Всем привет! Одна моя подруга оказывает услуги населению, не имея статуса ИП или самозанятого. Из-за этого она опасается брать переводы на карту, а предпочитает брать наличные средства. Другой знакомый часто «левачит» для появления дополнительного заработка, и он также берет деньги наличными. Могут ли вызвать постоянное появление различных сумм на карте вопросы у налоговой? Решила разобраться в этом вопросе.
Предложения по сотрудничеству принимаю на адрес vatymbk26@yandex.ru
Начнем с того, что согласно статьям 31 и 90 Налогового Кодекса России инспекторы могут вызвать любого плательщика налогов для получения разъяснений или в качестве свидетеля по какому-либо делу. Но многие могут сказать: а я мол не плачу налоги с дохода, так как работаю неофициально. Но вы можете платить имущественные или транспортные налоги, а значит попадаете под это правило.
Итак, заинтересоваться вами могут в таких случаях:
1. Если вы совершили дорогостоящую покупку. Это может быть квартира, машина, земельный участок. В этом случае налоговые органы могут увидеть, что ваши расходы значительно превышают доходы официальные, а значит захотят задать пару вопросов. Чаще всего это вплывает, когда человек подает декларацию 3-НДФЛ для получения налогового вычета. Впрочем, для вызова и это необязательно. Вся информация о кадастровой стоимости объекта сразу попадает в налоговую.
Чтобы снять с себя подозрения, вам придется доказать источники получения денег. Возможно, вам подарили их родители или вы выиграли в лотерею? Если аргументировать свою позицию не получится, то вас могут заподозрить в сокрытии доходов.
2. Если вы регулярно проводите банковские операции на сумму свыше 600 тысяч рублей. Это могут быть переводы с подписью «за выполнение работ», перевод от фирмы в рамках какого-либо договора, постоянное поступление денежных средств от разных источников или быстрое снятие денег сразу после из получения.
В этом случае банк может передать информацию в Росфинмониторинг, который обязан контролировать такие операции. Те, в свою очередь, могут обратиться в налоговую.
Таким образом, операции моих двух знакомых, про которых я написала в начале, не смогут заинтересовать налоговую если:
- Они принимают на карту небольшие суммы.
- Не делают крупные покупки.
- Не принимают деньги от компаний за выполнение каких-либо услуг.
Я считаю, что моей знакомой волноваться не стоит. Она подрабатывает репетиторством и гонорары от учеников не такие значительные, чтобы в месяц они превысили 600 тысяч рублей.
Мой знакомый, наоборот, может попасть под контроль. Он выполняет различные проекты для компаний. Суммы каждый раз разные, но маленькими их точно назвать нельзя. Частое получение на карту от физлиц или юрлиц то 10 тысяч, то 50 тысяч рублей может заинтересовать банк.
