🗣 Какие инвестиционные стратегии выбирают гуру фондового рынка такие как У.Баффет, Р.Далио и др. Как собрать такой портфель обычному инвестору? Какую доходность он будет показывать? Обо всём по порядку в новой рубрике.
ℹ Итак, первым портфелем который будет рассмотрен станет известный большей части публики фондового рынка "Всепогодный портфель" Рэя Далио. Но сначала немного расскажу о том кто это.
🏦 Рэй Далио - американский финансист, миллиардер, инвестор и управляющий хедж-фондом Bridgewater Associates. В 12 лет он за $300 купил акции авиакомпании Northeast Airlines. Его первые инвестиции утроились после объединения Northeast Airlines с другой компанией. В 1975 году вместе с другом основал компанию Bridgewater, которая к 2013 году стала крупнейшим хедж-фондом в мире. Компания управляет активами пенсионных фондов, университетских эндаументов и суверенных фондов.
📊 Рэй Далио однажды придумал инвестиционную стратегию, которая называется "Всепогодный портфель". Всепогодный портфель — это вариант «ленивого» портфеля, в котором риски равномерно распределяются между активами. Далио выделил четыре главных фактора, способных влиять на стоимость активов:
🔺Инфляция.
🔺Дефляция.
🔺Рост экономики.
🔺Спад экономики.
ℹ И, таким образом, получил четыре макроэкономических «сезона». Далее Далио выбрал классы активов, которые хорошо себя зарекомендовали в каждом из этих периодов, — в результате портфель приобрел устойчивость.
Портфель состоит из следующего класса активов:
🔹 40% - долгосрочные облигации
🔹30% - акции широкого рынка
🔹15% - среднесрочные облигации
🔹7,5% - золото
🔹7,5% - коммодитиз (биржевые товары)
✅ Ставка в портфеле делается на разные инвестиционные инструменты, между которыми слабая корреляция. Это означает, что в одинаковых условиях цена этих активов ведет себя по-разному. Например, когда фондовые рынки падают, цена на золото обычно растет. Таким образом "Всепогодный портфель" обеспечивает необходимую для консервативного подхода стабильность.
❓Как собрать такой портфель обычному инвестору? Самый простой способ через БПИФы и ETF которые находятся в общем доступе для инвестирования неквалифицированным инвесторам. Вот пример того как можно собрать портфель:
📈 40% - долгосрочные облигации можно купить напрямую через брокера, например Облигации Федерального Займа РФ $SU26238RMFS4 , $SU26230RMFS1 В основном покупка 1 облигации обойдётся в пределах 1000Р;
🌎 30% - за акции широкого рынка в вашем портфеле может отвечать фонд $FXWO - фонд на акции глобального рынка, в состав которого входят более 550 эмитентов из разных стран, ну или его аналог $FXRW;
📈 15% - среднесрочные облигации облигации в вашем портфеле может отвечать $VTBH - фонд на корпоративные облигации США, комиссия фонда: 0,71%, ну или отечественный аналог $VTBB с аналогичной комиссией;
💰 7,5% - золото, тут много вариантов для покупок через ETF - $FXGD или тинькофский $TGLD , покупка которого будет без комиссии;
❓ 7,5% - коммодитиз (биржевые товары) к сожалению недоступны для неквалифицированных инвесторов, поэтому эту долю можно размазать по остальным активам увеличив долю каждого на почти 2%;
💵 А что с доходностью ? За последние 15 лет всепогодная стратегия продемонстрировала среднегодовую доходность ~8% против ~9% доходности всем известного индекса S&P500 $TSPX .
💭 Риск всегда пропорционален доходности. А значит, минимизировав риски, мы получаем стабильный, но консервативный портфель. Он сфокусирован на сохранении капитала — мегароста от него ждать не стоит. Поэтому всепогодная стратегия больше подходит пассивным инвесторам.
🚀Как-то так. Ну а если Вам интересно, что я буду покупать в очередной Джень покупок и как выстраиваю свой портфель инвестируя каждый вторник 3000₽, покупая активы в режиме реального времени -
❗️подписывайтесь, будем инвестировать вместе❗️
#инвестиции #финансы#финансоваяграмотность #пассивныйдоход #дивиденды #золото #облигации #рэй далио #инвестирование #фондовый рынок (биржи)
