Допустим, что никто на фондовом рынке кидать не собирается (читайте предыдущую статью). Однако, этого недостаточно для страховки от эпичного фейла. Представьте ситуацию: приобретаете бумаги перспективной компании, которая точно-точно вырастет в цене. Об этом пишут в новостях, друзья говорят, что уже вложились на всю котлету. Ничего не предвещает беды, но бумага начинает дешеветь. Коррекция, наверное. Бумага ведь не может расти постоянно. Чуть-чуть подешевеет и снова начнет расти, но никак не начинает и уже потеряла половину стоимости. Правда ведь похоже на кошмар?
Диверсификация страхует от попадания в такую ситуацию. Смысл прост: не клади яйца в одну корзину, уронишь – останешься без яиц, положи их в разные корзины. Как разложить , посмотрим на примере моего портфеля.
Диверсификация по компаниям
Правило диверсификации - не вкладывать больше 10% портфеля в один инструмент. Я стремлюсь к тому, чтобы вложение в одну компанию не превышало 5%.
Как видно, больше 5% в моем портфеле только российских рублей. Этот инструмент не подходит для заработка, но за него продаются другие инструменты, поэтому пусть будет, на всякий случай.
Диверсификация по типу инструментов
Средства в портфеле разумно распределять между, облигациями, паями фондов и, как ни странно, обычными деньги. Можно также пользоваться более сложными инструментами, но если не умеете, то с большей вероятностью внесете дополнительные риски в портфель.
Портфель сбалансирован, если нет перекоса в пользу любого инструмента.
Как видите, в портфеле акций 2/3 и по 1/6 валют и облигаций (последние появились в портфеле недавно). По инструментам портфель не сбалансирован. Это связано с тем, что помимо отсутствия рисков важно еще зарабатывать. Тут кому что важнее. Где золотая середина для вас?
Диверсификация по отраслям экономики
Отраслей экономики гораздо меньше, чем инструментов, поэтому ориентируюсь на не более 10% на отрасль. Получается везде, кроме одной позиции: материалов. Выбор добывающих и перерабатывающих компаний в России велик и среди их акций есть стабильно растущие, еще и с дивидендами. Простим портфелю такое отклонение.
Диверсификация по валюте
Стоимость любой бумаги выражена в конкретной валюте и зависит от курса. Чтобы не угореть после очередной просадки деревянного, разумно часть бумаг покупать за валюту. Бумаг, продающихся за евро у Открытия не нашел, поэтому портфель диверсифицирован между родным, дорогим сердцу и грязным зеленым в пользу первого.
PS: если эта статья полезна, пожалуйста, напишите об этом в комментариях. Если с не согласны - приглашаю туда же:-)