Всем привет, дорогие гости и подписчики моего канала!
Сегодня мой давний друг наконец-то решил начать инвестировать и пришел ко мне, узнать мое личное мнение о том, как сделать это лучше.
Рассказываю, что у нас получилось.
Некоторые вводные данные, чтобы было понятно, чем я сегодня руководствовался:
- Другу 21 год.
- Хочет, чтобы деньги работали.
- Цель — прирост в долгосрочной перспективе капитала и прокачка собственной финансовой дисциплины.
- Горизонт инвестирования — 3+ лет.
- Стартовый капитал — 10 тысяч рублей.
- Ежемесячные пополнения — 5-10 тысяч рублей.
Итак, что у нас получилось?
1) Широкий рынок акций США.
Первое, с чего мы начали — выбор основы портфеля. Конечно, здесь предпочтение отдано акциям США. Обратите внимание, что мы взяли именно широкий рынок, а не отдельные бумаги. Я подчеркнул, что в этом году нельзя рассчитывать на уверенный рост по американским ценным бумагам.
Связано это, в первую очередь, с тем, что в Америке ужесточается денежно-кредитная политика, что, конечно, остудит американскую экономику в целом. Однако, для нас это не является проблемой, так как горизонт инвестирования не ограничивается одним годом. В среднесрочной и долгосрочной перспективах рынок США представляется мне надежным и удачным местом вложения своих сбережений.
Этому активу мы отвели 70% портфеля.
2) Акции других развитых стран, кроме США.
Я не приветствую ограниченность инвестирования. Всегда необходимо помнить о том, что диверсификация — наше все. Учитывая риски и нестабильность развивающихся рынков, особенно в периоды повышенной волатильности на развитых рынках, предпочтение было отдано именно развитым экономикам.
Мы приобрели фонд, в который входят следующие развитые рынки: Япония, Франция, Великобритания, Германия, Швейцария, Канада, Финляндия и другие.
Эти рынки выглядят достаточно стабильными и привлекательными на долгосрок. Эмитентов получилось много, что обеспечивает нам еще больший уровень надежности портфеля.
Доля в портфеле — 20%.
3) Трасты недвижимости США.
На оставшиеся 10% было решено приобрести фонды недвижимости США. Это объясняется тем, что недвижимость имеет низкую корреляцию с другими активами. Опять же, добавляем необходимый элемент диверсификации и берем в портфель очень интересный актив.
Вот такой портфель у нас получился. Начинайте инвестировать и вы!
Все вышеизложенное не является инвестиционной рекомендацией. Принимайте финансовые решения самостоятельно.
А как выглядит ваш инвестиционный портфель? Поделитесь со мной в комментариях! Не забывайте подписываться на канал и ставить лайк, если вам интересна тема инвестиций.
Прочитайте другие мои статьи:
1) Как правильно выбрать ETF? — 4 важных шага.
2) Купил Google, Apple, Microsoft и еще 500 других компаний США. Как?
3) Как правильно ставить цели в инвестировании? — 3 важных критерия.