Хоть и творится сейчас паника на рынках, все эксперты угрожают доллар по 200 р., евро по 1000 р., реальность куда суровее и говорит что эксперты пока плохо учились в школе. А вот для спекуляций сейчас рай.
1. Надо разобраться что такое дефолт. Это неспособность государства платить по долгам. Дефолт может быть технически (здравствуй SWIFT и его отключение) и банкротство (обычный). Как бы кто не кричал ни того, ни другого в реальности почти не возможно. (статья)
На данный момент резервы ЦБ превышает совокупность всех долгов как государственного, так и иных. Поэтому погасить любые требования могут без проблем. Такое кстати, крайне редко происходит, что государство имеет больше резервов чем долг. США практически нереально выполнить погашение, так как долг огромный перед всем миром.
Могут возникнуть проблемы с временем погашения из-за проблем с транзакциями, но и они решаемы.
Увы эксперты либо не понимают этого, либо их мнения специально создают панику.
2. Доллар и евро превысили 100 р.
Стоим понимать, что данные валюты идут по классификации "золотовалютные резервы". Внутри страны покупка в них не разрешена, а значит реально на экономику оказывают мало влияния. По старой традиции из 90-х граждане думаю, что хранить в долларах гораздо безопаснее (с чем это связано сейчас? я не понимаю), что валюта не обесценивает. Инфляция в США 7,5 % в год, ставку повышают периодически, станок печатает деньги постоянно, методы остановки уже кончаются и что дальше непонятно, госдолг США растет и не уменьшается. Если США не справятся с внутренним кризисом, то даже доллар будет фантиком.
3. Доллар и евро как спекулятивный инструмент.
Имея такой инструмент все хотят заработать как государство, так и граждане. Одни испугались и побежали покупать, другие поняли, что те готовы покупать по любому курсу и продают. Собственно государству по большому счету терять нечего, оно только удовлетворяет спрос.
Для государства валюта нужна для расчета за импорт/экспорт товаров, услуг и прочих внешних операций. Либо оно получает из вне валюту (продажа товаров и услуг), любо скупает внутри.
Повышая спрос на валюту со стороны населения и создается неоправданно высокий ажиотаж и рост вверх курса.
Анализируя рынок, собственно не понятно почему население не использует например юань. Китайский рынок и экономика вполне стабильна и практически не подвержена резким стрессам.
4. Обвал рынка.
Например возьмем акции Сбера. Номинал 1 акции обыкновенной составляет 3р.
Всего акций 21,5 миллиард штук. В обороте на рынке половина (остальная половина принадлежит государству), то есть 10,75 млрд. штук.
В пересчете на 01.03.2022 год. (курс 131,1 р. за штуку) стоимость всех акций в обороте на фондовом рынке составляет 1 409 325 000 000 р., то есть грубо 1,4 триллиона рублей.
Доля нерезидентов (иностранцев-лица, фонды и тд.) владеющих акциями по состоянию на 2021 год составляет 44 % от всех выпущенных акций, то есть 1,2 триллиона р. по текущему курсу. Остальные акции принадлежат физ лицам и компаниям - около 6 % (84 млрд р.).
На Московской бирже объем торгов варьируется до 400 млрд. в день, а торговля акциями Сбера варьируется от 60-120 млрд.
Посчитав нехитрым образом можно сопоставить, что всего акций Сбера из общего количества на рынке торгуются около 10 % и это очень грубые подсчеты. Остальные находятся без движения.
Тогда как обвалился курс акций с 278 р. до 131 р.
Биржа фиксирует цену акции (лота) на момент закрытия торгового дня и при открытии нового считает на сколько процентов она снизилась или увеличилась от цены на момент закрытия вчера, объем акций в торговле не учитывает. Тем самым даже если будут продавать по одной акции со скидкой 50 %, то биржа покажет падение всех акций на 50 % . Мол такую цену готовы предлагать, а хотите берите или нет это ваше дело.
Кто-то испугался и начал продавать, потом испугались все кто прочитал новости и лавина падения цены пошла.
Главный враг паника.
Допускаю, что мнение и не оправдано оптимистично, но кто знает что нам готовит будущее.
UPD (обновление) 17.03.2022 г. США разрешили отправить $117 млн. инвесторам в рамках обслуживания валютного долга РФ, что позволило избежать дефолта по текущим платежам. (подтверждение)
Платеж прошел, все рейтинги агентств по вероятности дефолта в 80 % оказались ерундой.
