Каждый новый год приносит нам новое ощущение реальности. Когда-то люди стремились инвестировать в американский фондовый рынок, считая, что на нашей бирже ловить нечего. А теперь у нас появилось много инвесторов, которые вообще предпочитают облигации. Я решила разобраться, какой же актив я считаю лучшим средством для инвестиций в 2023 году. Поехали.
Депозит
Времена лакомых ставок по депозитам прошли. То, что сейчас предлагают банки меня не вдохновляет от слова совсем. Максимум, что можно цепануть - это доходность в 10.1% годовых. Забегаю вперед, скажу, что сейчас по ОФЗ - самым надежным российским облигациям можно найти большую доходностью к погашению.
Но даже при том, что ставки по депозитам мне не нравятся, я держу в банке какие-то деньги, но это только подушка безопасности, не больше. Спасибо февралю 2022 года, это он научил меня, что подушку надо держать именно на депозитах или карточных счетах.
Облигации
Облигации - это прекрасные защитные активы. Даешь в долг крупному игроку, а он сначала платит проценты (купоны), а потом выплачивается основной долг (гасит тело облигации). Красота. Это достаточно консервативный инструмент, поэтому доходность тут маленькая, но опять же, вспоминаем февраль 2022 года, когда в цене просело все. Облигации после этой ямы востановились быстрее, чем другие активы, поэтому все же не стоит забывать про этот актив.
Сейчас можно купить бумаг со следующими доходностями к погашению:
- ОФЗ до 10,9%;
- Корпоративные облигации с высоким рейтингом надежности до 11,5%;
- Облигации с низким рейтингом надежности до 18-22%.
Акции
Акции - это рисковый актив по которому сложно прогнозировать свой доход. Этот актив может привести как к росту капитала, так и к убытку. При нормальном развитие ситуации, акции приносят больший доход, чем облигации, за это их инвесторы и любят. Но портфель из акций надо собирать с умом, не забывая про диверсификацию.
За последний месяц акции порадовали нас следующей доходностью:
- Ашинский завод +108%;
- Сбер +30%;
- Сургутнефтегаз префы +14%;
- НЛМК +4%.
Но есть и те, кто разочаровал:
- Московская биржа -2,7% (надо было дивиденды из 50% прибыли платить);
- X5Retail group -2,7%;
- Яндекс -2,7%.
Но акции радовали нас не всегда. Последняя распродажа на Московской бирже была в сентябре 2022 года и она понравилась далеко не всем. Тогда активы, которые дорожали в марте, подешевели:
- Ашинский завод -17%;
- Сбербанк -25%;
- Сургутнефтегаз префы -26%;
- НЛМК -39%.
Правда сентябрьское падение было отыграно достаточно быстро. Но оно было и не надо его списывать со счетов. А так же были те, кто распродали активы в сентябре в большой минус...
Золото
Золото - это самый старый защитный актив. В марте 2023 года мы увидели очередной виток в его росте, но на смену росту пришло падение.
Все таки котировки этого металла очень зависят от новостного фона: как только начались проблемы с банками, все кинулись скупать золото. Сейчас проблемы залили деньгами, интерес к золоту значительно уменьшился. За последний месяц этот актив подорожал на 7%. Но если рассматривать только последнюю неделю, этот актив подешевел на 1,5%.
Что будет дальше с золотом - не известно. Все зависит от новостей, которые еще не прилетели.
Криптовалюты
Крипта - это особая история - это не всегда обеспеченные активы, которые инвесторы очень любят. Биткоин продолжает расти и привлекать внимание новых инвесторов и ему пока не страшны никакие новости. За последний месяц он подорожал на 27%. А вот Stablecoin недавно не плохо просел в цене, ведь его основатели хранили деньги проекта в одном из обанкротившихся банков. Правда цена актива быстро восстановилась, но ведь были те, кто продал не вовремя и зафиксировал убыток.
Лучший актив 2023 года
Так что же это за лучший актив 2023 года? А на мой взгляд - это хорошо сбалансированный портфель, который содержит:
- Депозит;
- Облигации;
- Акции;
- Золото или фонды на золото.
Ценители могут добавить туда:
- Криптовалюту;
- Валюту или фьючерсы на нее;
- Краудлендинговые инвестиции.
Сейчас такое время, что не ясно куда пойдут какие котировки, какая новость прилетит завтра, а значит в любой момент может либо выстрелить, либо обрушиться любой актив из перечисленных мною. Именно поэтому надо думать про диверсификацию на всех уровнях и про хорошо сбалансированный портфель.
Приглашаю вас на мой телеграмм-канал.
