Всем привет!
В основу инвестирования фондового рынка положен постулат о том, что мировая экономика и инфляция растут, а значит растут прибыли компаний и должны расти их акции. В долгосрочной перспективе так и происходит, поэтому инвестирование в фондовый рынок на многолетних горизонтах должно приносить инвесторам прибыль.
Конечно не маловажную роль играет правильный выбор компаний, а также сбалансированный подход к формированию диверсифицированного инвестиционного портфеля.
Таким образом имея сформированный инвестиционный портфель мы предполагаем, что в долгосрочной перспективе наши вложения должны приумножиться. Более того даже существуют эмпирические правила, связывающие доходность и удвоение капитала.
Давайте теперь поговорим о том, как можно помочь расти нашему инвестиционному портфелю.
1. Пополнение извне
Один из основных способов увеличения инвестиционного портфеля является его пополнение извне. Особенно это актуально в первые годы формирования портфеля, когда пассивный доход не позволяет существенно увеличивать вложения.
Учитывая, что пик заработной платы приходится на возраст 35-50 лет, предполагается, что в этот период необходимо создавать основу портфеля выделяя на его пополнение максимально возможную долю от заработка. Со временем с ростом портфеля отчисления с заработков можно сократить, так как рост стоимости порфтеля будет идти за счет пассивного дохода и его реинвестирования.
2. Реинвестирование купонов и дивидендов
Второй по значимости источник пополнения инвестиционного портфеля - дивиденды и купоны. По мере роста капитала, вложенного в акции и облигации денежный поток растет. И, как уже было сказано выше, со временем этот источник пополнения портфеля должен превысить пополнения извне. Конечно, тут все зависит от активного дохода (заработка инвестора) и доходности самих вложений.
Например, сейчас вложение в длинные ОФЗ позволяют зафисировать купонную рублевую доходность на уровне 9,5-10% годовых (до вычета НДФЛ). А дивидендная доходность российского рынка в 2023 году оценивается аналитиками примерно в 9% годовых.
3. Ребалансировки
Не самый популярный способ увеличения капитала, в том числе и связанный с риском совершения ошибки - продажа выросших активов с последующей покупкой недооцененных.
Данный подход может быть применен как к портфелю, состоящему из различных классов активов, так и только из акций.
Например, в прошлом году был неадекватно низкий (не выгодный государству) курс доллара и юаня, и как следствие золота. Кто купил эти активы летом-осенью смогли увеличить эту часть портфеля на 40-50%.
Тоже самое можно "провернуть" и с акциями продавая на максимумах и перекладываясь в недооцененные активы. Или перекладывая часть средств из выросших секторов в не выросшие.
Последнее уже больше напоминает спекуляции и требует более глубоких знаний как самой экономики, так и рынка.
Поставьте лайк и не забудьте подписаться, если еще не подписаны на наш канал. Напишите в комментариях, какой способ увеличения инвестиционного портфеля преобладает в настоящий момент у вас.
