Приветствую. Мы продолжаем рубрику обучающих статей по трейдингу и здесь мы ответим на вопрос по поводу управления рисками. Мало кто эту тему любит, ведь большинство предпочитает игнорировать этот вопрос, а по итогам года результат торговли выходит отрицательным. Данный вопрос больше всего касается тех, кто торгует с кредитным плечом, но и остальным это также будет интересно. Возможно, эта статья поможет вам выйти на новый уровень.
Почему я должен контролировать риски?
Каждый, кто приходит сюда – хочет заработать денег. Неважно, по каким именно причинам, но эта основная цель, по которой люди интересуются финансовыми рынками, но вся проблема в том, что трейдинг, как и инвестирование это бизнес, где потери и убытки будут всегда.
Финансовые рынки по природе своей являются, что называется «Игрой с неполной информацией».
Немного теории игр. Игра с неполной информацией подразумевает под собой, что вы изначально не обладаете всей полнотой. Вы знаете общую картину по рынкам, прочли что-то из новостей, видите ситуацию на графике, но это не значит, что вы знаете все.
В техническом анализе есть такой тезис, что рынок учитывает все. То есть, вся информация о рынках уже заложена в график. С этим можно поспорить, ибо случаются в мире вещи по типу коронавируса, твита Дональда Трампа, правда он уже ушел на покой, но для ясности примера. Заявления ФРС и так далее.
Да, по графику можно делать прибыльные прогнозы на долгосроке, но так или иначе вы имеете дело с вероятностями. Будет ли конкретная сделка в прибыли – вы знать не можете. Однако, можно научиться торговать так, что итоговый результат за месяц, квартал, год будет в плюс, но чтобы дожить до этого дня – необходимо управлять рисками.
Завышенные ожидания и разрушенные мечты.
Будем честны перед самими собой и окружающими, но для большинства людей финансовые рынки это все равно что азартные игры, которые приведут всегда к проигрышу.
Почему я так считаю?
Потому что через меня прошло огромное количество начинающих трейдеров, с кем я сам начинал, просто случайных знакомых, что этим занимаются и все ставят себе нереалистичные цели.
Многие хотят получить финансовую свободу, бросить свою работу, уехать куда-нибудь на моря и прочие прелести якобы беззаботной и ни к чему не обязывающей жизни. Но все это ловушка, которую подготовили специально для вас.
Брокеры так рекламируют рынки, чтобы привлечь толпу, что гоняет им комиссионные. Черные брокеры так рекламируются, чтобы привлечь толпу и получить деньги, которые она сольет, ибо брокеры работающие по черной схеме никуда ваши сделки не выводят в принципе и живут исключительно с ваших потерь.
Отсюда люди начинают завышать риски, брать кредитные плечи и итог вполне закономерен. Люди уходят расстроенными. Некоторые расстроены до такой степени, что считают все финансовые рынки обманом.
Старайтесь рисковать не более 1% риска от депозита на сделку.
Почему лучше всего рисковать 1% депозита на спекулятивную сделку?
Потому что вы должны понимать, что вы делаете.
Я буду с вами откровенен, но вначале своей карьеры, я как и многие мечтал «Разогнать» депозит с копеек до нормальных сумм. Как итог – я также, как и большинство терял деньги.
Стоило мне залить значимую сумму в торговый терминал и рисковать даже в пределах умеренных рисков, а это не выше 5% убытка от депозита – все заканчивалось весьма плачевным.
Причем история была таковой. Я торговал консервативными рисками, рисковал 1% на сделку и все получалось! Сделки заходили в прибыль, убытков было мало, все шло так, что я быстро становился самоуверенным и мне приходила мысль следующего плана – а почему бы не брать риски по 5% от депозита, чтобы быстрее собрать значимую сумму?
И дальше шла череда неудач. Все делаю тоже самое, те же свечи, тот же тренд, те же фигуры технического анализа, но минус за минусом.
Очень важный психологический момент.
И вот когда подобное происходит – многие задают себе вопрос «Стал ли я хуже торговать или же это рынок изменился и идет не в мою сторону». На самом деле ничего с рынком и вами практически не изменилось.
Просто, в момент завышения рисков у вас коренным образом меняется представление о торговой ситуации.
Пример, вы торговали 1% на сделку и перескочили на 5% с весомой суммой денег. Вы осознаете, что совершив 20 сделок подряд в минус - вы у нуля, а также при убытке вы теряете огромное количество денег. Это больше, чем вы привыкли терять.
\Вы с этой мыслей идете за торговый терминал, начинаете делать спешку, бросаетесь в сделку, потому что вам «Кажется», что она отличная, но в действительности нет. Вы гораздо более эмоционально уязвимее чем, если вы рисковали 1% на сделку.
Вы идете торговать на рынок с мыслями о возможной неудаче, вы боитесь, а страх сковывает ваши действия и вы делаете массу ошибок.
То что я рассказываю я испытывал на себе. У меня была ситуация, когда я торговал и мне было откровенно все равно, что будет со сделкой, я не ставил себе целей заработать зарплату с офисной работы за месяц и у меня все шло отлично.
Начинаешь ставить нереалистичные цели или крайне сложно выполнимые – вы обрекаете себя на неудачу.
Когда вы рискуете 1% на сделку – у вас остается еще 99 попыток до полного провала и вам это психологически не так тяжело, если бы вы рисковали более 5% и выше.
У вас разум чист, вы не испытываете настолько негативных эмоций и принимаете верные и взвешенные решения.
Основной посыл.
Основной посыл этой статьи в том, чтобы вы расстались с иллюзиями как можно скорее. Я понимаю, что многие из вас пришли за быстрыми результатами, но это не про трейдинг.
Быстро можно только слить депозит в ноль и на этом закончить карьеру трейдера, обвинив при этом в своих бедах брокера, рынки, свою страну, семью, друзей кого угодно, но только не себя.
Не делайте этого – вас это ни к чему не приведет.
Работайте консервативными рисками и чем более значима для вас сумма, тем жестче должно быть управление рисками, потому что потерять на сделке 10$ и потерять 1000$ это совершенно иной уровень и психологические последствия поверьте будут.
Данный совет актуален также и в прочих областях, где вы работаете с денежными рисками. В трейдинге также очень часто приводят аналогии с покером и в покере поверьте действует тот же принцип. Вы можете вложить в игру 1 из 100 бай инов ( Buy in – фиксированный взнос для участия в игре), а может 1 из 20 и во втором случае вы нервничать будете чаще и сильней. Соответственно и хуже играть, а в трейдинге хуже торговать.
