Приветствую Вас в моем блоге!
Пришло время для очередной статьи на данную тематику. В этот раз рассмотрим компанию, занимающую лидирующую позицию по производству СПГ – НОВАТЭК.
Предыдущие статьи можно посмотреть в подборке.
Сразу предупреждаю, все, что будет написано далее – вымысел, основанный на данных по стоимости акций, которые взяты из приложения моего брокера, и истории дивидендных выплат. Однако, это не означает, что история повторится в будущем. Моя цель – показать какие результаты могут приносить инвестиции на среднесрочном горизонте.
Напомню условия «эксперимента». Срок инвестирования пять полных лет и к ним добавим шесть месяцев текущего года. Таким образом, общий период «инвестирования» составит 66 месяцев. «Инвестировать» мы будем 5 тыс. в месяц.
Для удобства подсчета будем считать, что счет мы пополняем и покупаем акции один раз в месяц первого числа. Будем покупать полными лотами, округленными в меньшую сторону. Остаток средств переносится на следующий месяц. Комиссии за сделки не учитываем, они не значительные. Все полученные дивиденды реинвестируем и покупаем на них в следующее пополнение дополнительные акции. Полученные дивиденды считаем чистыми с учетом удержанного подоходного налога.
Итак, начнем. Что принесли бы нам инвестиции в бумаги Новатэка, начиная с 2017 года?
Первый год
В первой колонке порядковый номер месяца нашего «инвестирования». Во второй колонке указан месяц инвестирования. В третьей колонке взнос. В первый месяц он составляет 5 тыс. В следующие месяца к 5 тыс. прибавляется остаток с прошлого месяца (последняя колонка). В четвертой указана стоимость на 1-е число календарного месяца. В пятой колонке считается сколько бумаг мы можем купить в портфель. В шестой колонке мы округляем в меньшую сторону до целого лота. В последней колонке считаем остаток от взноса с учетом покупки целого лота.
Зеленая строчка – это выплата дивидендов. Дата – дата выплаты. Далее указываю величину дивиденда, утвержденного к выплате. Затем указана сумма акций к дате закрытия реестра. И в последней колонке сумма дивидендной выплаты с учетом удержанного подоходного налога.
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 27.04.2017 г. Дивиденды были зачислены 16.05.2017 г., поэтому реинвестируем мы их только в июне. Далее, осенью, последний день для покупки под получение дивидендов было 06.10.2017 г. Дивиденды были зачислены 24.10.2017 г., поэтому реинвестируем мы их в ноябре.
Далее все в аналогичном ключе.
Второй год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 30.04.2018 г. Дивиденды были зачислены 17.05.2018 г., поэтому реинвестируем мы их только в июне. Далее, осенью, последний день для покупки под получение дивидендов было 08.10.2018 г. Дивиденды были зачислены 24.10.2018 г., поэтому реинвестируем мы их в ноябре.
Третий год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 02.05.2019 г. Дивиденды были зачислены 20.05.2019 г., поэтому реинвестируем мы их только в июне. Далее, осенью, последний день для покупки под получение дивидендов было 08.10.2019 г. Дивиденды были зачислены 24.10.2019 г., поэтому реинвестируем мы их в ноябре.
Четвертый год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 06.05.2020 г. Дивиденды были зачислены 22.05.2020 г., поэтому реинвестируем мы их только в июне. Далее, осенью, последний день для покупки под получение дивидендов было 08.10.2020 г. Дивиденды были зачислены 26.10.2020 г., поэтому реинвестируем мы их в ноябре.
Пятый год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 05.05.2021 г. Дивиденды были зачислены 21.05.2021 г., поэтому реинвестируем мы их только в июне. Далее, осенью, последний день для покупки под получение дивидендов было 07.10.2021 г. Дивиденды были зачислены 25.10.2021 г., поэтому реинвестируем мы их в ноябре.
Шестой год (текущий)
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 29.04.2022 г. Дивиденды были зачислены 19.05.2022 г., поэтому реинвестируем мы их только в июне.
В этом блоке в последней строчке указаны: общая сумма взносов, стоимость акции и общее количество бумаг в портфеле по состоянию на 07.06.2022 года.
Подведем итоги нашего накопления:
✅ За 66 месяцев внесено на счет своих средств: 330.000 руб.
✅ Получено и реинвестировано дивидендов (с учетом удержанного НДФЛ): 40.509,71 руб. (12,28%)
✅ Итого внесено на брокерский счет: 370.509,71 руб.
✅ Бумаг в портфеле: 360 шт.
✅ Стоимость позиции по состоянию на 07.06.2022 г.: 293.256,00 руб.
✅ Бумажный доход/убыток: -77.253,71 руб. (-20,85%)
Средняя стоимость бумаг по портфелю составляет около 1.030 рублей. На текущий момент советом директоров рекомендована выплата дивиденда в размере 45 руб. на бумагу. Таким образом, уже в конце октября 2022 года, мы получили бы на карту 14.094 руб., а это еще дополнительные 11-13 бумаг, которые в ближайшее время начнут приносить новую прибыль.
Если добавить сюда данные по инфляции в РФ:
- 2017 год: 2,52%;
- 2018 год: 4,27%;
- 2019 год: 3,05%;
- 2020 год: 4,91%;
- 2021 год: 8,39%;
Инфляцию за 2022 год пока не учитываем, но на текущий момент инфляция составляет 10,39%.
Общая накопленная инфляция с 2017 по 2021 год составила 23,14%.
Получается, что наши накопления с учетом инфляции дают убыток -31,71%.
Ну что, как Вам инвестиции в бумаги Новатэка?
Если Вам понравился данный формат, ставьте лайки и пишите в комментариях какую бы кампанию хотели бы увидеть в следующей статье. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность
