Приветствую вас, дорогие подписчики и читатели моего канала "Портфель рантье".
Честно говоря, я бы совсем не удивился, если бы не увидел здесь ни одного подписчика. Ведь я очень давно... нет, не так... ОЧЕНЬ-ОЧЕНЬ ДАВНО здесь ничего не писал. Каюсь, каюсь! И буду это досадное обстоятельство постепенно исправлять. А как давно не писал, это видно по счётчику недель в заголовке. По версии Дзен - 11 месяцев. По счётчику - 48 недель.
Но если и не писал, это вовсе не означает, что "Портфель рантье" не работал. Нет, всё по-прежнему - еженедельные инвестиции 5000 рублей и покупка различных ценных бумаг - те, кто следит за портфелем давно, знают, что это облигации и дивидендные акции с хорошей дивидендной историей.
Справедливости ради признаюсь, что остановка торгов на Московской бирже в конце февраля-марте немного "расслабила" меня, и после открытия торгов я немного нарушил правила своей стратегии и выходил на рынок всего три раза - 25 марта (сразу после открытия торгов), 28 апреля и 2 июня. Но нарушения стратегии допущены только в смысле регулярности. По суммам всё чётко - просто пополнения перед покупками в эти даты были не по 5000 рублей, а по 20 тыс., 25 тыс. и 25 тыс. рублей, соответственно количеству пропущенных недель.
Безусловно, я не стану сейчас рассказывать вам про все сделки за прошедшие без отчётов 48 недель. Если кому-то всё же интересно, можете зайти и сами посмотреть всё в публичной версии портфеля. Я же здесь покажу только те самые последние сделки, о которых писал немного выше.
Итак, сразу же в день начала торгов на Мосбирже (25 марта):
Здесь покупал всё, что сильнее других упало, а точнее, у каких бумаг доля в портфеле сильнее отличалась в меньшую сторону от запланированной по стратегии первоначально.
Далее, 28 апреля:
Здесь докупал наиболее просевшие облигации из числа имеющихся в портфеле, и немного акций. Сумму пополнения разделил примерно поровну между всеми кандидатами на сделку.
А вот о покупках 2 июня поговорим немного подробнее. Почему? Да потому что я решил немного поэкспериментировать с подходом к ребалансировке портфеля. Что же меня к этой идее подтолкнуло?
Всё дело в том, что в сервисе учёта инвестиционных портфелей IntelInvest, в котором я сам на сегодняшний день учитываю абсолютно все свои портфели, относительно недавно появился новый функционал, а именно Ребалансировка. Я подумал, что кому-то из вас может показаться интересной такая полуавтоматическая возможность расчёта необходимых сделок для сохранения долей инструментов в портфеле на текущем уровне, либо приведения портфеля к какой-либо другой пропорции бумаг, и решил пройти по этому алгоритму и рассказать об этом.
Итак, данный функционал вы можете найти в разделе бокового меню Настройки -> Ребалансировка. Вот здесь:
Первоначально откроется страница с текущим состоянием портфеля, где указана текущая цена и текущая стоимость вашего актива в портфеле, а также, если имеются наличные денежные средства на балансе портфеля, то и те возможные результаты изменения долей активов, которые произойдут, если имеющиеся наличные средства распределить по всему портфелю автоматически по алгоритму данного функционала.
Но самое интересное в том, что вы можете в графе таблицы "В портфеле, %" указать необходимую вам долю каждого инструмента, что я и сделал, поставив для каждого актива изначально положенные им пропорции:
Видите, в графе "Текущая стоимость" показано, насколько должна измениться стоимость при изменении доли в портфеле до указанной. Так вот, вы скажете - а что мне дальше делать с этими цифрами?! А дальше - нужно вверху страницы нажать на кнопку "Рассчитать". Да, кстати, здесь же, слева от кнопки нужно указать и распределяемую сумму денежных средств, на которые вы собираетесь покупать:
Если вы при ребалансировке допускаете возможность продавать какие-то активы, то нужно нажать переключатель "Разрешить продажи". Как вы знаете, в стратегию "Портфеля рантье" не входит продажа каких-либо активов, поэтому в моём случае переключатель отключен.
Далее следует переключатель "Учитывать лоты", который я лично считаю очень полезным, ведь сервис при расчёте ребалансировки предложит вам покупки именно с учётом лотности инструмента, а не просто купить какое-то количество акций. То есть, если например, акции Сбера продаются лотами по 10 штук, то будет предложено купить именно количество, кратное 10 акциям.
Про дробные акции, я думаю, нам с вами тут не интересно, поэтому следующий выключатель отключен. И переключатель "Разрешить ребалансировку ДС" был включен, мне показалось, что это разумная опция, и я не стал его пробовать отключать.
Итак, вот такую картину предложил мне сервис после нажатия кнопки "Рассчитать" и некоторого времени (очень небольшого), которое потребовалось ему для расчётов:
Видите, в столбце "Действие" указаны рекомендации по покупкам конкретного количества лотов по конкретным текущим ценам. Я прямо так и покупал, по этим рекомендациям. Понятно, что пока я это делал, цены на рынке продолжали двигаться, и сделки прошли не точно по рекомендациям сервиса, но в целом по очень близким ценам.
Итак, если вы посмотрите на сумму распределяемых средств вверху страницы и на пункт "Использовано средств" в самом низу, то увидите, что сервис попытался израсходовать наличность по максимуму, и оставил около 50 рублей.
Безусловно, доли инструментов в портфеле не точно приведены к положенной пропорции, но всё же достаточно близко. И самое главное, что всё проделано за считанные минуты, и потом остаётся только провести сделки. А если бы вы рассчитывали всё вручную, то это заняло бы больше времени.
Для справки, если кто-то не знает, ранее я докупал инструменты по, как я это называю, "револьверному принципу", то есть за 20 пополнений по 5000 рублей, а значит, за период пополнения на 100 тысяч рублей, я должен был в пропорции примерно докупить все инструменты, которые есть в портфеле, таким образом раз в 20 недель я примерно приближался к изначальной пропорции активов в портфеле. На мой взгляд, тоже неплохой подход, при ручном управлении ребалансировкой.
Но вот ребалансировка от IntelInvest, получается, будет стараться держать пропорцию правильной при каждом пополнении. Если почему-то это вам вдруг так необходимо. Это такой вот интересный плюс такого подхода.
Теперь о минусах. Как вы могли видеть на скриншотах, сервис предложил мне докупить 77 штук акций фонда FXRU от Finex, просто потому, что я указал положенную ему долю в 10% в портфеле. Но как мы знаем, сейчас докупить эти инструменты невозможно, и поэтому я вместо этого просто на оставшуюся сумму докупил акции Таттелекома (TTLK). Это первый нюанс.
Второе - если вы хотите докупать какие-то конкретные бумаги, скажем, под дивидендные или купонные выплаты, или потому что они больше всех упали в цене, или ещё по каким-то причинам, связанным с вашей стратегией или просто с вашим капризом, то в данном случае, насколько я понимаю, сервис ребалансировки вам не поможет. Или я просто не разобрался, как им пользоваться в такой ситуации.
Итак, ниже - все сделки, пополнения и зачисления доходов за период с 28 апреля по 2 июня:
В-общем, мой любимый сервис учёта инвестиционных портфелей в очередной раз порадовал новым интересным функционалом, что уже само по себе очень неплохо. А нравится он вам или нет, это уже вам решать. На мой взгляд, для большой доли долгосрочных портфельных инвесторов вполне удобная штуковина.
Команда IntelInvest постоянно дорабатывает и улучшает свой сервис. И чтобы самим поразбираться, что интересного и полезного именно для вас ребята предлагают, переходите по этой ссылке, регистрируйтесь, там есть бесплатный тариф, с которого можно начать.
Лично я за последние несколько лет перевёл учёт всех своих портфелей в данный сервис, и даже уже перестал дублировать учёт в таблицах Excel, как я раньше это делал. И нисколько об этом не жалею.
"Портфель рантье" вживую, как обычно, можете смотреть по ссылке:
https://intelinvest.ru/public-portfolio/30127/
