Акция – это не просто какая-то виртуальная неосязаемая ценная бумага, а вполне реальный документ, приобретая который вы становитесь одним из собственников той или иной компании. Для успешного инвестирования необходимо заложить эту идеологию «под корку».
Ведь если бы вы были собственником, к примеру, рыбного ресторана у себя в городе, вы бы наверняка не принимали скоропостижных необдуманных решений при ведении бизнеса. Все тоже самое и с акциями, где вы являетесь собственником бизнеса, не стоит принимать таких решений.
Если посмотреть на историю котировок, можно сделать однозначный вывод, даже самому дилетанту, о том, что рынок не имеет стабильности. Беспрерывные взлеты и падения: в годы медвежьего рынка – затяжные падения, в годы быков – затяжные подъемы котировок.
При этом, в долгосрочной перспективе рынок всегда растет. Под долгосрочной перспективой я понимаю, при крайней мере, 5 - 10 лет.
Итак, как сберечь капитал?
1. Инвестор (не трейдер – я уже ранее в своих статьях говорил о том, что необходимо разделять эти понятия) должен вести себя разумно, и не поддаваясь панике при падении рынка покупать акции, а не продавать, тем самым усреднять позиции (в случае приобретения данного тикера ранее по более высокой стоимости), а при взлете продавать тем, кто понятия не имеет о правильном инвестировании и покупает на подъеме рынка.
2. Цену невозможно угадать! Еще никому не удавалось угадывать рынок с высокоточными показателями в долгосрочной перспективе, если такое происходило, то это скорее случайность, чем четко продуманная стратегия. Поэтому не пытайтесь понять или угадать рынок, приобретайте только надежные недооцененные акции.
Недооцененные акции – это акции, цена которых занижена по сравнению с их справедливой стоимостью. Рассчитать можно с помощью специальных коэффициентов. Покажу один из таких. Коэффициент P/E (Price/Earnings или цена/прибыль) – это отношение общей капитализации компании (другими словами цены всех ее акций) к сумме прибыли. Это один из важнейших коэффициентов для инвестора. Чем выше P/E, тем выше стоимость бумаги относительно прибыли фирмы. В свою очередь, чем ниже коэффициент, тем больше может быть недооценена акция. В приложении брокера можно самостоятельно выставить данный коэффициент при подборе акций.
3. Запомните, падение стоимости акций делает эти акции менее рискованными, рост стоимости наоборот делает акции более рискованными.
4. Прежде чем вы решите приобретать новые акции, проанализируйте рыночную ситуацию по существующим активам, возможно докупить акции в текущей ситуации будет намного выгоднее, чем приобретать новые активы, отсутствующие в вашем портфеле.
5. Защищайте свой портфель низкорисковыми бумагами, которыми сегодня выступают облигации высоконадежных компаний, государственные, муниципальные, банковские и иностранные облигации, а также золото.
Самое распространенное правило по соотношению активов акций и защитных механизмов, которое заведено в инвестиционном мире – это правило ста лет. К примеру, вам 30 лет, соответственно в вашем портфеле должно быть 30% защитных ценных бумаг (облигации, золото), 70% акций, чем больше вам лет, тем больше процент защитных механизмов в 60 лет у вас в портфеле должно быть 60% облигаций, 40% акций.
При этом, всемирно известными инвесторами рекомендуется при выходе на пенсию диверсифицировать портфель в соотношении 90% облигаций и золота, 10% акций.
6. Ваш портфель должен быть на протяжении всего его существования высокодиверсифицированным. То есть, должен содержать активы из разных отраслей, различных стран, в различной валюте. Правильно сформированный портфель обеспечит стабильный доход вне зависимости от ситуации в мировой экономике.
7. Одним из низкорискованных механизмов получения прибыли на фондовом рынке является капиталовложение в ETF фонды – инвестиционные фонды, включающие в себя акции нескольких десятков, бывает и сотен, компаний. Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Funds, то есть биржевые инвестиционные фонды. При этом, про диверсификацию портфеля помним даже приобретая фонды.
8. Не совершайте частых сделок, особенно если ваш тариф у брокера рассчитан на долгосрочное инвестирование. В случае совершения частых сделок всю вашу прибыль может съесть процент брокера по сделкам.
9. Краткосрочные показатели не являются достоверным результатом вашего инвестирования. То есть оценку итоговых показателей нужно производить спустя минимум 2-3 года в сравнении с рынком в целом.
Сделать это можно сравнив, к примеру, все свои акции российских компаний с ETF «Индекс Мосбиржы», а акции американских компании с ETF «S&P 500» за аналогичный период. В случае, если прирос прибыли по вашим позициям в процентах аналогичен или превышает показатели вышеуказанных фондов, то вы молодец, у вас все получилось.
10. Сложные проценты. Не выводите свои прибыли со счета, реинвестируйте всю прибыль обратно в ценные бумаги. Сложный процент – это очень мощный инструмент, позволяющий в долгосрочной перспективе кратно увеличить доходность инвестиционного портфеля. Про сложный процент я подготовлю отдельную статью, а пока просто не выводите прибыль со своего счета, а приобретите на нее еще ценных бумаг.
А какое у вас мнение по этому поводу? Прошу написать в комментарии свои пункты по сохранению капитала.
Желаю всем удачи, ставьте лайки и подписывайтесь на канал.
