Уверенно чувствовать себя в хаосе фондового рынка и получать хорошую прибыль от инвестиций нам поможет чёткий план действий. Поэтому перед началом инвестирования важно составить стратегию действий с вашими активами.
Что мы подразумеваем под понятием «Стратегия» в инвестициях?🤔
👉🏻 Инвестиционная стратегия - схема действий, которой придерживается инвестор при покупке и продаже ценных бумаг. Эта схема основывается на установленной цели инвестирования, количестве времени до достижения этой цели, подобранных инструментах инвестирования и правилах приобретения и продажи этих инструментов.
От чего же зависит выбор стратегии?🤔
👉🏻 Например: один человек начинает инвестировать, чтобы накопить 40 000 000 рублей на пенсию через 35 лет. Другой человек хочет инвестировать для покупки машины за 1 500 000 рублей через год.
Цели и время инвестирования у этих двух людей совершенно разные, поэтому и план действий на рынке должен быть разным. Первоначально нужно определиться с исходными данными и вашими предпочтениями.
Предлагаем ответить на вопросы:
❓С какой суммы вы планируете начать инвестировать?
❓На какой срок инвестирования вы рассчитываете?
❓Какую доходность вы ожидаете?
❓Какой уровень риска для вас приемлем? Как вы отнесётесь к просадке стоимости портфеля в 1%? А в 5%? А если просадка будет 10 – 20%?
Определившись с этими вопросами, можно приступать к выбору наиболее подходящей стратегии. Давайте разберёмся, какие же существуют инвестиционные стратегии.
Фундаментально стратегии делятся на несколько основных видов:
📌 По длительности инвестирования;
📌 По уровню допустимого риска;
📌 По уровню активности инвестора.
👉🏻 По длительности инвестирования стратегии можно разделить на три типа: долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные.
🔻Обычно к долгосрочным инвестициям относят инвестиции на срок от 7-10 лет и дольше. Самая популярная долгосрочная стратегия – buy&hold («купи и держи»). Принцип этой стратегии – покупать активы и не продавать их даже при падении цены, так как в долгосрочной перспективе, на горизонте 10-20 лет, рынки всегда растут.
🔻В среднесрочной стратегии присутствует ограничение по времени инвестирования. Это может быть покупка облигаций на 3-5 лет или покупка дивидендных акций на срок пока размер дивидендов растёт.
🔻Краткосрочные инвестиции – это как спекуляции бумагами на небольших временных периодах. Например, это может покупка акций с целью закрытия дивидендного гэпа.
👉🏻 По уровню допустимого риска стратегии можно разделить на высокорискованные, среднерискованные (умеренные) и низкорискованные.
Мы понимаем, что чем больше риск – тем выше потенциальный доход и тем существеннее возможные потери. Инвестору важно заранее оценить свою готовность к вероятной потере денег и заложить это в свою стратегию.
🔻В высокорискованных стратегиях инвесторы используют инструменты, которые могут потенциально давать высокие доходности. Например, это могут быть акции второго и третьего эшелона, которые могут резко и высоко подняться и также резко упасть в цене.
🔻Умеренный инвестиционный риск достигается с помощью разнообразия инструментов в инвестиционном портфеле, т.е. с помощью диверсификации. Например: часть портфеля состоит из надежных облигаций, часть из акций первого эшелона, ещё одна часть из акций второго эшелона с делением по разным отраслям, часть из валюты.
🔻При низкорискованных стратегиях инвесторы, как правило, формируют свои портфели из облигаций и казначейских ценных бумаг.
👉🏻 По уровню активности инвестора стратегии делятся активные и пассивные.
🔻Инвесторам с желанием принимать постоянное участие в событиях на рынке – регулярно изучать отчёты компаний, проводить ребалансировку портфеля, отторговывать новости – нужно выбирать активные стратегии.
🔻Те инвесторы, которые обладают высоким уровнем выдержки и не желают часто принимать решения и проводить большое количество сделок, лучше подойдут стратегии пассивного инвестирования, например, ранее уже упомянутая стратегия «купи и держи».
А какие же типы стратегий существуют? 🤔
Предлагаем рассмотреть самые популярные варианты:
👉🏻🔹Дивидендная стратегия;
В рамках этой стратегии инвестор отбирает компании, которые регулярно платят высокие дивиденды. Расчёт идёт не только на рост цены акций, но и на дополнительный доход от дивидендов. Кроме того, полученный дивидендный доход можно повторно вложить в акции, что со временем приведёт к знаменитому «эффекту сложного процента».
👉🏻🔹 Индексная стратегия;
По этой стратегии инвестор покупает акции, которые входят в состав индекса, например индекса Мосбиржи (IMOEX). Можно включать в портфель не все акции индекса, а лишь те, на которые приходится основная доля в его составе. Идея стратегии состоит в том, что в состав индекса включаются только проверенные профессиональными аналитиками, самые надежные и перспективные акции.
👉🏻🔹 Стратегия «Акции роста»;
В рамках этой стратегии инвестор изучает отчёты с целью найти недооценённые компании с высоким потенциалом к росту. Эта стратегия хорошо подходит для активных и высокорискованных инвесторов.
👉🏻🔹 Стратегия покупки акций тех компаний, услугами которых вы пользуетесь;
Это одна из самых простых, понятных и при этом эффективных стратегий. В рамках этой стратегии для инвестирования выбираются компании, услугами которых вы пользуетесь. Идея стратегии в том, что вы, как потребитель, уже оценили качество услуг выбранной компании, уже оплачиваете их услуги, помогая тем самым их бизнесу развиваться. Если фундаментальные показатели этих компаний также хороши, как и качество предоставляемых ими услуг - акции включаются в портфель.
Вышеперечисленные стратегии можно комбинировать или брать из них отдельные части. Самое главное – чтобы утверждённая в итоге стратегия устраивала вас по доходности и уровню комфорта при её использовании.
Желаем удачи в принятии решения!🎯
#дарья калинина #инвестиции #инвестиции для начинающих #обучение инвестициям #как начать инвестировать #стратегии инвестирования #доходность #акции
Понравилась статья? Ставьте "Нравится" и подписывайтесь на канал!
