Предыдущий пост "С какой суммы начать инвестировать".
Собираем хорошо диверсифицированный портфель на 100 рублей. В этом нам помогут индексные фонды, где 1 пай стоит от 2 рублей.
Первым делом определяюсь с долями по каждому типу активов.
Допустим инвестирование у нас на среднесрок, ближе к долгосрочному. Предлагаю такое распределение портфеля:
· Акции 88%
· Облигации 10%
· Золото 2%
Итоговое распределение может получиться немного другим, т.к. на 100 рублей особо не разгуляешься и итоговая доля каждого типа активов будет сильно зависеть от цены пая фондов на эти активы.
Начну с акций:
1. Фонд TSPX от Тинькофф Инвестиции на индекс S&P500, США. Стоимость 1 пая ≈ 8.55 рублей. Беру в портфель 5 паёв, итого получается 42.76 рублей
2. Фонд SBMX от Сбера на индекс Мосбиржи, Россия. 1 пай стоит 21.16 рублей, беру один пай.
3. Фонд TECH (Тинькофф Инвестиции) – акции компаний США из сферы IT. 40 компаний с равной долей каждой компании 2.5%. Добавляю в портфель 1 пай этого фонда, стоимость 8.87
4. FXWO – фонд от провайдера Finex на глобальный рынок, акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Из-за высокой комиссии за управление (1.36%) я бы вообще его не брал, но он удачно вписывается в портфель на 100 рублей благодаря своей стоимости пая 1.84 (1 рубль 84 копейки), этим фондом можно регулировать итоговую стоимость портфеля. Добавляю в портфель 4 пая, на сумму 7.38 рублей.
5. TBIO (Тинькофф Инвестиции) – акции компаний из разных стран из отрасли биотехнологий (в основном компании США). Играет роль рискового актива. Добавляю один пай, стоимость 7.36
Часть портфеля, состоящая из активов на акции сейчас выглядит так:
Далее выбираю активы на облигации.
Целевая доля облигаций 10%, значит нужно выбрать фонд на плюс-минус 10 рублей. Из всех существующих фондов на облигации больше всего подходит фонд от Сбера с тикером SBRB – фонд корпоративных облигаций российских компаний. Комиссия за управление в фонде 0.8%, добавляю 1 пай, стоимость 11.25 рублей.
Золото
Целевая доля золота в портфеле 2%, поэтому подойдёт только фонд VTBG, добавляю 2 пая, общая сумма 2.15.
Итоговый портфель получается вот такой:
Кому не нравится, что я превысил лимит на 92 копейки – можете уменьшить число паёв FXWO с 4 до 3, получится портфель на 99 рублей и 08 копеек, я оставлю так.
Структура портфеля в виде диаграммы:
Распределение по типам активов:
· Акций 86.7%, если сложить обычные акции и «Акции риск» (фонд TBIO) (целевая доля 88%)
· Облигаций 11.1% (целевая доля 10%)
· Золото 2.1% (целевая доля 2%)
Распределение активов по странам (глобальные фонды я разобрал по странам):
На диаграмму влезли не все страны из-за их маленьких долей, поэтому вот вам список:
Самые крупные доли у США (61.8%) и России (33%), многовато для российских активов, на мой взгляд, но представим что наш инвестор – патриот :)
Можно постараться увеличить долю США до 70%, снизив долю России до 25%.
Для этого нужно заменить в портфеле фонд SBMX (индекс Мосбиржи) на 2 пая фонда TMOS (Тинькофф), выйдет ≈14.5 рублей (вместо 21.16 сейчас), на высвободившиеся рубля добавить 1 пай TSPX. Получится примерно так
В итоге мы получаем хорошо диверсифицированный портфель, сбалансированный по типам активов и состоящий из тысяч компаний из разных стран и секторов, благодаря чему успех портфеля не зависит от успеха одной или двух-трёх компаний.
Могу кстати периодически рассказывать про получившийся портфель, чтобы в динамике увидеть, что с ним происходит, если вам это интересно.
А какой бы вы составили портфель на 100 рублей?) Делитесь в комментах.
Телеграм-канал автора: https://t.me/pdohod
#инвестиции #финансовая независимость #деньги #деньги и финансы #инвестиции в акции #инвестиции для начинающих