Зачем нужна стратегия?
Сейчас на российском рынке, как и рынке США, идет просадка.
В моменты резких рыночных явлений стоит осознать и логически проработать стратегию. Стратегия - это набор правил, что позволяют определить что делать, а главное, что не делать.
Наиболее четкий и емкий способ сформулировать стратегию - это изложить ее письменно.
Заранее предупреждаю, что все изложенное это мой личный подход. Никому не навязываю. И даже не предлагаю. Какую стратегию используете вы - это вам личный выбор.
База стратегии
Моя стратегия базируется на двух китах:
- Сохранять капитал
- Получать прибыль
Именно в этой последовательности.
Важный фактор стратегии - психологический комфорт. Т.е. я не должен переживать за свой капитал если случился очередной финансовый кризис или если уехал на месяц в горы. :)
Правила входа
Сохранять деньги проявляется в следующих правилах:
- Покупать только фундаментально сильные компании. Почему - рассмотрел в предыдущей статье.
- Не терять деньги
- Максимально использовать дивидендные компании
Подробнее.
- Покупать только фундаментально сильные компании =>
Лензолото и Мечел в минус сразу
- Не терять деньги =>
Не продавать в кризис
Не продавать в убыток
Исключение - сработало правило выхода из компании
- В кризис самые интересные - это дивидендные компании =>
В России покупаю только див-компании
В США к див-компаниям могу добавить сильные без дивов
В Китае див-компаний практически нет - там фундаментально сильные
Правила выхода
Выхожу из компании, если
- Компания перестала быть фундаментально сильной
- Дивидендная доходность значительно упала из-за резкого роста цены (дополнительный заработок за счет спекулянтов)
Управление деньгами и рисками
Основной и главный риск частного инвестора, но не спекулянта, это форс-мажор требующий денег произошедший в момент кризиса. Что может произойти? Да все, что угодно. Компания, где работаешь, может не выдержать конкуренции и обанкроиться, или закрыть офис в твоем городе. Родственник может попасть в больницу и требуется дорогостоящая операция и т.п.
Когда все растет - можно продать с прибылью. А вот когда упало выходить из активов так себе идея.
Тут выходит на сцену важность созранения суммы денег на случай ЧП.
Что делаем получении зарплаты?
Важно иметь деньги на непредвиденные нужды - это закроет большую часть бытовых рисков. Можно назвать это фонд безопасности. Лучше держать сумму покрывающие затраты семьи на 3-6 месяцев. К примеру, квартплата 5 т.р., питание 20 т.р., кафе и рестораны 20 т.р., машина 10 т.р., развлечения еще 10 т.р. Итого: 65 т.р. в месяц. Тогда сумма резерва = 6*65 = 390 т.р.
Дальше полезно иметь сумму для инвестиций. Этакий фонд инвестиций для выкупа просадок.
И только после этого вносить деньги на брокерский счет или ИИС.
При получении дохода - разливаем деньги по сообщающимся сосудам.
- Сначала наполняем Фонд безопасности до полного, если использовал ранее.
- Затем заполняем Фонд инвестиций до полного, если Жадно использовал на выкуп просадки.
- Если финансы остались, то вносим на брокерский счет.
Объединяем все в общую последовательность
- Заработать больше, чем тратишь.
- Заполнить Фонд безопасности, Фонд инвестиций, только затем внести на брокерский счет.
- Используя правила входа прикупить активов.
Желаю всем нам успешны инвестиций!
Любые инвестиционные решения вы принимаете на свой риск.
