📊 На Московской бирже довольно большой выбор БПИФ от разных управляющих компаний. В одной из своих публикаций, я уже приводил изображение с топ-10 популярных БПИФ за 2022 год по статистике от Московской биржи, для удобства прикреплю это изображение повторно.
🔎 Я решил изучить данный топ-10 и подобрать некоторым фондам наиболее выгодные альтернативные фонды, о которых возможно инвесторы просто не знают. Дополнительно, я добавлю некоторые интересные БПИФ от себя, опираться будем всего на две важные составляющие:
- издержки имеют большое значение, поэтому я выбирал фонды с минимальной комиссией, желательно не более 0,8% в год
- активное управление в большинстве случаев не имеет смысла, т.к. это создаёт дополнительные издержки в ущерб вкладчикам фонда, а результат редко получается сделать лучше. По этой причине, я выбирал фонды только с пассивной стратегией
Самый выгодный БПИФ на индекс МосБиржи
На изображении выше можно увидеть, что в топ-10 фондов от Московской биржи входит сразу три фонда на индекс МосБиржи. Среди них:
- EQMX - фонд от УК «ВИМ Инвестиции» (ранее все фонды ВИМ принадлежали банку ВТБ), комиссия фонда составляет не более 0,69% в год
- SBMX - фонд от УК «Первая» (ранее АО «Сбер Управление Активами») комиссия фонда составляет не более 1% в год
- TMOS - фонд от УК «Тинькофф Капитал», комиссия фонда составляет не более 0,79% в год
Безусловно, наиболее выгодным будет являться фонд с тикером EQMX от УК «ВИМ Инвестиции». У фондов может быть разная ошибка слежения, но как я уже сказал ранее, большую роль всегда играют издержки, ведь именно они "съедают" капитал инвестора в долгосрочном периоде.
Самый выгодный БПИФ на S&P 500
В топ-10 фондов от Московской биржи на данный индекс попал только один фонд:
- TSPX от УК «Тинькофф Капитал», комиссия фонда составляет не более 0,79% в год
Мне удалось найти более интересный вариант от УК «Райффайзен Капитал» с тикером RCUS, комиссия фонда составляет не более 0,48% в год.
Фонд является синтетическим, то есть он покупает другой фонд iShares Core S&P 500 UCITS ETF, комиссия которого составляет не более 0,07% в год. Но даже в этом случае, фонд получается более выгодным.
Самый выгодный БПИФ на облигации РФ
Наполнение фондов может отличаться, но все же, моя цель выбрать наиболее выгодный с точки зрения комиссии. Таким оказался БПИФ «Райффайзен — Высокодоходные облигации» от УК «Райффайзен Капитал» с тикером RCHY, комиссия фонда составляет не более 0,45% в год.
❗ Добавлю, что часто выделяют два вида облигаций: корпоративные и государственные. Я не стал разделять их, т.к. некоторые фонды включают в себя сразу оба вида ❗
Самый выгодный БПИФ на еврооблигации
Для тех, кого интересует рост доходности в долларах, предлагаю БПИФ «Райффайзен — Еврооблигации» от УК «Райффайзен Капитал» с тикером RCMB, комиссия фонда составляет не более 0,4% в год.
Самый выгодный БПИФ на денежный рынок
В топ-10 фондов от Московской биржи попало два таких фонда:
- LQDT - фонд от УК «ВИМ Инвестиции», комиссия фонда составляет не более 0,4% в год
- AKMM - фонд от УК «Альфа-Капитал», комиссия фонда составляет не более 0,34% в год
Да, разница небольшая, но все же выгоднее будет приобретать фонд AKMM УК «Альфа-Капитал». Данный фонд достаточно молодой, он образовался летом 2022 года. В перспективе он может стать крупнее фонда от ВИМ, просто инвесторам стоит обратить на него внимание.
Думаю не все понимают, что это за фонды. Коротко объясняю: данные фонды предназначены для краткосрочного размещения свободных денежных средств и управления ликвидностью. То есть, если у вас есть лишние средства, которые вы пока не знаете куда вложить, можете временно разместить их в таких фондах, чтобы получать небольшой доход. Больше всего это имеет смысл с большой суммой.
Самый выгодный БПИФ на золото
В топ-10 фондов от Московской биржи аналогично попало два фонда:
- TGLD - фонд от УК «Тинькофф Капитал», комиссия фонда составляет не более 0,54% в год
- AKGD- фонд от УК «Альфа-Капитал», комиссия фонда составляет не более 1,02% в год.
На текущий момент, самым выгодным фондом на золото будет TGLD от УК «Тинькофф Капитал».
БПИФ на развивающиеся рынки
Альтернатив данному БПИФУ практически нет, это фонд от УК «РСХБ Управление Активами» с тикером RSHE, комиссия фонда составляет не более 0,71% в год. Фонд представляет из себя диверсифицированный портфель акций компаний развивающихся стран, в том числе Китая, Индии, Бразилии, Южной Кореи, Тайваня и др.
Фонд является синтетическим и покупает другой фонд ETF ISHARES CORE MSCI EM, комиссия которого составляет не более 0,09% в год.
На самом деле, есть аналогичный фонд от УК «Тинькофф Капитал» с тикером TEMS. Но я не рассматриваю его по двум причинам: он склоняется к модели активного управления и там всего около 60 компаний, тогда как в RSHE значительно больше, соответственно и диверсификация лучше.
❗ К сожалению, фонд пока заморожен. Добавил лишь по той причине, что на мой взгляд БПИФ действительно очень необычный ❗
😔 Я бы хотел добавить ещё некоторые интересные БПИФ, но не вижу большого смысла добавлять те, которые на рынке сейчас не функционируют. Для RSHE я сделал небольшое исключение.
📌 Некоторые БПИФ из этой подборки вы сможете найти не у всех брокеров, например фондов УК «Райффайзен Капитал» нет в приложении «Тинькофф Инвестиции».
Благодарю за прочтение! Делитесь своим мнением по поводу данных БПИФ. Какие предпочитаете и покупаете вы? 😊
