Приветствую Вас в моем блоге!
24 февраля исполнился год с начала специальной военной операции. Думаю, что у многих инвесторов (и спекулянтов тоже) в этот день год назад прибавилось седых волос на голове, а миллионы нервных клеток были безвозмездно утеряны.
Помнится, после открытия торгов мы сидели с супругой и были просто в шоке от того, как «тают» наши накопления. 22 февраля я продал с ИИС супруги позицию Полиметалла (и слава богу, что продал), и переложил вырученную сумму в Лукойл, купив одну акцию по цене около 5.800 руб.
Через пару дней за эти деньги можно было взять уже две акции Лукойла…
Благо мы оба понимали, что продавать в тот момент и выводить с биржи остатки средств было совсем не разумным. Но и лишних денег особо не было, чтобы хоть немного откупить просадку.
В итоге 25 февраля я пополнил ИИС супруги на 2.600 руб. и купил 10 акций Роснефти по 285 руб., что тогда выглядело очень выгодным.
Да и сейчас тоже)))
Впереди были выходные и я два дня таксовал, заработал еще 10 тыс. руб. 28 февраля этими средствами вновь пополнил ИИС супруги, но торги на рынке акций так и не открылись ни в тот день, ни в ближайшие 25 дней. Жена была уверена, что все наши накопления безвозмездно утеряны. Но у меня на это было абсолютно противоположное мнение, поэтому я твердо решил, что вернусь к инвестированию сразу после возобновления торгов на фондовом рынке.
Чуть позже это послужило началом ведения данного блога.
Спустя ровно год с момента обвала российского фондового рынка я решил подвести очередные промежуточные итоги нашего с супругой инвестирования. Индекс Мосбиржи 24.02.2023г. закрылся на отметке 2.208,03 пунктов. Все скрины инвестиционных счетов сделаны утром 25.02.2023 года.
Для сравнения: прошлые результаты я подводил 31.12.2022 года, когда ММВБ на закрытии торгов стоил 2.154,55 пунктов. А на обвале 24 февраля – 2.058,12 пунктов.
Возможно кому-то будет интересно посмотреть предыдущие мои отчеты:
Наши брокерские счета:
Самым первым был открыт мой брокерский счет в апреле 2019 года, который оставался «мертвым» до конца декабря 2019 года. Затем начались спекулянтские сделки «купил-продал», которые на удивление были выгодными. С этого счета в сентябре 2020 года было выведено 176.576,23 руб. на покупку автомобиля. По состоянию на 24.02.2023г. общая стоимость составляет 74.677,70 руб., в том числе бумажный убыток -62.676,33 руб. (-45,63%).
После получения некоторого опыта по инвестициям, я узнал о возможности возврата инвестиционного вычета с помощью ИИС. В декабре 2020 года супруга открывает свой ИИС, который мы пополняли с января 2021 года до 28 февраля 2022 года. Затем был большой перерыв в пополнениях этого счета. Стоит отметить, что у нас была личная причина, по которой пополнение этого ИИСа не имело смысла. Все поступающие дивиденды, супруга переводила мне. А я их реинвестировал на свой ИИС. Решение вернуться к пополнениям этого счета мы приняли в конце декабря 2022 года, после того, как личная причина утратила актуальность – появилась возможность снова получать налоговый вычет. По состоянию на 24.02.2023г. общая стоимость составляет 222.150,29 руб., в том числе бумажный убыток -117.415,51 руб. (-34,58%).
В связи с изменившимися обстоятельствами в плане получения инвестиционного вычета супругой, был реанимирован мой «мертвый» ИИС, который и лег в основу данного канала. Первое пополнение счета было сделано в конце марта 2022 года. С этого момента каждую пятницу я пополняю портфель на плановую сумму и покупаю очередной пакет акций интересующих меня компаний. По состоянию на 24.02.2023г. общая стоимость составляет 472.194,31 руб., в том числе бумажный убыток -6.861,64 руб. (-1,43%).
Есть еще небольшой счет у брокера ВТБ, открытый в ходе промоакции от ВТБ о привлечении инвесторов к их брокеру. В конце июля 2022 г. я решил немного поспекулировать на этом счете. Пополнил его еще на 15 тыс. руб. Совершил несколько сделок с префами Мечела. Но затем, в сентябре 2022г. я встрял с бумагами Газпрома. Так у меня появилась еще одна долгосрочная позиция))) По состоянию на 24.02.2023г. общая стоимость составляет 18.962 руб., в том числе бумажный убыток -16.597 руб. (-46,67%).
Обобщим все портфели с начала инвестиций с декабря 2019 года по настоящее время:
✅ Внесено средств, в том числе реинвестированные дивиденды, купоны и налоговый вычет: 1.126.842,73 руб.
✅ Выведено средств с рынка: 176.576,23 руб. (15,67%)
✅ Получено дивидендов и купонов + прибыль от спекуляций: 160.798,61 руб. (16,33%)
✅ Зафиксировано убытка: -17.736,00 руб. (-1,80%)
✅ Ожидается зачисление дивидендов: 0,00 руб. (0,00%)
✅ Остаток средств на счетах: 656,16 руб. (0,07%)
✅ Заплачено налога на прибыль: 5.566,50 руб. (0,57%)
✅ Комиссия брокера и биржи: 3.034,67 руб. (0,31%)
✅ Возврат налоговых вычетов с ИИС: 33.025,43 руб. (3,35%)
Тут стоит отметить, что в конце января мы с супругой подали документы на налоговый вычет по обоим ИИС за 2022г. До конца апреля месяца ожидаем зачисление еще 61.216 руб. (6,21%).
Общая стоимость по состоянию на 24.02.2023 года: 984.972,55 руб., в том числе бумажный убыток -197.644,40 руб. (-20,07%).
С учетом полученных дивидендов и налогового вычета с ИИС супруги, а также прибыли от спекуляций, наша инвестиционная деятельность находится около точки безубыточности. Кто-то может сказать, что мы с супругой «так себе инвесторы», результат ни о чем. Да еще и инфляцию нужно бы учесть, которая за период с января 2020г. по декабрь 2022г. составила 27,28%.
Возможно эти люди и будут правы. Но мы не претендуем на звание лучших инвесторов, а просто пытаемся сохранить часть заработанных средств и перенести их в будущее с минимальными потерями. Конечно можно было за счет этих средств практически полностью погасить остатки ипотечного кредита, но так как у нас ставка совсем низкая (6,1%), мы не видим в этом огромного смысла и финансовой выгоды.
А вот инвестиционный портфель через 3-5 лет вполне может показать +ХХХ%%. А может и не показать) В этом плане каждый сам должен принять решение. И ни один эксперт вам не советчик, ведь будущего предсказать никто не может.
Лично мы решили, что кто не рискует, тот не пьет шампанского. И я надеюсь, этот риск будет оправдан на нашем долгосрочном горизонте инвестирования.
Так же впервые, в том числе и для себя, решил сделать раскладку портфеля по секторам экономики:
- Нефтегазовый – 47,3%;
- Металлургический – 18,4% (в т.ч. цветная металлургия 7,31%, черная - 11,08%);
- Финансовый – 14,9%;
- Нефтехимический – 10,1%;
- Электроэнергетический – 4,2%;
- IT – 3,0% (представлен компанией "Positive Technologies");
- Лесопромышленный – 1,0% (представлен компанией "Сегежа");
- Добывающий – 1,0% (представлен компанией "Алроса").
Хочу обратить внимание на то, что в нашем портфеле отсутствуют многие сектора экономики, такие как телекоммуникационный, строительный, транспортный, фармацевтический и ритейл. Возможно, что в следующем году начну понемногу добавлять их в портфель.
Одним из первых в портфеле, вероятнее всего, появится сектор ритейла в лице Магнита. Нравится эта компания тем, что она не только занимает второе место среди российских ритейлеров, но и имеет свои производственные мощности по производству продуктов питания. Получается с помощью одной компании достигается диверсификация между двумя секторами экономики – ритейлом и продовольственным сектором.
Среди телекоммуникационного сектора претендентов в портфель, кроме Ростелекома, я вообще не вижу. Да и эта компания мне не особо нравится. Держать долю 1-2% в портфеле ради того, чтобы сектор был закрыт не имеет особого смысла, так как его доля будет ничтожно мала и никак не сможет повлиять на результат инвестирования.
Строительный и транспортный сектора на данный момент вообще не рассматривал, но вроде как там есть из чего выбрать. Застройщиков на бирже кажется трое. Транспортников тоже хватает. А вот из фармацевтического сектора на ум приходит только медицинский центр «Мать и дитя» и институт стволовых клеток, о которых я по сути вообще ничего на данный момент не знаю. Не знаю даже акции это, или же АДР, которые я скорее всего не смогу купить у своего брокера.
Огромная получилась статья. Надеюсь вам было интересно почитать о нашем семейном портфеле. Спасибо всем, кто дочитал этот лонгрид до конца)))
Как вам состав портфеля? Чего на ваш взгляд в нем не хватает? Буду рад услышать именно ваше мнение!
Буду рад подпискам, лайкам и обсуждению статей в комментариях. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность
