Инфляция - это едкая ржавчина, которая вгрызается в ваши деньги: капитал и пассивный доход и медленно уничтожает его. Обесценивание денег из-за инфляции - проблема, о которой должен думать любой финансово грамотный человек.
И эта проблема АБСОЛЮТНО не волнует инвестора в первоклассные дивидендные акции!
Дело в том самом росте дивидендов, о котором я часто говорю. Сегодня мы рассмотрим комментарий, который как раз касается инфляции. Друзья, сравнивать дивиденды в процентах от капитала, инфляцию и рост дивидендов - неверно! Вы купили какие-то акции, вы уже зафиксировали какой-то процентный доход "в моменте". И дальше для вас важно, чтобы этот доход не обесценивался (потому что от обесценивания самого тела капитала вас защищает рост акций).
И здесь важен именно РОСТ ДИВИДЕНДОВ выше уровня инфляции.
Традиционно приведу свой собственный пример. Как я рассказывал в видео про рост дивидендов, если бы этого роста не было с 2015 года, то дивиденды составляли бы всего лишь 11 278$ или 743 690₽ при том же количестве ценных бумаг, что и сейчас.
При этом легко можно видеть, что чтобы дивидендный денежный поток сохранил покупательную способность в долларах, дивиденды должны были бы вырасти до 13 052$. А в рублевом выражении - до более, чем 1.07 миллиона рублей!
Фактически мы видим, что органический рост дивидендов увеличил их до 16 651$ и 1 218 449₽ рублей! Дивиденды выросли намного сильнее инфляции: в долларовом выражении на 27.6%, а в рублевом на 13.1%!
Обратите внимание:
1) Я не беру здесь рост капитала (он тоже был и очень существенный, но для денежного потока рост неважен; рост капитала сам по себе защищает тело инвестиций от обесценивания).
2) Я не беру относительный размер дивидендов (они могли быть на уровне 1% от капитала или 50% от капитала - неважно, главное, как дивиденды росли сами по себе, защищая денежный поток от обесценивания).
Именно так работает инвестиционная доходность с защитой от инфляции. Вы инвестируете деньги в первоклассные акции - а затем наслаждаетесь тем, что ваши дивиденды растут сами по себе. И растут куда быстрее, чем растет инфляция. Более того, по мере роста инфляции рост ваших дивидендов ТОЖЕ МОЖЕТ УСКОРЯТЬСЯ!
Ведь корпорации:
- продают товары и услуги дороже;
- значит получают больше прибылей;
- значит больше денег могут выплатить в виде дивидендов!
Это - дивидендная магия. И она существует!
Удачи в инвестициях!
#инфляция #инвестиции #сша #россия #финансы
