Ноябрь 2021 года. Ежемесячные покупки дивидендных акций и других активов в ПФ "Кубышка"

Моих читателей, в 90 % случаях волнует одно - что купить, чтобы потом не пожалеть... А 10% инвестируют самостоятельно, критикуют, советуют. Спасибо, это важно. Важна "обратная связь". Она мне "строить и жить помогает" (с).

Ответ на то, что купить сегодня: "Я не знаю, ибо будущее не определено" (с).

Но могу рассказать, написать и пишу вот уже год на Дзене, рассказываю свой нехитрый алгоритм. При этом ставлю значок "Партнерская публикация", хотя не получаю денег от тех, кого упоминаю в статье. Но так надо. Алгоритму Яндекса не нравится, когда в статье упоминаются сторонние коммерческие организации. Статья сразу попадает в "теневой бан".

Алгоритм покупки для "Новичков" в инвестировании.

1. Полагаться на советы аналитиков, они попадают с точностью 68% на 32%(золотое сечение, Фибоначчи). Самый простой, удобный сайт для этого доход.ру.

2. Заходите в Яндекс или Гугл. Набираете в поиске: "доход дивиденды". Выходит вот такая таблица. В ней ставите галочку "Показать только совокупные дивиденды за год". Для чего надо ставить галочку? Есть эмитенты, которые платят ежеквартально, 3 раза в год или 2 раза в год дивиденды. Если я ставлю галочку - эти дивиденды суммируются. Иначе выходят показатели соответственно квартальной, полугодовой и т.д. доходности.

Сайт доход.ру, данные на 12 ноября 2021 года

3. Важно понимать, как происходит выплата дивидендов. Для этого СД (совет директоров), СА (собрание акционеров) объявляют дату закрытия реестра. По законам фондового рынка России, купить надо за 2 дня (рабочих) до закрытия реестра. Это называется "Т+2". То есть купленные акции сегодня, 12 ноября 2021 года, будут проведены брокером через реестр акционеров через 2 рабочих дня. Так как 12 ноября - пятница, то 13 и 14 ноября в расчет не берут. Это не рабочие дни.

4. Самый удобный для меня и лаконичный сайт с датой закрытия реестров - это закрытияреестров.рф. Набираем в поиске Интернета.

Закрытияреестров рф, данные на 12 ноября 2021 года

5. Смотрим таблицу закрытияреестров.рф. И начинаем работать с двумя таблицами: доход.ру и закрытияреестров.рф.

6. Ситуация 1. Я - новичок на фондовом рынке России. У меня нет дивидендных акций. Что купить?

Я отбрасываю Мордовэнергосбыт - это малоликвидная акция. Для покупок на первых этапах лучше брать тех, кто входит в ТОП-50 Московской биржи.

Поэтому взор падает на НЛМК. Это - металлург.

У НЛМК закрытие реестра 7 декабря 2021 года. Это вторник. Следовательно, если я куплю акцию НЛМК до 3 декабря 2021 года включительно (это пятница, вспоминаем Т+2), то получу дивиденды.

Какие дивиденды, какова дивидендная доходность?

Для этого на сайте доход.ру нажимаем на НЛМК, выходит вся исчерпывающая информация:

НЛМК, сайт доход.ру

В течение 25 рабочих дней, после наступления факта "закрытия реестра" 7 декабря 2021 года, мы на свой счет получим дивиденды НЛМК.

Вероятность 90%, что это произойдет в декабре 2021 года, в 2021 году.

Считаем "квартальную дивидендную доходность акций НЛМК". Так как НЛМК платит 4 раза в год.

Текущая рыночная цена на 12 ноября 2021 года 225 руб. за 1 акцию.

Див.доходность НЛМК (7 декабря, закрытие реестра)= (13,33 руб. - 13% налог на дивиденды)/225 руб. (рыночная цена на 12 ноября 2021 года)=5,1%.

Сравниваем со ставкой ЦБР 7,5%. Учитываем, что НЛМК - не годовая доходность, а квартальная! Поэтому смело можно покупать эти акции в свой вновь сформированный портфель!

Оговорка (дисклеймер): я по закону не имею права советовать какие акции, активы, цифровые валюты вы можете купить. Такое у нас законодательство. Поэтому я обязан сделать письменное предупреждение

Внимание! Всё что написано в блоге не является инвестиционной рекомендацией, советом, идеей или предложением к покупке или продаже ценных бумаг, цифровых валют, активов, других финансовых инструментов.

Действия и мысли описанные здесь являются личными действиями автора и не преследуют цели побудить Вас совершать какие-либо поступки со своими активами, финансами, в том числе на фондовом рынке!

Читатель не должен полагаться на информацию, содержащуюся в данной статье, а также на её полноту, точность или объективность, при использовании в любых целях

Согласитесь, ничего сложного нет.

Берем лист формата А4 и выписываем все эмитенты, которые представлены в таблице закрытияреестров.рф.

К каждому эмитенту приписываем отрасль.

Например, НЛМК - металлургия. Эталон - строитель. Северсталь - металлургия. Акрон - химия, удобрения. М.Видео - ритейл. Юнипро - энергетика. ФосАгро - удобрения, химия. Лукойл - нефть. Детский Мир - ритейл. Магнит - продовольственный ритейл. ММК - металлургия.

Получили шикарную диверсификацию активов. Необходимую и достаточную для начала долгого пути долгосрочного инвестирования.

Пенсионный фонд "Кубышка". Активы по состоянию на 12 ноября 2021 года

ПФ Кубышка, активы на 12 ноября 2021 года

Активы коснулись 8 млн. рублей и плавно снизились вслед за индексом Московской биржи.

Важно не волноваться по этому поводу, не делать постоянных ре-балансировок. Ни к чему хорошему это не приводит, поверьте моему 16 летнему опыту долгосрочного дивидендного инвестирования.

Любая политическая напряженность приведет к снижению фондового рынка России. Или другие события мирового масштаба и воздействия.

И портфель просядет. Для меня это обычные колебания.

Моя формула ПФ "Кубышка": "186 м/5200 р./ноябрь 2021/157 м/590 800 р./7 876 000 р./54 000 р."

Расшифровка

1. Позади 186 месяцев инвестирования в дивидендные акции России. Старт: июнь 2006 года. С января 2021 г. вышел на зарубежные акции, пока только ETF (деньги только с монетизации Дзена).
2. Ежемесячно откладывал 14 лет (169 месяцев) по 3 тыс.руб. с зарплаты (ЗП). С 10 июня 2020 г. по 1 июля 2021 года 4200 руб. с ЗП, покупал только дивидендные акции РФ до января 2021 г. С 12 июля 2021 года по 1 июля 2022 г. с зарплаты буду перечислять по 5200 руб. Основание принятия такого решения - именно такую сумму я перечисляю в ПФР. А для ПФР - спарринг-партнер. Я с ним соревнуюсь в своих пенсионных накоплениях. Все полученные дивиденды, деньги с ЗП я снова реинвестирую, деньги не изымаю. Акции держу минимум 3 года, стараюсь не ребалансировать (не продавать-покупать), чтобы получить льготу по НДФЛ.
3. Иногда бывают исключения, когда информационные потоки «заставляют» проводить ребалансировку. Но это бывает не часто. Глобальные события, как пандемия и мировые цикличные кризисы воздействуют информационно.
4. Весной 2020 г. портфель испытал мощную просадку до 3,2 млн. руб. Потом стоимость постепенно восстановилась. К просадкам я привык. Они цикличны. Если введут новые санкции, опять портфель на какое то время снизится.
5. Данные на ноябрь 2021 года
6. До пенсии еще 157 месяцев. Надеюсь продолжать это выгодное дело до пенсии.
7. Если бы не было «магии сложного процента», за 183 месяца, откладывая по 3 тыс. руб. (168 месяцев), по 4200 руб. (12 месяцев), 5200 руб. (3 месяца) я бы имел бы денег 590 800 руб. (если бы вкладывал в банковские депозиты, то сумма была бы 1,6 млн.руб.)
8. Благодаря 8-му чуду света: "сложному проценту", активы на сегодня, в акциях РФ, 7 876 000 руб. За год активы выросли на 2 млн. руб.
9. Дивиденды на сегодня составляют в среднем 54 000 руб. в месяц, что соответствует 6 минимальным региональным пенсиям. В 2021 году минимальная пенсия в Республике Башкортостан установлена в сумме 8 155 рублей. Она равна величине прожиточного минимума, установленного на основании Постановления Правительства Республики Башкортостан № 553 от 8 сентября 2020 года.
10. Напоминаю, дивиденды, деньги я не изымаю, снова реинвестирую.
11. С 1 января 2021 года, после подключения монетизации Дзена, я создал еще два дополнительных счета. Они пока не учитываются мной в общей сумме Кубышки. Через год, когда сумма накоплений превысит 100 тыс. рублей, я буду вести общие итоги.

Мой портфель, как приходили дивиденды в 2021 году

Ограничения. ИМХО.

1. Я не показываю в процентах, какие эмитенты сколько занимают долю в моем портфеле. Это очень вредно новичкам, так как я предлагаю, настаиваю, чтобы в течение 3 лет вы не делали ре-балансировок, чтобы не теряли деньги на комиссии и неправильных решениях.

2. Эта доля постоянно меняется, так как цены то растут то падают, ежедневно.

3. Тем не менее, кто возьмет калькулятор и мои прежние статьи, может легко подсчитать примерные доли эмитентов в портфеле, потратив кучу времени. А оно вам надо?

4. Я имел "горький опыт" показать свой портфель на смарт-лабе. В результате меня просто выдавили из той "токсичной среды", я теперь там редко что публикую. Надо понимать, что долгосрочные дивидендные инвесторы - это "кость в горле" для спекулянтов, трейдеров, брокеров, банков, бирж и т.д. Ведь мы даем минимум комиссии. И раздаем "вредные привычки". Поэтому каждый видит, что мы, снижая "волу" (волатильность), приводим к снижению прибыльности бизнеса, работающего на фондовом рынке.

Мы, как физкультурники, не пользуемся "допингом" (плечами, кредитами). Не ходим в дорогие фитнес-центры. Нам нужен парк, турник и палки скандинавской ходьбы (условно), кроссовки (бег трусцой). Все. Вся инфраструктура нервно смотрит на нас, продавая БАДы (протеины, казеины, витамины и т.д.), платные курсы по гипертрофии мышц. Мы же просто не сокращаем жизнь, возможно, продляем, делая нехитрые упражнения с собственным весом.

Тем не менее "обратная связь", критика процентного содержания эмитентов в портфеле, так же воздействует на меня. Потому что я не "Гуру", а обычный среднестатистический обыватель. Применяющий принципы БП и КМ (без посредника + критическое мышление) в жизни.

Поэтому, публикация портфеля в процентах хоть и является "хайповой" темой, это нравится всем, особенно алгоритму Яндекса. Но мне не нужна обратная реакция. Она на меня воздействует. Я начинаю принимать необдуманные решения. ДОМ-2 мне не нужен, я человек старой закалки. Уже не переделать.

И еще, я считаю только пришедшие дивиденды в 2021 году. Часть из них пришла мне на счет в январе 2021 года. Но были начислены в декабре 2020 года. Я их учитываю в 2021 году, так как физически на счет они мне поступили в январе 2021 года. Это еще одно допущение.

Поступления дивидендов. Большой дивидендный сезон 2021 года

1. Январь 2021 года. Поступили дивиденды в сумме 38135 руб. Эмитенты: ФосАгро, Магнит, НЛМК, Газпром нефть.
2. Февраль 2021 года. Ноль.
3. Март 2021 года. Ноль.
4. Апрель 2021 года. Поступили дивиденды в сумме 2618 руб. Эмитент: ГК Черкизово
5. Май 2021 года. Поступили дивиденды в сумме 78404 руб. Эмитенты: НКНХ, ТМК, ЛСР, НЛМК, Сбер, Мосбиржа.
6. Июнь 2021 года. Поступили дивиденды в сумме 74860 руб. Эмитенты: ГМК Норникель, Северсталь, Банк Санкт-Петербург, Таттелеком, ФосАгро, Акрон, МРСК ЦП, ММК.
7. Июль 2021 года. Поступили дивиденды в сумме 260311 руб. Эмитенты: Юнипро, Магнит, НЛМК, ЛенЭнерго, Газпром нефть, Лукойл, ФосАгро, ОГК-2, Алроса, Совкомфлот, Детский Мир, МТС, ТГК-1, Саратовский НПЗ, Татнефть, Русгидро, Ростелеком, ВТБ.
8. Август 2021 года. Поступили дивиденды в сумме 78529 руб. Эмитенты: Газпром, Транснефть, ФСК ЕЭС, Россети, Сургутнефтегаз.
9. Сентябрь 2021 года. Поступили дивиденды в сумме 59175 руб. Эмитенты: Северсталь, НМЛК, НКНХ.
10. Октябрь 2021 года. Поступили дивиденды в сумме 50447 руб. Эмитенты: ММК, ТМК, КазаньОргСинтез, ФосАгро, МТС, Татнефть, Роснефть.
11. Ноябрь 2021 года. Поступили дивиденды в сумме 8248 руб. Эмитент: Алроса.

Итого, по состоянию на 12 ноября 2021 года мне на счет поступило 650660 руб. Делим на 12, получаем 54221 руб. в месяц. Еще жду дивидендов в декабре 2021 года, сумма немного увеличится. Возможно, что часть декабрьских дивидендов придет в январе 2022 года. Тогда они войдут уже в учет как "Большой дивидендный сезон 2022 года".

Совет новичкам. Не бойтесь инфляции. Мы не можем прогнозировать инфляционные процессы

• Просто плывите по течению.
• Не копайтесь в прошлом.
• Считать, что мы могли бы купить и не купили: контр-продуктивно.
• Не пересчитывайте чужие портфели. Это ничего не дает. У вас будет совсем другая история.
• Инфляция в США достигла официально 6,4%. Повсеместно идет рост цен на продукты питания (+30%), подержанные автомобили (плюс 25%).

Два взгляда на инфляцию. Первый. Оптимистичный от Константина Сонина (Professor (The University of Chicago), Professor (Высшая школа экономики), https://www.facebook.com/konstantin.sonin

Константи Сонин, инфляция в США, https: //www.facebook.com/konstantin.sonin

ИНФЛЯЦИЯ? НЕ НАДО СПЕШИТЬ!

Вышли данные по инфляции в США - за год цены выросли на 6,2%. Не считая еды и энергии, на 4,6%. Такого роста цен не было с 1990 года, а если это продолжится на несколько лет - с 1970-х.

Сразу хочу сказать, что ситуация эта необычная, и, хотя мне, вместе с другими экономистами, кажется, что это не "настоящая инфляция", никто, конечно, не знает наверняка.

Американский центробанк пока не спешит с повышением ставок, потому что считает, что инфляция упадёт сама. А слишком быстрое повышение ставок чревато - помните, как в 2011 году ЕЦБ поднял ставку слишком рано? Европа за это расплатилась миллиардами евро в ВВП.

ФРС боится подорвать восстановительный рост, и так немного странный. Зарплаты растут, и существенно, а граждане не очень-то охотно возвращаются на рабочие места.

Посмотрите на картинку - она очень наглядно объясняет, почему центробанк считает, что эта инфляция не укоренится (от временного повышения инфляции особого вреда нет). Американцы по-прежнему очень сильно экономят на услугах (рестораны, развлечения, туризм), график справа, и тратят сэкономленное на товары, график слева.

Понятно, что то, что уже сэкономлено на услугах, на услуги же не потратишь - в ресторан не сходишь четыре раза в день. Но и холодильник с телевизором никто каждый год не покупает. Тем более - машину (цены на подержанные машины выросли за год на 25%; Может, народ боится ездить в общественном транспорте?). Этот источник инфляции определенно пройдет.

Два взгляда на инфляцию. Второй. Пессимистичный. https: // spydell. livejournal. com. Этот человек инкогнито. Армагедонщик, как Степан Демура

https: // spydell. livejournal. com, армагедонщик Спайдел

Что происходит в этой коллапсирующей черной дыре?

6 месячный ценовой импульс достиг 3.6% к июню 2021 (соответствует свыше 7% годовой инфляции), что уже нельзя никак списать на низкую базу дефляционного периода весной 2020.

Текущий полугодовой импульс является максимальным с 1981 года!

Трехмесячный разгон инфляции достиг 2.35% (почти 10% годовых), что вплотную приближает к периоду самой агрессивной ценовой экспансии 70-80х годов, когда трехмесячный импульс достигал 3.5%.

События 2020 уже не имеют никакого значения, разгон происходит в 2021 и с каждым месяцем все стремительнее.

За последние три месяца раллируют цены не только на топливо и транспорт, ценовой импульс в продуктах достигает 6% годовых, 9% в одежде и обуви, в компьютерах, цифровых товарах и комплектующих – свыше 20% годовых, коммунальные услуги – почти 8%, столько же мебель, товары для дома и сада.

Аренда жилья растет почти на 5% за последние три месяца в годовом выражении, 3.5% образование, индустрия спорта и развлечения около 6% годовых.

Единственное, что имеет дефляционную направленность – это медицинские услуги, заваленные госбаблом и переизбытком предложения.

Проблема в том, цены даже и не начали еще расти. Есть фундаментальные факторы, которые раскрывают суть текущих необратимых деструктивных процессов в США.

Данные по безработицы не имеют никакого значения из-за манипуляции с категорий «не включенных в рабочую силу», которых стало внезапно на 6 млн больше в 2020 и они не включены в безработных.

Гораздо более адекватных показатель – отклонение количества фактически занятых в экономике от трудоспособного населения в соответствии с нормой, которая была в 2000-2007 годах. Тогда 62.5% трудоспособных имели работу, сейчас таких 58%, в расчете на количество людей это дифференциал в 12.5 млн человек или свыше 8 млн трудоспособных человек вылетело с рынка труда после события 2020 года в сравнении с 2019 годом. Они до сих пор не восстановились и долго не восстановятся.

Почему не возвращаются?

1. Частичное сохранение ограничений, касающихся в первую очередь индустрии развлечения, общепита, туризма и массовых мероприятий (краткосрочно)

2. Изменение структуры экономики, большая часть профессий стала не нужной в цифровом мире перманентного онлайн (долгосрочно)

3. Но самое важное – это демотивирующая вилка. С одной стороны, категория ошалевших спекулянтов и инвесторов – тех самых держателей 60 трлн фондового рынка, неистово дрочащих с утра до ночи на Apple, Tesla, Microsoft и прочих пузырящихся активах. Тем самым, доступ к легким и быстрым деньгам неизбежно понижает стремление к труду, в особенности к труду, не связанному с творческой активностью. С другой стороны, категория бедных, сидящих на пособиях. Часть экономики «отключается» из-за того, что размер адресных стимулирующий программ равен или преимущественно покрывает трудовые доходы, что демотивирует к выходу из статуса безработных.

Если К. Сонин считает, что все будет хорошо, то Спайдел - армагедонит. Все, конец, покупай тушенку, как и Степан Демура. Проблема одна, они (Демура и Спайдел) армагедонят с 2008 года, а конца света все еще нет. Поэтому, если вы придерживаетесь мнения, что скоро наступит "конец", то вам противопоказано заниматься дивидендным инвестированием.

Константин Сонин, о долгосрочном инвестировании

Мне нравится то, как описывает события в мировой экономике Константин Сонин. Поэтому я продолжаю заниматься долгосрочным инвестированием.

Мои покупки 12 ноября 2021 года

Дзен.Кубышка (ETF) 4000 руб., покупок не сделал, отложу на декабрь 2021 года. Сумма мала, чтобы о них "думать".

Дзен.Кубышка (Биткоин) 1200 руб., покупка Биткоина по рыночному курсу на бирже Бинансе.

Дзен.Кубышка (Дивидендные акции России) 5200 руб. с зарплаты. Плюс 59 000 руб. - пришедшие за месяц дивиденды.

Дзен.Кубышка (Биткоин). Покупка Биткоина по рыночному курсу на 1200 рублей

Биткоин - это высокорискованные инвестиции.

Деньги беру с монетизации Дзена. Понимаю, что их можно потерять. Все риски беру на себя.

Каждый месяц я покупаю цифровую валюту на 1200 руб. На бирже Бинансе. Холодный кошелек для вывода пока не использую. Слишком маленькие суммы на счету.

Это моя 11 покупка в 2021 году. Первые 10 были совершены в 10 числах января-октября 2021 года.

Процесс покупки описан мной в статье:

Биткоин. План. Каждый месяц покупать по рынку на 1200 руб. Февраль 2021 г. Долгосрочные инвестиции

Есть "спекулятивная" простейшая методика управления своим портфелем в крипто валюте, называется "Светофор".

Она описана мной в статье: Светофор для биткоина

Применять ее на практике я пока не решился. Использую метод HODL: купил, держи, не дергайся.

Дзен.Кубышка. Дивидендные акции России. 5200 руб. с зарплаты + 59000 руб. дивидендов.

Алгоритм моих покупок прост "до безобразия".

Набираю в поиске Яндекса "доход дивиденды 2021 год".

Выходит таблица, и накладываю на нее таблицу с сайта закрытиереестров.рф.

И смотрю свой портфель, каких акций докупить.

Я выбрал Акрон. Дивиденды 720 руб. Придут в течение 25 рабочих дней после дивидендной отсечки 14 декабря 2021 года.

Купил по рынку, цена 10346 руб, 6 штук, на 62076 руб. Все! Денег больше нет.

В связи с падением доходности в Дзене, я ввожу кнопку "пожертвования автору за статью". "Золото собирается крупицами" (с, башкирская пословица).

Все поступающие деньги с монетизации социальных сетей я откладываю в свою будущую пенсию.

Монетизация канала ПФ Кубышка, 7 руб. в сутки

Как видно с принт-скрина, за неделю мой заработок в Дзене - это 7 руб. в сутки.

Канал "подсел" на донаты. Более 95% денег - это пожертвования моих читателей. Спасибо! Ваши 52 руб. - это 7 дней работы в Дзене.

Важно понимать, что тема долгосрочного дивидендного инвестирования - не хайповая, априори (по определению).

По календарю видно, что дивиденды придут только в декабре 2021 года. Поэтому я буду меньше писать. Нет дивидендов - нет статей (с).

Следующая большая публикация намечена мной на 13-14 декабря 2021 года. Буду покупать дивидендные акции России, ETF, биткоин на 1200 рублей. Напомню, что ежемесячные перечисления с зарплаты у меня 5200 руб. Сюда добавляются: монетизация соцсетей, донаты (пожертвования), поступившие дивиденды.

Обычно публиковал 10-11 числах месяца, но в декабре из-за выходных дней 11-12 декабря, деньги с зарплаты придут только 13 декабря 2021 года.

Всем читателям моего блога желаю терпения, здравых рассуждений, удачи в долгосрочном инвестировании, и, конечно же, здоровья.

В здоровье тоже надо инвестировать, прежде всего свое время!

Если вам понравилась статья - ставьте лайк, подписывайтесь на мой канал ЗДЕСЬ и добавляйтесь в мой Telegram канал, чтобы не пропустить новые публикации!

#деньги #акрон #akrn #дивиденды