На инвестиционном пути всегда были и будут риски. Я редко видел идеальные экономические условия, когда каждый выдающийся аналитик дает добро на выход на рынок. Тем не менее, все и всегда с энтузиазмом обсуждают экономические страшилки, инфляцию и повышение процентных ставок, являющихся главными злодеями в этой истории.
Поэтому, если вы думаете, что можете просчитать рынок, продать сейчас и купить дешевле, когда рынок достигнет «очень очевидного» рыночного дна, если пытаетесь найти достоверные сигналы с помощью технического и фундаментального анализа, что ж, остается пожелать вам удачи.
«Налог на инфляцию обладает фантастической способностью легко поглощать капитал… Если вы чувствуете, что можете входить и выходить из ценных бумаг таким образом, чтобы победить этот налог на инфляцию, я хотел бы быть вашим брокером, но не вашим партнером». - Уоррен Баффет
У простых смертных, вроде меня, нет ни навыков, ни желания, чтобы двигаться зигзагами, вместо того чтобы идти прямо к своей цели. Я предпочел бы держаться подальше от шума и делать то, что уже более 100 лет гарантированно делает людей состоятельными.
Дивиденды, выплачиваемые фундаментально сильными компаниями, гораздо более устойчивы, чем вы думаете. Глядя на 11 рецессий после Второй мировой войны, дивиденды широкого рынка сокращались только четыре раза. В другие времена (включая ужасные 70-е и 80-е, о которых все говорят) эти дивиденды приносили значительный и растущий пассивный доход, повышающий качество жизни дивидендных инвесторов.
В клубе инвесторов BeatMarkets мы инвестируем в качественных плательщиков дивидендов, а медвежьи рынки для нас подобны сезону праздничных распродаж. Мы не позволяем "пугающим" новостям заставить нас избегать покупки ценных бумаг для увеличения нашего будущего пассивного дохода. Сегодня обсудим два выбора, чтобы сохранить этот пассивный доход без лишних усилий.
DMLP - дивидендная доходность 12,8% годовых
DMLP является покупателем, владельцем и администратором Royalty Properties и NPI в богатых нефтью бассейнах Bakken и Permian в США и выплачивает практически весь свой доход в виде распределений между акционерами.
Хочу отметить, что DMLP выплачивает переменное ежеквартальное распределение в зависимости от объема и цены углеводородов в предыдущих кварталах.
Поскольку WTI превышает 105 долларов (в среднем за 2022 год — 101 доллар), можно уверенно прогнозировать, что следующие два распределения будут выше 0,8 доллара за акцию. Это позволит рассчитывать на колоссальные 12,8% годовой доходности.
Цена акций DMLP почти всегда отслеживает спотовую цену сырой нефти WTI (и это логично, поскольку они владеют лицензионными отчислениями за углеводороды). Но недавно я заметил значительное отклонение от тренда и поэтому рассматриваю это как отличную возможность для покупки.
BTO - дивидендная доходность 7,3% годовых
John Hancock Financial Opportunities Fund (BTO) — это закрытый фонд («CEF»), целью которого является инвестирование не менее 80% активов в долевые ценные бумаги американских и иностранных финансовых компаний. Наиболее важные позиции BTO занимают некоторые из ведущих банков США, причем 7 из 10 крупнейших позиций в портфеле недавно успешно прошли стресс тесты от ФРС.
BTO диверсифицирован по 173 компаниям, при этом для повышения доходности акционеров используется скромный леверидж в размере 17%. BTO добилась роста NAV и увеличила выплаты за последние десять лет. Для доходных инвесторов это все равно, что выиграть в лотерею CEF.
Заключение
Миллиардеры рождаются на медвежьем рынке. Стрессовые рынки создают своего рода механизм перераспределение капитала от инвесторов, которые продают свои активы во время коррекции рынка, к тем, кто покупает на падениях.
Успешные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, неоднократно относились к медвежьим рынкам как к сезону праздничных распродаж и со временем смогли насладиться плодами своих покупок, которые они совершили, пока другие боялись.
Если у меня заканчивается бензин в моей машине, и кто-то подходит ко мне и говорит, что цены на бензин в августе должны упасть на 20 центов, стоит ли мне подождать? Насколько достоверен такой прогноз - никто не знает. Более того, бензин может стать даже дороже. Но какое вообще это имеет значение, если бензин мне нужен прямо сейчас? Цена ожидания, чтобы увидеть, могут ли они быть правы, слишком высока.
Сколько вы готовы заплатить за один литр бензина, когда застряли на обочине дороги? Определенно гораздо больше, чем когда ваш бак заполнен на 85%.
Точно так же для меня важно, чтобы мои инвестиции приносили деньги сегодня, и я вижу на сегодняшнем рынке акции, которые приносят дивиденды и торгуются по достаточно привлекательным ценам.
Могут ли они подешеветь в ближайшем месяце или к концу года?
Конечно могут!
НО я не буду сидеть и пялиться в экран своего смартфона или судорожно читать экономические новости. Все что я буду делать - это наслаждаться наличными от моих инвестиций, выплачивающих дивиденды, чтобы было чем подпитывать мои летние приключения.
Готовы ли вы сделать то же самое? Тогда для начала можете смело рассмотреть два сегодняшних выбора с доходностью до 12%.
❗️Представленная на канале информация является личным мнением автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а финансовые инструменты либо операции, упомянутые в канале, могут подходить и быть комфортны автору, но не соответствовать инвестиционному риск-профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) читателя.
