни одной акции.
Значит и цели спекулировать у меня не было.
Это факт. Даже аксиома и теорема, 2 в 1.
Любая попытка отрицать этот факт - автоматический бан.
Более того, когда на осенней геополитике цена акций и префов Сбера, вслед за индексов отошла от истхаев и спустилась в район 300 рублей, то я продолжил покупки этих акций с целью усреднения.
И вот тогда, при очередной покупке, в спешке произошла техническая ошибка при выставлении лимитной заявки на покупку, и вместо ИИС покупка произошла на брокерский счет.
И префы Сбера задвоились: оказались и на ИИС, и на брокерском.
А вот как показало дальнейшее развитие событий с аналогично задвоенными по разным причинам акциям Алросы, Мосбиржи и, конечно, Полиметалла, которые были и на ИИС, и на брокерском - такое задвоение ВООБЩЕ НЕ ДАВАЛО плюсов,.
Но для меня и моей системы учета и пополнений несло кучу минусов.
- Тут и раздвоение-распыление денежных средств (которых и так вегда не хватает) по разным счетам, но под одни и те же акции.
- и разные количества одной акции на 2х счетах
- разные средние цены пакетов
- поступление 2х частей дивидендов при выплате на одну акцию
- усложненный учет в двух таблицах
- сложности с определением оставшихся количеств до целевой
и так далее.
И еще раз: НИ ОДНОГО ПЛЮСА.
А кто читает блог давно, те знают, что я делаю с явлением в своей жизни, которое не дает мне достаточно плюсов, лишь создает мне гем0ррой.
Я от них так или иначе избавляюсь. Раньше или позже. Но исключительно при приемлемых для меня условиях, в том числе и по цене.
Постепенно я избавился от задвоения по Алросе, Мосбирже. Причем мне оказалось проще и понятнее продавать их с ИИС, при этом оставлять "дубликат" на брокерском. Там они и числятся до сих пор.
А вот по Полиметаллу из-за имевшегося виртуального минуса я избавляться от задвоения не спешил.
И получил в итоге двойной гем0р после введения сс@нкций, по результатам чего акции Полиметалла из портфеля Сбера одновременно уехали в КИТ и с ИИС, и с брокерского.
Да еще и там, в КИТе мне открыли сразу ДВА ненужных мне счета. С которыми я до си пор не очень понимаю, как быть.
В общем, для меня ошибочное задвоение Сбера тоже несло определенные потенциальные риски.
Что и упомянуто в 10 пункте Правил ребалансировки.
И, еще раз: это задвоение не давало мне никаких плюсов. И заставляло думать о распылении средств, имея одни и те же префы Сбера и на ИИС, и на брокерском. Но в разных количествах и с разными средними.
Часть 2. Принятие решения о ребалансировке.
После того, как к дивидендной отсечке префы Сбера отросли ощутимо выше средней, появилась возможность что-то сделать с задвоением, при этом не фиксируя многомесячный виртуальный убыток в реальный.
Замечу для тех особо одаренных, кто все еще считает эту продажу спекуляцией, что если бы я хотел спекульнуть, то мне было бы гораздо выгоднее сделать это ДО ОТСЕЧКИ.
Так, дивиденды от Сбера еще не пришли. А в случае продажи они были, как принято заявлять "уже в цене", и я бы получил их сразу.
Причем в районе майских и цена акций Транснефти на истерии про так и не начавшийся к0нтрн@ступ была ниже почти на 10.000 рублей.
Что для желающего спекульнуть, согласитесь - очень весомая разница.
И если я желаю спекульнуть, так ЗАЧЕМ же мне идти на отсечку и потом ждать 2-3 недели дивиденды, при этом цена Транснефти была очевидно ниже до отсечки, а какая будет через пару недель, да еще на ожиданиях дивидендов уже от Транснефти - большой вопрос.
Отдельно отмечу, что на момент майских праздников у меня еще не было готового решения, что вот я прям собрался продавать префы Сбера (откуда и сколько), и что я могу купить на высвободившуюся сумму.
Тогда моей целью было получить дивиденды, ну или попасть в отсечку.
Что и произошло.
Отмечу, что несмотря на продажу сегодня с ИИС 1.000 штук префов Сбера, дивиденды на них я однозначно получу. Именно потому, что на 11.05.23, когда фиксировался реестр держателей акций, - я в него попал.
А после реестра совершенно неважно, остались у меня акции или нет. Ну как минимум до следующей дивидендной отсечки. А дивиденды я получу.
И далее просто убийственный аргумент тем крЭтинам, кто все еще продолжает считать, что я планировал и реализовал спекуляцию.
У меня на ИИС было 1.000 штук, а на брокерском 1.500 штук.
При этом на брокерском средняя 192,06 рубля, а имеющаяся виртуальная прибыль, за счет количества: 54.323 рубля против 31К на ИИС.
Так где было выгоднее спекульнуть, а именно продать ДОРОЖЕ?
А выгоднее было ПРОДАТЬ И ТАМ, И ТАМ.
И ДО ОТСЕЧКИ.
То-то и оно.
Только вот я, почему-то, вопреки этому, пошел 2мя пакетами на отсечку, попал в реестр и далее продал МЕНЬШИЙ пакет, что был на ИИС, хотя спекулировать выгоднее бОльшим, который был на брокерском.
А он там остался в полном объеме и пойдет дальше на долгосрок.
Но уже без задвоения. Именно эту задачу я сегодня и решал.
Фаталити, выносите сдувшихся балаб0лов.
Кстати, Sub-Zero - черно-синий, в цветах Интера)))
Часть 3. Принятие решения о продаже и покупке.
Окончательно на продажу Сбера я решился вчера.
В том числе и наблюдая вчерашний расколбас решений по дивидендам различных компаний, а также резкую реакцию рынка на эти новости.
Было понимание, что волатильность крайне высокая, и угадать, где когда какие будут цены - нереально. Был и риск, что цену Сбера могут слить.
Кто сомневается, ну посмотрите цену энергетиков, типа МРСК ЦП.
Продавать я решил именно пакет Сбера с ИИС. Он и по количеству меньше. Плюс там с продажи не будет вычитаться налог от прибыли, т.к. на ИИС типа А (где получаешь вычеты) это делается только при закрытии ИИС целиком.
А у меня это еще долго не планируется.
Во всяком случае, пока будет возможность продолжать пополнять ИИС и получать свой ежегодный максимальный вычет в 52.000 рублей. И реинвестировать его, усложняя свой сложный процент.
Так что и налоги с продажи в плюс будут работать на меня.
Хотя это мелочи.
А так, на брокерском остается в портфеле больше штук Сбера, и будет проще добирать до целевого объема.
Согласитесь, это явно не логика спекулянта.
Опять же, на брокерский регулярно залетают дивиденды от различных компаний, и на них тоже можно будет добирать часть необходимого целевого пакета Сбера.
Дополнительные акции на халявные дивиденды.
Это, чтоль, логика спекуляции? Остались еще тут такие 0лиг0френы?..
В общем, принял решение продавать с ИИС 1000 штук. И было понимание, что разом высвободится порядка 230К.
При этом с ИИС их никуда не денешь, И надо что-то покупать на ИИС. И однозначно без задвоения с брокерским. Т.е. условный Лукойл - табу.
Кстати, больше задвоений в активном портфеле нет, квест выполнен - ура!)
Думал я про Фосагро... Но и цена все еще кажется дорогой.
Плюс вчерашняя история с нерекомендацией (в смысле, отсутствие любой рекомендации) по дивидендам от СД... Такое себе. Неопределенность.
Газпромнефть - вчера ушла практически на истхаи. И там их покупать - ну вот вообще не хочется. Ну вот не сейчас. Потом.
А есть 230.000... 230 ТЫСЯЧ... думаю я... на что же ТАКОГО хватает 230.000, да еще которое с высокой степенью заплатит дивиденды, например, потому что они нужные государству? Но чтоб не Газпром.
Он мало того, что есть на брокерском, так и пакет на полную шишку, чтоб на 230К мне пока не надо)
Тадам-с, да?))))
Бинго.
На 230.000 рублей однозначно можно купить самую дорогую и мало кому доступную акцию: префы Транснефти.
А если повезет с ценой, то даже и не 1, а 2.
Что и было мной реализовано, как было описано выше. С довнесением на ИИС дополнительных 5.000 рублей. Все, как и написал днем в посте)
И везение тут не при чем)
Можно даже наоборот сказать: в январе мне скорее не повезло. Я эту ситуацию в какой-то статье даже описывал, искать не буду.
Но смысл в том, что хотел в январе с аванса взять 1 штуку, когда цена той же самой акции была в районе 90К против нынешних 120К (+30% к цене).
Но вот с авансом тогда, в январе и не срослось, денег пришло сильно меньше. И от покупки тогда я отказался.
А вот сейчас реализовал, пускай и купил дороже.
При этом года 2 назад цена акции достигала 185.000 рублей за штуку.
Нет, и даже при повторении той цены - Транснефть я не продам.
Снова скажу: нет у меня задачи спекулировать.
Покупал я эти акции явно не для того.
Дивиденды, вот моя цель. И на долгосрок.
А продавать я могу, если меня перестанут устраивать фундаментальные показатели бизнеса, исходя из отчетов, в том числе и по прибыли.
И вот тут момент... рандома.
Транснефть не публикует свои отчеты. Вообще.
Показатели за 2022 просто неизвестны.
Нет никакого представления (обоснованного и опирающегося на цифры и факты) сколько компания заработала за 2022 год, и сколько дивидендов могут заплатить.
Кстати, на investmint-е стоит прогноз выплаты (точнее, отсечки) на 1 июня, как и для Лукойла. И есть некая прогнозная цифра из серии пальцем в небо на порядка 14.000 рублей дивидендов.
Однако, по истории прошлых выплат, Транснефть никогда не платила в июне. А чаще всего - в июле. Так что уже даже с датой investmint пролетел. Стоит ли доверять прогнозной цифре - я без понятия.
При этом было в новостной ленте какое-то интервью с кем-то вроде как из СД Транснефти (это я еще не разобрался, кто там есть кто), ну и он вроде как сказал, что да, платить за 2022 собираемся, а сколько - обсудим на СД.
Не прям чтоб обнадеживает. Но вроде как и кидать не собираются.
Ну а факт теперь есть факт: вместо пакета Сбера, который остался только на брокерском, а на ИИС, на эквивалентную сумму проданному пакету обитают 2 штуки акций Транснефти.
И уже дают в портфеле виртуальный плюс)
Кстати, в рублях очень даже норм.
Неа, ни на что это не влияет. Просто интересно.
Но и усреднять их мне придется ой как не скоро)))
Кстати, крайне веселая штука во всей этой истории с покупкой Транснефти в моем портфеле и блоге, будет именно с грядущими итоговыми дивидендами за 2022 год.
Я продал Сбер, по которому многие ожидают и прогнозируют порядка 30, а то и 35 рублей на акцию уже весной 2024 года.
И если я в этом году, НЕ ВАЖНО, по каким причинам, НЕ ПОЛУЧУ выплату от Транснефти или она будет несущественная, как вчерашнее решение от СД Сургутнефтегаза с ДД на уровне условно 2% - ууууу...
тут, на Дзене, во всех блогах с хейтерами я моментально стану конкретным лyзером и л0шпединой)))
Думаю, что меня будут склонять сродни как склоняли Ненастоящего с его не самым удачным (финансово) осенним решением по Газпрому.
А вот если Транснефть выплатит ну хотя бы ДД в районе 10%, т.е. от 10К до прогнозные 14К - тут я буду гением инвестирования))))
Мол и дивиденды Сбера хапнул на оба пакета (и сразу волью их в Лукойл, с которого тоже моментально получу дивиденды), и один пакет продал с фиксацией прибыли в 21% после дивгэпа, и купил 2 штуки Транснефти, на которые тут же получил еще ДД 10% от суммы в 230К рублей.
ГЕНИЙ, да почти БАФФЕТ!!!
ВИВАТ ЗОНДУ!!!
"И в воздух лифчики чепчики бросали" (с) стих.
Только вот знаете в чем САМЫЙ прикол в этой всей ситуации?)))
Решение о том, будет ли Транснефть платить итоговый дивиденд или нет - от меня ВООБЩЕ НИКАК НЕ ЗАВИСИТ)))
Ибо у Транснефти купленные мной префы - даже не голосующие, а все решения примет СД, с учетом того, что 100% контрольного и голосующего пакета акций - у государства)))
Но сами акции Транснефти уже в портфеле.
Кстати, надо будет еще формально прикинуть целевые количества. Не уверен, что буду прям набирать до полного. Будет и от цены зависеть.
Но прогнозно прикинуть можно. Только вот понять бы, от какой релевантной суммы дивидендов на акцию отталкиваться при расчете.
Вот такая весомая перегрузка и перестановка вагонов имела место быть на контрольной станции в 3.000.000 рублей.
Пожалуй, тут мы еще немного постоим... насладимся этим моментом.
Здесь и сейчас.
А за окном и на календаре - выходные.
А на следующей неделе продолжаем ждать дивиденды Сбера. А я их получу на 2 своих пакета, одного их которых в портфеле уже нет)
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.
