Друзья, как думаете, сколько инвесторов пересмотрели свои портфели после падения котировок? А сколько уходят, махнув рукой на инвестиции. Думаю много.
А ещё я думаю, что торговать иностранными активами получится нескоро. Посмотрим, куда можно пристроить капитал?
Основные направления для инвестиций или предсказуемый ROI
Доллар, евро, франк, стейблкоин?
Почти два года валюта приносила примерно 10% годовых, чистыми. Это если бы мы купили и держали :).
А вот касаемо стейблкоинов есть положительные нюансы, которые немного увеличивают их доходность. Ведь мы платим только комиссию криптобиржи, а это максимум 7%.
Поэтому, если криптобиржи не закроются, для нас россиян, доходность будет на 1% выше, чем у валюты.
Драгоценные металлы: слитки, изделия и ОМС
Пожалуй, основную доходность в 20% драгметаллы получили за последние четыре года. Опять-таки, если бы мы купили и держали. И пока не отменили 20% НДС.
Приблизительно такую же доходность я вижу по обезличенным металлическим счетам ОМС. У которых один хороший плюс — ликвидность.
А вот с изделиями из драгметаллов вообще всё печально. Примерная доходность крутится возле 5 максимум 8 процентов. И то не факт.
Едем дальше! Криптовалюты
Для упрощения возьмём биткоин, он типа паровоза, за которым едут остальные коины. Корреляция крайне положительная. Так вот, окупаемость инвестиций в биткоин, за два года составило 300% годовых, чистыми.
Если учесть, что на бинансе биток за рубли стали продавать с 2020 года, то результат хороший. Будет ли он таким же, зависит от доступности криптобирж.
Депозит в банке
Ещё до известных всем событий банки не давали и 5% на депо. Сейчас всё изменилось, даже был момент, когда можно было положить деньги под 20-30% годовых. Но это был такой "финт ушами" от банков, потому что...
Большой процент по депо можно было получить только за три месяца. Дальше он начинал падать - 21, 18, 10 и 5%... Поэтому в среднем выходит 10-12%. Что тоже неплохо.
Недвижка коммерческая и жилая
Понятно, что недвижимость — это скорее пассив. Но если представить, что мы все классно закрываем и удачно сдаём в аренду, то получим 5-10% ROI. В зависимости от типа недвижимости.
Фондовый рынок: акции и облигации
То, что рынок акций упал, ещё не значит, что компании разорились. Бизнес также работает и зарабатывает. Поэтому покупка части бизнеса или обязательств всегда актуальна.
Приведу положительный пример, который, кстати, подчёркивает важность распределения капитала. Инвесторы ведь всегда диверсифицируют!
Мои любимые акции компании Северсталь. Я покупал их за 700 р. в 2020. Как думаете друзья, какой ROI инвестор получил бы, если бы купил эти акции и держал до сегодняшнего дня?
После всех падений и негативных новостей, возврат инвестиций в акции компании Северсталь равен 26% годовых, чистыми. Думаю, у фондового рынка сохранился потенциал.
Что касается облигаций, то ими я не хочу спекулировать. Использую только для купонного дохода. Максимальная доходность, скорее всего, сохранится на уровне 8% годовых, чистыми.
Какой вывод я сделал по инвестиционным направлениям?
- Иностранная валюта - 10%.
- Стейблкоины, альткоины и криптовалюта - 0%. Так как криптобиржи станут недоступны. А зачем мне лишние риски сейчас и вообще в будущем?
- Драг металлы и ОМС - 3%. Так как 20% были за последние несколько лет и есть риск длинного флета.
- Депозит - 5%. Мы ведь инвестируем надолго? Поэтому выжать больше 5% в долгосрок не получится.
- Недвижка - 5%. Не больше. Я думаю, что в течение 10-20 лет так и выйдет.
- Акции рост - 8%. Так как нужно учитывать все акции в портфеле.
- Акции дивиденды - 5%, но не в этом году.
- Облигации - 8%. Скорее для искушённых инвесторов, которые изучили все правила отбора облигаций.
Для меня комфортной стратегией инвестирования в 2022 году будет стратегия "купи и держи". А покупать я буду валюту, акции, облигации, и понемногу на депозит откладывать.
Но это не инвестиционная рекомендация. Это мои планы и мои риски.
Всем добра и хороших профитов!
