В начале января мой портфель был сформирован в равных долях по каждой выбранной ценной бумаге (5,55% на каждую). Я считаю это было не совсем верно, потому что надо отдавать предпочтения определенным отраслям промышленности и более тщательно подходить к выбору ценных бумаг.
В портфеле надо держать больше голубых фишек и дивидендных аристократов, которые позволять:
- Быть более защищенным в случаях потрясений экономики
- Получать дивиденды, что равно доход, даже если цены на акции падают
Я решил внести следующие изменения:
- Сделать долю Нефти и газа = 20%
- Сделать долю Финансы = 20%
- Сделать долю Металлы = 20%
- Оставить фондам по 5% (Акции США, Золото и Индекс Мосбиржи)
- Компании остальных секторов по 4% на каждую, кроме сегмента Торговля, где у меня 2 бумаги и на каждую из них выделил по 2,5%
Итого ровно 100%
В сегменте Финансы я решил отказаться от акций ВТБ, так как:
- не являются дивидендным аристократом
- не являются голубой фишкой
- не входят в ТОП 10 акций РФ
- низкая дивидендная доходность
Были добавлены в портфель:
- В сегменте Финансы дивидендные аристократы Мосбиржа и Сбербанк-п
- В сегменте Нефть и Газ Новатэк (голубая фишка + аристократ), Лукойл (голубая фишка + аристократ + Топ 10) и Газпром (голубая фишка + Топ 10)
- В сегменте Металлы добавлен Полиметалл (голубая фишка) и Северсталь (Топ 10)
Изменения в портфель будут вноситься постепенно докупкой новых акций. Первые в очереди Газпром и Новатэк.
Я не сторонник резких изменений и уж точно не хочу фиксировать убытки, продавая сейчас бумагу в минус 30%, поэтому акции ВТБ буду продавать, когда они выйдут из глубокой просадки в ноль, а пока просто будут лежать в портфеле.
Пишите в комментариях, делаете ли Вы корректировку своего портфеля, как часто и что меняете?
