Вы соблазнились рекламой, выбрали брокера, установили приложение и не знаете, что делать дальше? А может даже отучились на экспресс-курсах для финансовых трейдеров, но почему-то все равно не можете понять, какие акции стоит купить?
Ведь все рассказывают, что инвестиции — это просто и классно, а вот как правильно отобрать компании для инвестирования — не рассказывает никто.
Ниже вы найдете универсальный торговый алгоритм, который поможет вам проанализировать потенциал бизнеса в цифрах: от этого напрямую зависит стоимость акций в будущем.
Небольшое предисловие
Друзья, всем привет! Меня зовут Рустам, я независимый финансовый советник. Мы с моей командой создали полезный как для новичков, так и для опытных трейдеров инструмент — Cash Flow Service. Он помогает не растеряться в обилии акций и хайповых новостей, а еще экономит время и деньги инвесторов.
Как это выглядит?
Cash Flow Service станет вашим навигатором на фондовом рынке, показывающим оптимальный маршрут к прибыли. С платной подпиской вы получаете доступ к закрытому Telegram-чату с аналитикой, где команда профессионалов наглядно показывает процесс управления своими инвестиционными стратегиями: какие бумаги они покупают, а какие — продают.
После вступления в чат ежедневно получаете обновления по портфелям: состав, статистику по прибыли, доходность акций на внутридневной торговле. Мы с командой управляем портфелями не первый год — по каждому из них ведется статистика и собирается аналитика, чтобы вы могли оценить динамику прибыльности стратегий .
С Cash Flow Service вы сами решаете когда и сколько инвестировать. Вы можете взять паузу и не совершать какие-то сделки или купить вместо 10 акций только 3. Также сервис будет полезен тем, кто хочет дополнить портфель бумагами из определенного сектора.
Cash Flow Service поможет вам:
- сохранить нервы;
- сэкономить время на поиске выгодных сделок и ребалансировке портфеля;
- избавиться от привычки скупать все подряд в надежде на прибыль;
- сократить риски инвестирования, которые возникают из-за необдуманных покупок бумаг.
Как это работает?
Через удобного Telegram-бота вы получаете доступ сразу к двум стратегиям — это «Американский рынок» и «Отечественный рынок». Давайте в цифрах и фактах 👇
«Американский рынок»
- Доходность выше 40%
- В составе около 10+ бумаг США из 11 секторов S&P 500
- Акции докупаются и продаются раз в месяц
- Умеренный риск
- Обгоняет S&P 500
- Подойдет тем, кто хочет заработать, но не готов заморачиваться с поиском бумаг
«Отечественный рынок»
- Доходность около 20%
- В составе отборные российские акции и облигации из 9 секторов IMOEX
- Низкий риск
- Бумаги докупаются и продаются редко
- Низкий порог входа для инвестиций (до 100 000 ₽)
- Подойдет тем, кто хочет сохранить деньги
Все, что вам потребуется для старта — открытый счет у брокера и понимание ваших целей и задач (сохранить капитал или преумножить его). Также вы должны осознавать границы риска и выбрать портфель с тем риск-профилем, на который готовы пойти для получения прибыли.
После оформления подписки каждый вечер в закрытом Telegram-чате вы получаете советы по покупке и продаже бумаг, статистику по доходности портфелей и их состав с учетом обновлений. Все это — в удобных картинках, которые можно сохранить.
Как мы отбираем компании для инвестиций: торговый алгоритм
Особенность Cash Flow Service не только в том, что для инвестиций отобраны надежные бумаги американского и российского рынков, но и в том как они дополняют друг друга. Задействованы все секторы, а высокорисковые бумаги «обезвреживают» низкорисковые. Нет смысла покупать акции без грамотного баланса портфеля: например, некоторые бумаги (как и секторы) могут не только приносить хорошую прибыль, но и слишком сильно реагировать на любые изменения рынка (сильная волатильность).
Наши бумаги настолько эффективно скомпонованы, что портфели обгоняют базовые индексы — американский S&P 500 и российский IMOEX.
Список факторов для отбора ценных бумаг
Я сам лично анализирую компании для Cash Flow Service. В последнюю очередь я обращаю внимание на бесконечные новости, которые могут подбросить котировки как вверх, так и вниз. Конечно, речь идет не о масштабных вещах вроде заявлений о банкротстве или падении продаж на 50%. На среднесрочной и долгосрочной дистанции инвестирования важнее стабильный финансовый рост показателей из квартала в квартал.
Делюсь торговым алгоритмом, который использую для фундаментального анализа компаний при принятии решений об инвестировании.
➖ Как торгуются бумаги
Стоимость акций за последние дни, как она менялась. Если они в просадке, то стоит оценить причины и масштабы падения: пойдет ли цена дальше вниз, или сейчас удачный момент для закупки по заниженной стоимости
➖ Дивиденды
На дивидендах можно хорошо заработать (например, некоторые компании США предлагают доходность около 8%), но это достаточно обширная статья расходов для бизнеса. Более того, совет директоров может принять решение о невыплате дивидендов по разным причинам — это может негативно сказаться на стоимости бумаг. Также важно оценить частоту выплат, потому что после них всегда временно падает цена акций (так называемый дивидендный гэп).
➖ Доход компании
Обычно компании предоставляют публичные финансовые отчеты раз в три месяца: они помогают инвесторам оценить потенциал бизнеса, проанализировать чистую прибыль, продажи, расходы и др. «Успешность» отчета напрямую влияет на стоимость бумаг. Например, если у компании вырос доход на 10% по сравнению с предыдущим годом, не стоит делать преждевременные выводы — те же самые расходы могли также увеличиться, но уже на 20%. Это значит, что цена акций, скорее всего, упадет в день публикации подобных данных.
➖ Оценка показателей (мультипликаторы)
Помимо простых и понятных «доходов» и «расходов» стоит анализировать и производные показатели: отношение рыночной стоимости акций к годовой прибыли на акцию (P/E), отношение стоимости компании (EV) к продажам, отношение стоимости компании к полученной ею прибыли (EV/EBITDA), отношение цены акций с прибылью на акцию к ожидаемой будущей прибыли компании (PEG) и др. Существует масса коэффициентов, которые помогают оценить потенциал компании. Но не стоит опираться лишь на них: если стартап выходит на рынок без уникального продукта или запатентованной технологии, то какими бы классными не были мультипликаторы на первый взгляд, это будет история не про долгосрочную перспективу, а про хайп в моменте.
➖ Долг
Отдельное внимание стоит уделить кредиторской задолженности компании — кому и сколько денег она должна. Наличие долговой нагрузки естественно как для новых предприятий, так и для зрелого бизнеса. Долг может быть отрицательным, если сумма свободных денежных средств компании больше, чем стоимость всех займов. Если у компании есть проблемы с кредитной нагрузкой, то показатель Чистая задолженность/EBITDA будет выше 4 (допустим показатель 4 для быстрорастущих компаний). Коэффициент показывает, сколько лет компании потребуется на выплату долга, если всю прибыль тратить исключительно на эти цели.
Подводные камни
Выше я озвучил основные принципы, которые помогут эффективно оценить потенциал компании и, соответственно, потенциал роста стоимости ее акций. Чем эффективнее будет проведен анализ, тем меньше денег вы потеряете.
Но могут быть и свои нюансы: например, показатели компании хорошие, а акции торгуются с сильной волатильностью. Или взять ту же пандемию КОВИД-19: в таких ситуациях нужно трезво оценивать потенциальный материальный ущерб, который понесет бизнес.
Все эти «но» я учитываю при отборе позиций для Cash Flow Service. Получается микс доходности и качества: в портфелях нет хайповых или низкосортных бумаг, и при этом мои стратегии обгоняют S&P 500. Также я своевременно реагирую на настроения рынка и адаптирую стратегии с учетом возможных рисков.
Если вы хотите инвестировать без нервов, потери времени на кропотливый анализ компаний и чтение бесконечных сигналов, новостей и прогнозов, покупайте подписку в Cash Flow Service через удобного Telegram-бота.
После оплаты вы получите ссылку-приглашение в закрытый чат, где вас ждут ежедневные обновления по двум портфелям и открытые комментарии — вы можете всегда задать интересующие вопросы и узнать мое личное экспертное мнение.
