В этой и предыдущей статьях я показываю как я веду учет своих инвестиций. Это не значит, что нужно делать так и никак иначе, у каждого учет свой. Мне лично удобно так, кому-то так совсем не удобно.
Но мое мнение такое, что все равно учет хотя бы мало мальски простой вести надо. Взять льготу на владение, нужно четко знать когда была куплена акция, при чем тут важен такой момент, деньги вы отдали сегодня, а зачислит брокер ее только через 2 дня.
Соответственно, через 3 года, когда вдруг решите продать свои бумаги, то из-за этих вот двух дней можно лишиться льготы.
Для меня важна средневзвешенная цена на акцию, т.е. я считаю ее с учетом комиссии, полученных дивидендов и уплаченных налогов.
Многие в своем учете не обращают внимание ни на комиссии ни на налоги. Я не настаиваю, каждый считает так как ему удобно.
У каждого своя стратегия и цель. Моя стратегия - долгосрочное владение акциями.
Я вложила средства в инструмент, который приносит мне доход, но размер этого дохода не покрывает моих расходов. Должно пройти время, в нашем случае годы, чтобы доход достиг размера моего вложения и затем уже я начну получать чистую прибыль.
В прошлой статье я показывала как составить реестр операций.
Теперь делаю отбор, чтобы посмотреть историю по акции, в данном случае это Северсталь. Складываю данные по колонкам.
Потом эти суммы по колонкам я удаляю, они здесь не нужны, т.к. это реестр, т.е. просто список операций.
В этом же документе добавляю лист "отчет" и составляю таблицу.
Здесь в колонках с В по F я отражаю итоговые значения с листа "Реестр" в данном случае по компании Северсталь.
В колонке G автоматом считается средневзвешенная цена с учетом комиссии, дивидендов и налогов. Обычная средняя считается просто - сумма делится на количество. Если так, то она у меня 1191,35.
Но, к сожалению, таких цен можем и не дождаться, а если дождемся, то значит случилось что-то очень плохое. Обвал биржи просто так не бывает.
В колонке Н считается доходность, в моем случае я беру доход и делю на расходы.
В колонке I считается средневзвешенная сумма - ср.взв. цена умножается на количество.
В колонку J я проставляю рыночную стоимость бумаги на конец рабочего дня биржи 31.12.2021. Эти данные я беру из отчета брокера за декабрь.
В колонке K считается моя прибыль или убыток - из рыночной стоимости вычитается ср.взв. сумма
В колонке L считается прирост - Прибыль/убыток делим на ср.взв сумму и умножаем на 100.
Последние 3 колонки это ежедневно даже ежеминутно изменяющиеся данные. Но для отчета за год я их фиксирую как они есть.
Из своих итогов я вижу, что мои вложения в компанию Северсталь оправдывают мои ожидания. Мне нравится доходность по дивидендам и рост цены. Это не годовые данные, а за все время владения этими бумагами.
Эту табличку я заполняю в течении года несколько раз, тогда когда мне нужно узнать результат инвестиций по той или иной компании.
Для примера еще добавила Татнефть, потом я все свои акции добавлю.
Вот Татнефть меня не радует. На данный момент цена, по которой торгуется, ниже моей средней, но с такой доходностью и с таким ростом стоит ли ее покупать?
Возможно да, но мне не понравилось, что кинули с дивидендами за доходный 2019 год. И за 2020 сложный год показали неплохой отчет, но дивидендами не радуют, как другие нефтяники.
Продавать не буду в убыток, подожду. За 2 года владения эта бумага ни разу мне не показала плюс, но это не ее вина, а моя.. неверная точка входа. Не подумала, поторопилась, эмоции подавили разум, за это и расплачиваюсь, хороший урок и очень наглядный. В табличке все видно.
Вот для сравнения та же таблица по итогам 2020 года.
Результат то же... Северсталь радует, а Татушка не очень.
Возможно, кто-то скажет, что нет смысла в этих данных, а мне есть смысл. Каждый выбирает учет как ему нравится.
По ссылке можно скопировать или скачать данный реестр, если захотите.
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1iPqzmJgKA5rqCGGNubvGtIPs8-Xy2I-h2Ig3SaKIarQ/edit?usp=sharing
Далее буду показывать как считать годовую доходность по инвестициям.
Всем богатства!
Следите за мной, я буду продолжать.
