Долгосрочное инвестирование, это способность систематично и планомерно следовать своей стратегии несмотря на внешние раздражители
Мне часто задают вопрос - почему я следую именно дивидендной стратегии и почему совершаю мало сделок, почему не спекулирую и т.д.
Так, мой выбор стратегии обусловлен несколькими факторами:
- психология - дивидендная стратегия больше всего подходит под мой психотип. Я не люблю забеги на короткие дистанции.
В детстве я занимался плаванием и на соревнованиях всегда выбирал длинные дистанции от 100 м и более. На таких дистанциях мне удавалось лучше всего распределить свои силы и обойти соперников.
- Временные затраты - я не готов сидеть часами перед монитором, совершать по 5-10-100 сделок в день и ловить доходность в 1-2%. Трейдинг это не для меня. Да, я готов потратить время, чтобы изучить бумагу с точки зрения ФА и ТА, чтобы принять решение о средне и долгосрочном инвестировании, но никак не иначе.
- сложный процент - выбор компаний в портфеле основан на том, что компании будут регулярно платить дивиденды и обеспечивать их заметный рост год к году. Таким образом, один раз зафиксировав стоимость активов, я смогу получить все большую и большую доходность по портфелю.
Кроме того, дивидендная стратегия отлично работает в период сильной волатильности и геополитической не стабильности. Что мы видим сейчас на рынке РФ:
- Со стороны "дружественного" запада нам продают войну с Украиной, которая стоила индексу ММВБ в 2021 году почти 17%, а в 2022 снижение составило еще 6% за 13 и 14 января
- Угроза введения новых санкций против компаний с гос. участием, обвалила котировки компаний, так как фактически блокирует их деятельность за пределами РФ
В таких условиях другие стратегии требуют либо моментального пересмотра портфеля (для фиксации убытков, разворота позиций из Long в Short и т.д.), в дивидендной стратегии же все немного иначе.
Так как в портфеле присутствуют крупные компании со стабильным и понятным бизнесом, то они при любых обстоятельствам продолжат и продолжают платить дивиденды, и Ваш денежный поток не останавливается и не зависит от котировок.
Стоит отметить, что есть риск снижения дивидендов и их полной отмены в таких условиях и это тоже надо учитывать, так как фондовый рынок не гарантия заработка, а инструмент, которым нужно правильно пользоваться.
Ниже я привел график выплаты дивидендов по тем компаниям, которые есть сегодня у меня в портфеле, чтобы более наглядно показать как это работает. Если купить по одной акции в начале 2018 года, то средний прирост дивидендов по ним составил бы 30% в год. Как мы видим наши дивиденды почти утроились всего за 4 года. (состав портфеля и его реальная динамика тут).
Таким образом, условные инвестиции, сделанные вами в 2018 году могут принести Вам сегодня по 20-25% доходности, а в будущем и того больше.
Конечно, такие доходности возможны только при условии, чтобы не продолжаете реинвестировать дивиденды и пополнять свой счет, так как новые покупки скорее всего будут совершаться по более высокой цене, но суть вы уловили.
Именно поэтому меня не пугает текущая ситуация с просадкой/коррекцией на нашем рынке, так как она дает мне возможность купить больше интересных эмитентов по более низкой цене.
Понравилась статья, поддержите меня лайком и подпиской.
Подписывайтесь на канал в Дзен, телеграмм-канал и инстаграм.