Инвестиционная стратегия – это план вашего инвестирования. Принципы, которых вы придерживаетесь при покупке и продаже инвестиционных активов.
После того, как вы определились со своими финансовыми целями (подробнее об этом мы рассказали в предыдущей статье), необходимо разработать свою инвестиционную стратегию, которая включает в себя 3 основных элемента:
- Риск-профиль;
- Срок инвестирования;
- Сумма, которую вы готовы инвестировать ежемесячно или ежеквартально.
Наличие инвестиционной стратегии позволит вам не принимать решений на эмоциях, знать как действовать в сложных ситуациях на рынке и дойти до поставленной цели.
Как разработать инвестиционную стратегию?
Начать логичнее всего со срока инвестирования, так как именно он будет влиять на виды инвестиционных активов и на сумму, которую вам необходимо ежемесячно откладывать.
Определите для себя, к какому моменту вам нужны деньги для выполнения поставленной цели.
Например:
Если ваша цель – иметь деньги на образование детей – рассчитать будет не так уж сложно, ведь большинство людей поступают в ВУЗ примерно в 18 лет.
Если же ваша цель не привязана к времени и другим людям, например, покупка квартиры – вернитесь к нашей методике постановки целей и представьте, когда вы бы хотели купить ту самую квартиру.
Ваши финансовые цели должны быть разные по сроку реализации:
- Краткосрочные цели (1-3 года): это могут быть покупка автомобиля, образование, ремонт в квартире/доме, первый взнос на ипотеку и т.д.;
- Среднесрочные цели (3-7 лет): покупка жилья;
- Долгосрочные цели (7-15 и более лет): пенсионные накопления, образование детям.
Лучше выбрать 3-4 ключевых целей, чтобы не терять фокус.
Например, как это изображено на таблице:
Не забывайте про обесценивание рубля, если ваши цели в рублях, закладывайте в стратегию инфляцию не менее 5-7% в год.
Если вы хотите через несколько лет переехать в другую страну, формулируйте цель в той валюте, которая обращается в этой стране.
В следующих статьях о формировании инвестиционной стратегии мы подробнее разберемся с определением риск-профиля и суммы, которую вы готовы регулярно инвестировать.
Поэтому подписывайтесь на наш канал в Дзен и на наш Telegram-канал. Мы делимся полезной информацией для предпринимателей и инвесторов.
