Приветствую Вас в моем блоге!
В связи с текущим снижением российского фондового рынка, я решил зафиксировать состояние нашего общего семейного инвестиционного портфеля. Индекс ММВБ торгуется около отметки 2000 пунктов, что немногим выше уровня 24 февраля 2022 года. Некоторые аналитики считают, что индекс ММВБ может сходить на уровень 1650-1700 пунктов. Если так произойдет, то я снова постараюсь зафиксировать цифры.
Все результаты я фиксировал вчера после окончания торгов. Хоть сегодня рынок и продолжил снижение, не стал корректировать расчеты, разница получается не особо большая.
Самым первым был открыт мой брокерский счет в апреле 2019 года, который оставался «мертвым» до конца декабря 2019 года. Затем начались спекулянтские сделки «купил-продал», которые на удивление были выгодными. По состоянию на 13.07.2022г. общая стоимость составляет 78.558,25 руб., в том числе бумажный убыток -58.006,63 руб. (-42,48%).
После получения некоторого опыта по инвестициям, я узнал о возможности возврата инвестиционного вычета с помощью ИИС. В декабре 2020 года супруга открывает свой ИИС, который мы пополняли с января 2021 года до 25 февраля текущего года. По состоянию на 13.07.2022г. общая стоимость составляет 180.142,80 руб., в том числе бумажный убыток -117.624,31 руб. (-39,50%).
В связи с изменившимися обстоятельствами в плане получения инвестиционного вычета супругой, а также в рамках эксперимента к чему приведут инвестиции в разгар мирового кризиса, был реанимирован мой «мертвый» ИИС, который и лег в основу данного канала. Портфель набирается с 29 марта текущего года. По состоянию на 13.07.2022г. общая стоимость составляет 133.515,30 руб., в том числе бумажный убыток -28.925,34 руб. (-17,81%).
Есть еще небольшой счет у брокера ВТБ, открытый в ходе промоакции от ВТБ с подарочными акциями. По состоянию на 13.07.2022г. общая стоимость составляет 9.450 руб., в том числе бумажный убыток -7.523 руб. (-44,32%).
Обобщим все портфели с начала инвестиций с декабря 2019 года по настоящее время:
✅ Внесено средств, в том числе реинвестированные дивиденды, купоны и налоговый вычет: 754.400,02 руб.
✅ Выведено средств с рынка: 176.300,00 руб. (23,37%)
✅ Получено дивидендов и купонов: 43.116,06 руб. (7,03%)
✅ Ожидается зачисление дивидендов: 1.893,08 руб. (0,31%)
✅ Заплачено налога на прибыль: 5.085,50 руб. (0,83%)
✅ Комиссия брокера и биржи: 2.756,07 руб. (0,45%)
✅ Возврат 13% с ИИС жены за 2021 год: 33.025,43 руб. (средства реинвестированы на мой ИИС)
✅ Общая стоимость по состоянию на 13.07.2022 года: 401.634,04 руб., в том числе бумажный убыток -211.913,28 руб. (-34,54%).
Для удобства свел все эмитенты в общий список и построил диаграмму с их долями в общем портфеле. Доли посчитаны от текущей стоимости позиции.
Буду рад подпискам, лайкам и обсуждению статей в комментариях. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность
