Инвестирование в зарубежную недвижимость – популярный способ сохранения и увеличения капитала. В эпоху пандемии ситуация меняется очень быстро, и здесь, прежде чем вкладываться в жилье или коммерческие площади, стоит тщательно оценить обстановку и внимательно прислушаться к советам экспертов, которые мы собрали в нашем материале.
Прибыль от сдачи в аренду разных видов недвижимости, тренды
Сегодня в секторе покупки жилой недвижимости с инвестиционными целями есть несколько трендов.
Во-первых, доходность жилой недвижимости зависит от спроса на аренду. А в связи с пандемией число туристов сильно сократилось, и это негативно повлияло на доходность недвижимости на ряде курортов.
Во-вторых, доходность зависит от спроса на объект и сезонность. Например, сейчас в Турции ставки могут достигать 10-12%, но при этом нужно учитывать факторы сильно ослабевшей национальной валюты (с начала года лира подешевела по отношению к рулю почти вдвое) и высокой инфляции. Чтобы нивелировать сезонные скачки цен в Турции, внимание лучше обратить на ликвидные объекты в Стамбуле, которые будут сдаваться независимо от летне-зимних колебаний, вместо вилл на берегу моря. Коммерческая недвижимость в крупнейшем городе Турции может приносить вам до 10-15% годовых, жилая – до 4-8%. Порог входа в рынок новостроек в хороших районах – около 100 тысяч долларов, в коммерческой недвижимости – от 200 тысяч долларов.
В странах ЕС доходность жилой недвижимости колеблется от 2 до 5%. И это очень привлекательные цифры, учитывая околонулевой, а иногда и отрицательный процент по вкладам в банках Европы. Популярностью пользуются отельные апартаменты, часть здания которых используется как полноценный отель, а другая часть или отдельные этажи продаются как квартиры. Клиенты получают отельный сервис (доставка еды, уборка, химчистка), что повышает их комфорт. Часто сдачей таких квартир занимается сам отель, с которым подписывается договор. А владелец жилплощади не тратит время на поиск арендаторов и получает гарантированные 3-4% дохода.
Такая практика распространена например, в Португалии. Владение недвижимостью в этом случае также помогает оформить вид на жительство, которое дает возможность жить в Португалии, путешествовать странам Шенгена без виз и претендовать на европейский паспорт через 5 лет проживания.
На какие страны стоит обратить внимание при покупке недвижимости?
Безусловно, в лидерах: Великобритания, Испания, Италия, Португалия, Греция и Турция – самые популярные европейские страны для покупки недвижимости.
Мы выделяем несколько причин такой привлекательности:
· возможность диверсифицировать свой портфель валютным активом
· инвестиционная привлекательность
· наличие программ получения гражданства или вида на жительство через инвестиции
· личный интерес к конкретному государству
В южных странах, покупатели, не планирующие жить в купленных домах, в качестве высоколиквидных активов приобретают виллы и таунхаусы.
Для сравнения, цены на жилье в крупных городах:
· Афины – 1,5-6 тысяч евро за кв.м.
· Стамбул – 1-6 тысяч долларов за кв.м.
· Лондон – 10-20 тысяч фунтов за кв.м.
С введением программ получения гражданства через инвестиции в таких странах, как: Греция, Португалия и Турция, растет и рынок недвижимости, и момент входа в него в наступающем 2022 году вполне удачный.
К примеру, в традиционно популярной у наших сограждан Великобритании, где цены на недвижимость постоянно увеличиваются, сейчас есть возможность получить неплохой дисконт в связи с выходом страны из Евросоюза.
Отдельно остановимся на возможностях вида на жительство, которое дает владение недвижимостью в Европе:
1. В Греции владелец жилой или коммерческой площади стоимостью от 250 тысяч евро может претендовать на вид на жительство через 3-6 месяцев с продлением раз в пять лет.
2. Турция выдает паспорт владельцу аналогичной по стоимости недвижимости через три месяца.
3. В Португалии можно приобрести комплекс апартаментов с отельным обслуживанием на гольф-курорте за 700 тысяч евро и претендовать на вид на жительство.
Прогнозы на рынок жилой и нежилой зарубежной недвижимости в 2022 году
По нашим прогнозам, в 2022 году спрос и цены повысятся по причине изменений в правилах оформления вида на жительство в ряде стран.
В Греции объявлено о сокращении налога на недвижимость на 13%. Черногория продлила программу выдачи второго паспорта за инвестиции в этом году, меняются правила получения вида на жительство в Португалии.
Но несмотря на эти изменения, спрос как мы видим, увеличивается – число запросов в ASTONS на покупку недвижимости в Греции, Португалии, Черногории и на Кипре увеличилось на 200%.
При этом, цель большинства клиентов – получение вида на жительство или получение второго паспорта, что открывает им дополнительные уровни свободы и возможности для путешествий, жизни, ведения бизнеса, образования детей.
В качестве рекомендации – рассматривайте любую, близкую вам по менталитету и запросам страну, но в целом советуем покупать понятные продукты через международных лицензированных агентов, чтобы избежать рисков местного рынка.