В Государственной думе разрабатываются новые меры, направленные на борьбу с мошенничеством.
Депутаты предлагают возложить ответственность за перевод денежных средств мошенникам, на банки. Финансовые организации обяжут проверять онлайн переводы на «признаки мошеннических операций», в случае их выявления банки смогут блокировать операцию на два дня, для дополнительной проверки счета получателя. При проверке операции банком и переводе денег на нежелательный счёт, он должен будет компенсировать утраченные средства своему клиенту.
Эти действия повлекут за собой задержку онлайн передов, так как банки будут дополнительно проверять перевод денежных средств. И даже после подтверждения клиента на одобрения операции, банки при вызванных подозрения на получателя средств, всё равно могут заморозить транзакцию на два дня.
После того как "банк отправитель" заблокировал транзакцию, к проверке перевода подключается "банк получатель".
Депутаты указывают, что за два дня клиент осознаёт о собственноручном переводе денежных средств мошенникам.
Надо понимать, что клиенты российских банков теряют действительно гигантские суммы денег в результате попадания под влияние жуликов.
По данным Центрального банка, в первом квартале было проведено 258 000 банковских операций без согласия клиентов. А общая сумма ущерба превышает 3 миллиарда рублей, из которых отправителям вернулось только 6,2%
По оценкам экспертов, банки могут переоценивать степень риска и будут неоправданно часто блокировать транзакции.
Так же указывают на недостаточную эффективность данной меры: база данных мошенников, на которую ориентируются финансовые организации, обновляется с задержкой 5-7 дней.
