Всем привет!
Тема долгосрочного инвестирования достаточно популярная в последние годы. На фоне популяризации торгов на бирже, огромная часть населения пробует себя в качестве частных инвесторов. При этом, среди частных инвесторов сложилось несколько мнений, касаемо формирования долгосрочного инвестиционного портфеля. Многие ставят для себя цель - получение дивидендов в будущем, но есть несколько факторов, которые инвесторы не учитывают. В этой статье разберем несколько основ долгосрочного инвестирования, благодаря которым возможно сформировать хороший, надежный, инвестиционный портфель! Итак, начнём...
Дивидендная стратегия инвестирования
Чаще всего, к дивидендной стратегии инвестирования люди приходят для того, чтоб как то сформировать капитал на своё "будущее". Кто то называет это пенсией, кто то пассивным доходом, но что же это такое на самом деле?
Дивиденды - это денежные выплаты по акциями компаний, для их собственников. То есть, владея акцией - вы владеете некой долей компании (условно), компания показывает годовую прибыль, с этой прибыли капитал делится на количество держателей акции и выплачиваются дивиденды...
Дивидендная стратегия является менее рискованной, так как чаще всего, дивиденды выплачивают те компании, которые более стабильны на фондовом рынке.
Плюсы дивидендной стратегии инвестирования
Я хочу перечислить те плюсы, которые вижу я:
- меньше времени проводите на бирже;
Да, если вы инвестируете на долгосрочную перспективу, необязательно сидеть в приложении брокера в течении дня и отслеживать котировки, следить за новостным фоном и другими факторами роста или падения.
- стабильность;
До недавнего времени считалось, что дивидендные акции более стабильно в условиях экономических спадов, а дивидендные выплаты во время этих спадов - компенсируют часть потерь. Но как говорится: "что то пошло не так" и сейчас мы видим как акции российских компаний, так называемые "голубые фишки" показали такое снижение стоимости, что переплюнули акции роста. Кроме того, ситуация по дивидендным выплатам оставляет желать лучшего, компании одна за другой отказываются от дивидендных выплат, либо переносят даты выплат. Но будем надеяться на то, что всё таки нефтегазовый сектор порадует хорошими дивидендами в текущем году.
- отсутствие серьезной волатильности;
Во времена экономического штиля, капитализация компаний, выплачивающих дивиденды стабильно растет, финансовые показатели увеличиваются, при этом резкого роста или снижения стоимости почти не бывает, всё менее динамично нежели в акциях роста. Поэтому удачное время для докупки акций всегда можно найти.
- дивидендные выплаты ;
Ну и самое основное - это дивидендные выплаты! Ради этого инвесторы и создают такого рода портфели. Выплаты дивидендов чаще всего сезонны и осуществляются в летний период времени, но есть компании, которые готовы производить выплаты - раз в квартал (чаще всего сырьевые - металлурги).
Основными для себя плюсами я с вами поделился, теперь перейдем к тому - как правильно сформировать дивидендный портфель...
Правильное формирование дивидендного портфеля
Скажу сразу - это моё субъективное мнение, которое может отличаться от ваших, если есть что добавить, обязательно пишите в комментариях, рад буду послушать и перенять опыт...
Многие начинающие инвесторы, которые планируют формировать долгосрочный дивидендный портфель - допускают ряд ошибок, а именно следующие:
- постоянно ищут точку входа;
- инвестируют весь капитал в акции 1-3 компаний;
- не оставляют свободного капитала;
- не придерживаются какой либо инвестиционной стратегии;
- совершают сумбурные эмоциональные покупки и продажи;
- не знают, что такое - "сложный процент".
Теперь давайте разберемся с этим более подробно...
Если вы только начинаете формировать дивидендный портфель, самое первое, что вы должны продумать - это стратегия инвестирования. У меня была такая стратегия - раз в неделю я совершал покупку дивидендных акций.
Данная стратегия дает вам право совершать стабильные покупки, при этом вы можете не переживать за котировки, так как идёт стабильное усреднение. Акции теряют в стоимости - вы их покупаете, средняя стоимость по ним снижается.
Для того, чтоб всегда был выбор "интересных покупок" нужно диверсифицировать свой портфель хотя бы по отраслям. Я делал так: покупал акции 2-3 компаний из каждого сектора экономики. Естественно тех компаний, которые выплачивают дивиденды. То есть, изначально я формировал портфель в ширь, после того как в портфеле было порядка 15-20 компаний, я стал еженедельно докупать их.
Раз в неделю, на момент совершения покупок, 1-3 компании всегда находились в просадке, либо показывали несущественный рост - их позиции я и увеличивал, тем самым не поднимая среднюю стоимость, либо наоборот снижая её.
Когда в портфеле 15-20 акций - у вас всегда есть выбор, что можно докупить более выгодно.
Покупки раз в неделю систематические и поэтому вы сильно не зависите от котировок акций, спокойно покупаете и ждёте будущих дивидендов, а что с ними делать? Конечно же, на начальной стадии, а лучше в течение первых 5 лет - их реинвестировать... Для этого есть такая стратегия, под названием "сложный процент" - скажу сразу, абсолютна легкая стратегия. Специфика данной стратегии, это то, что полученные дивиденды вы реинвестируете, покупая на них новые акции.
Если вы купили акции компании на 100 000 рублей, а дивиденды компания выплачивает 10 % годовых, то за год вы получите 10 000 рублей в виде дивидендов, если вы их реинвестируете снова в акции, то у вас в портфеле уже будет 110 000 рублей, а сумма следующих дивидендов составит - 11000 рублей. Получая их через год, вы также их реинвестируете и в вашем портфеле уже 122 000 рублей... Таким образом портфель растет в геометрической прогрессии, если суммы первых пяти лет оцениваются в десятках тысяч полученных дивидендов, то через 5-7 лет, при систематической покупке акций и реинвестировании дивидендов, вы можете начать получать прибыль уже сотнями тысяч.
Подведем итоги
Главное при формировании дивидендного, долгосрочного портфеля:
- стратегия инвестирования;
- расширение инвестиционного портфеля;
- систематические покупки;
- реинвестирование полученных дивидендов.
Это основные принципы успешного дивидендного портфеля, долгосрочного инвестора...
Ранее, во время экономически - сложных ситуаций, инвесторы докупались, снижая среднюю стоимость. Сейчас ситуация немного другая, тут нужно быть более внимательным и аккуратным...
Всем зеленых инвестиционных портфелей! Подписывайтесь на канал, обязательно нажимайте "палец вверх" под статьей - автор будет рад. Заранее спасибо!
Если есть, что добавить - пишите в комментариях...
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
#фондовый рынок #московская биржа #инвестиции #акции ммвб #финансы #деньги #экономика #дивиденды #сбер #валюта
