Привет.
Ну вот. Прошла насыщенная, весьма интересными события, пятница. О которых хочется рассказать прямо сейчас.
Банк России снизил ключевую ставку на 150 пунктов до 9,5%.
Что это значит для нас с вами? И то для экономики и фондового рынка в целом? Да в наших условиях немного.
Для простых обывателей – снижение ставок по депозитом думаю, что сейчас даже под 8% будет найти сложновато. И конечно снижение ставок по кредитам, банки уже отреагировали, и один известный банк (не сану называть, что бы не выглядело как реклама) уже предлагает савку 6,9% годовых.
Для экономики - все конечно сложнее, но, например, на котировки рубля данное действие никакого влияния не окажет. Предприятия и организации, более доступные кредиты помогут получить средства под меньшие проценты и помочь поддержать предприятия в этот сложный период.
Для наших любимых фондовых рынков - деньги станут дешевле, и вполне могут привести к увеличению активности, и повышению привлекательности акций и облигаций в плане доходности.
Публикация отчета о индексе потребительских цен, и базовом индексе потребительских цен в США.
Почему эти отчеты так важны? И какое действие они окажут на мировую экономику? Сейчас я попробую разъяснить.
Данные индексы показывают динамику инфляции в США. Уже который месяц нам рассказывают, и показывают, что с крупнейшей экономикой в мире, далеко не все в порядке. Цифры по инфляции просто зашкаливают, вызывая все большее беспокойство не только у обычных обывателей, ходящих по магазинам и заправляющихся топливом на заправках, но и у Американского правительства, а также представителей финансового мира США. Инфляция в Соединенных Штатах НЕ УМЕНЬШАЕТСЯ! И в этом все видят весьма большую проблему. Да она замедлилась, но при этом не пошла в низ. А ведь нам говорили об обратом?!
К чему это все может привести? Да к тому, о чем многие экономисты предупреждают уже который месяц – рецессии. Падению производства, закрытию предприятий, увеличению безработицы, серьезному падению финансовых рынков, и т.д. и т.п. Ну и конечно к КРИЗИСУ, (да именно так, с большими буквами), так как предыдущие кризисы – 1990, 2000, 2008, 2020 года покажутся мелкими неприятностями бытового плана. Все данные статистики говорят о том, что США находится на пороге кризиса, минимум равного тому, который произошел в 1981 году. И в итоге приведшего ко встрече министров финансов ведущих стран мира в отеле «Плаза» Нью-Йорк, в сентябре 1985 года, и искусственному «обрушению» доллара примерно на 35-40% к доминирующим на тот момент валютам мира. По крайней мере исходные данные пока весьма схожи.
И это понимают многие. А в среду нас ждет еще заседание ФРС, на котором будет обсуждаться поднятие базовой ставки, и лично у меня закрадываются большие сомнения относительно сценария повышения последней на 50 пунктов. Вполне возможно, что нас будут ждать и более серьезные меры, если конечно у Джерома Пауэлла «со товарищами» хватит на это смелости.
Ну а что же делать нам, простым смертным? Как сохранить свои деньги?
Здесь есть несколько вариантов. Особенно если вы все еще можете свободно работать американскими рынками. Нужно избавляться от высоко рисковых активов, и уходить в защитные. Самые простые из них – это государственные облигации США, они то в отличии от акций как раз растут, 10-ние уже дают доходность выше 3-х процентов годовых, так же можно «уйти в золото», например, приобрести фьючерсы на него, или купить акции или облигации золотодобывающих компаний. Если вы уже «продвинутый инвестор», то у вас выбор значительно расширяется, там есть достаточно много спекулятивных инструментов способных принести прибыль на падающих рынках. Как это уже начали делать многие инвесторы, обратите внимание на графики
Падение по S&P 500
и рост по золоту
Ну и конечно можете оставить все как есть, ничего не трогать, и надеяться, что «все вернется на круги своя» - поверьте, вернется, да только на это время у вам будет обеспеченны расшатанная нервная система и бессонница.
Так что берегите себя, и постарайтесь сберечь свои деньги.
