Уралсиб – банк комплексных решений для бизнеса, прежде всего – в сегменте малого предпринимательства. Банк активно развивает продукты и сервисы для малого бизнеса с фокусом на цифровые каналы взаимодействия с клиентами. Предпринимателям предлагаются широкая линейка финансовых продуктов и услуг, удобные нефинансовые сервисы, а также возможности бесплатного обучения основам ведения бизнеса.
Наша редакция взяла интервью у Гаврилова Дениса Николаевича - исполнительного директора ,руководителя макрорегиона Центр банка Уралсиб.
Денис Николаевич, расскажите о достижениях банка?
- Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтинга по объемам кредитования малого и среднего бизнеса по итогам 2022 года, представленного Эксперт РА. Всего за 2022 год субъектам малого и среднего предпринимательства банк выдал кредитов на сумму 51,7 млрд рублей.
По итогам 2022 года количество активных клиентов малого и среднего бизнеса Банка Уралсиб превысило 138 тыс. клиентов, увеличившись с начала года на 9%. Портфель кредитов МСП вырос до 23,1 млрд рублей, гарантийный портфель составил более 41,9 млрд рублей, общий объем пассивов – более 142,6 млрд рублей.
Сколько на данный момент центров развития малого бизнеса банка?
- Банк в 2022 году развивал линейку продуктов для малого бизнеса, совершенствуя цифровые сервисы и каналы для данного сегмента.
В этот период расширена сеть специализированных Центров развития малого бизнеса Банка Уралсиб. Сегодня таких центров 20, они эффективно работают в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Челябинске, Воронеже, Новосибирске, Ростове-на-Дону и других крупных городах присутствия банка.
Наряду с развитием специализированной офлайн-сети, в рамках реализуемой программы цифровизации, был запущен проект «Новые города». Благодаря ему банк получил возможность дистанционно привлекать и обслуживать клиентов малого бизнеса в формате цифрового банка – в тех городах, где нет офисов Уралсиба. Проект был отмечен экспертами рынка, победив в номинации «Цифровизация малого бизнеса» Национальной банковской премии – 2022.
Также Уралсиб открыл Центр дистанционного обслуживания бизнеса в Уфе, для привлечения и обслуживания клиентов в удаленном формате в режиме 24/7. На текущий момент в Центр поступает по разным каналам более 40 тысяч обращений клиентов в месяц, каждый третий счет клиентам открывается в удаленном формате.
Еще одна новация 2022 года – проект «Академия управления и предпринимательства «Уралсиба», предлагающий комплексное обучение навыкам ведения эффективного бизнеса –как для начинающих собственное дело, так и для действующих предпринимателей со стажем.
Работа Банка Уралсиб по развитию направления малого бизнеса получила высокую оценку экспертов рынка. Так, Аналитический центр БизнесДром оценил клиентский сервис Банка Уралсиб для предпринимателей и бизнеса на уровне А1 (наивысший уровень качества услуг), а компания Markswebb – включила онлайн-банк Уралсиб Бизнес Онлайн в Топ-10 рейтингов лучших мобильных и интернет-банков для бизнеса.
Какие представлены продукты и акции?
- У Банка Уралсиб есть широкий спектр продуктов для действующих предпринимателей, так и для тех, кто только открыл свое дело. Действуют и акции, в рамках которых предприниматели могут получить выгодные условия на обслуживание.
Интересные продукты и сервисы?
- Экспресс-кредиты без залога на любые бизнес цели. Преимущества: подача заявки онлайн, решение за 1 день (со дня предоставления полного пакета документов), всего два документа и без залога. Срок кредитования от 6 до 60 месяцев, максимальная сумма 1,5 млн – для новых клиентов, 3 млн – для действующих клиентов.
Сервис «Цифровая зарплата» - удобные переводы для клиента в рублях РФ на счета/карты сотрудников в любых банках. Сервис позволяет осуществлять выплаты, установленные трудовым договором с сотрудником – заработную плату, премиальное вознаграждение, отпускные выплаты, а также выплаты/пособия по временной нетрудоспособности в соответствии с Трудовым кодексом РФ. Он доступен для действующих клиентов банка с открытым расчетным счетом – компаний и индивидуальных предпринимателей с количеством сотрудников для перечисления не более 30 человек. Преимущества: автоматическое подключение сервиса без заключения отдельного договора, автоматический расчет НДФЛ с возможностью одновременной уплаты налога, переводы в рамках сервиса, которые не расходуют лимиты на перечисление физлицам. Сервис без абонентской платы, стоимость размер тарифа комиссии за перевод сотруднику в рамках сервиса - в зависимости от подключенного Пакета услуг от 0р.
Бизнес-карта с кешбэком 7% для новых клиентов. Новые пользователи бизнес-карты в течение 3 календарных месяцев после подключения получают 7%-ный кешбэк за покупки в наиболее популярных у бизнеса категориях - авиабилеты, АЗС, железнодорожные билеты, транспорт и прокат автомобилей, канцелярия и офисные товары, консьерж-услуги, офисная мебель и оборудование, офисное ПО и сопровождение, услуги для бизнеса, фастфуды, рестораны, кафе. Для получения кешбэка 7% необходимо тратить по бизнес-карте не менее 30 000 руб./мес. Максимальный размер кешбэка 5 000 руб./мес. по всем счетам.
Кешбэк 7% на постоянной основе на тех же условиях могут получать владельцы премиальной бизнес-карты. Помимо повышенного кешбэка премиальная бизнес карта дает возможность получения дохода до 3% на ежедневный минимальный остаток по карточному счету (в рамках Пакетов услуг «Пора расти», «Оптимальный», «На высоте», «ВЭД»). Еще преимущества:
- повышенные лимиты на получение наличных (3 000 000 ₽ по карте в месяц) и оплату покупок (7 000 000 ₽ по карте в месяц);
- бесплатное снятие наличных до 100 000 ₽ наличных денежных средств в месяц в банкоматах Банка на территории России;
- бесплатный сервис онлайн-регистрации ИП или ООО. Сервис позволяет дистанционно зарегистрировать свое дело, внести изменения в регистрационные данные, а также закрыть ИП.
Весь процесс регистрации проходит полностью онлайн, без визита в налоговую и оплаты госпошлины. Сервис самостоятельно подготовит полный пакет документов. Скачивать и заполнять бланки не нужно. Сервисом можно также воспользоваться для подготовки и самостоятельной подачи документов в ФНС или МФЦ.
Открытие и обслуживание счетов в юанях для предпринимателей и компаний, ведущих ВЭД с контрагентами из Китая.
Денис, расскажите еще немного об акциях!
- В марте 2023 года в рамках масштабной рекламной кампании, посвященной продуктам для малого бизнеса, Банк Уралсиб запустил сразу три новых акции.
Акция «Безлимитные платежи» - для новых клиентов банка – ИП и ЮЛ, работающих больше года с момента регистрации. При подключении к онлайн-банку «Уралсиб Бизнес Онлайн» до 30 июня 2023 года клиенты в течение 6 месяцев могут осуществлять любое количество платежей контрагентам по расчетному счету. Кроме этого платежи в рамках сервиса «Цифровая зарплата» - бесплатно.
Лимиты на простые переводы физлицам (не в рамках Цифровой зарплаты) – для ЮЛ до 200 тыс. руб/мес, для ИП до 400 тыс. руб/мес. (300 тыс. руб./мес себе на счет в пределах Банка, 100 тыс. руб./мес - иные переводы).
Акция для селлеров:
Это акция для новых клиентов банка, торгующих на маркетплейсах, с бизнесом старше 3 месяцев. Акция действует с 15.03.2023 по 30.09.2023 включительно и предусматривает специальные тарифы РКО в рублях в течение года с момента подключения к акции.
Преимущества:
– переводы от физлиц для ЮЛ переводы со счетов ЮЛ на счета ФЛ до 500 тыс. руб/мес – 1% от суммы, для ИП (себе на счет в пределах банка) до 500 тыс. руб./мес – 0,5% от суммы.
– выдача наличных денежных средств по чеку/электронному чеку для ЮЛ и ИП до 500 тыс.руб./мес – 1,3 % от суммы.
Акция «Выгодная весна» для ИП и ЮЛ, открывших в Банке Уралсиб свой первый расчетный счет в рамках пакетов «Оптимальный»/ «На высоте» / «ВЭД» и оплативших авансовый период 6 или 12 месяцев.
– при авансовой оплате 6 месяцев скидка составляет 25% от ежемесячной тарифной стоимости пакета.
– при авансовой оплате 12 месяцев – 50% от ежемесячной тарифной стоимости пакета.
Акция проводится с 13.03.2023 по 31.05.2023 года.
Также появились новые проекты?
- Да, проект «Бизнес-клуб Перспектива» для премиальных клиентов.
В конце 2022 года Банк Уралсиб открыл Бизнес-клуб «Перспектива» для премиальных клиентов. Клуб является площадкой для общения премиальных клиентов банка и расширения деловых коммуникаций. Резидентов ждет широкая сетка мероприятий, предполагающих максимум личных знакомств между резидентами - от тренингов с ведущими российскими спикерами, конференций и бизнес-завтраков, до совместного отдыха.
Спасибо Денису Гаврилову за интересную беседу!
