Всем доброго дня!
Тема сегодняшней статьи — защитные инструменты. Эта тема как-никак очень актуальна для нас, как инвесторов. Начну, пожалуй, с акций.
📝 Акции — не являются защитным инструментом.
Никакие виды акций не послужат вам защитой, это крайне рисковый инструмент в портфеле.
Сейчас рынок акций растет, все радуются своей доходностью и думают, что они настоящие волки в мире финансов. А что будет, если рынок акций упадет на боковик? Что будет, если акции будут приносить убытки 3 года, и потом еще 5 лет будут восстанавливаться? Такие события были и будут. Если вы не понимайте этого, значит вам здесь не место.
✅ Наименее рисковые акции – это те бумаги от крупных и стабильных компаний, которые выплачивают бОльшую часть чистой прибыли/денежного потока инвесторам в виде дивидендов, но даже такие компании могут сильно потерять в доходности и надежности в период паники.
💵 Доллары
Неплохая подушка безопасности в устойчивой валюте, на них можно и заработать, и прикупить просевшие акции. Но, как и любая валюта, доллар может поддаться инфляции, как происходит это на данный момент времени.
Также инвестор будет переплачивать комиссию за конвертацию, если российский рынок акций впадет в депрессию, и инвестор решит прикупить рублевые активы. Поэтому доллар неплохой защитный инструмент, но малодоходный и рисковый, в сравнении с другими активами.
🥇 Золото
Отличный защитный актив против инфляции и паники. Растет, если рынок акций падает, поэтому может послужить нам отличной диверсификацией портфеля. Заработать на нем вряд ли получится, но этот актив снизит волатильность портфеля и понизит убытки, тем самым обезопасив вас от эмоциональных сделок.
Не забывайте подписываться на этот канал и ставить лайки, чтобы не пропустить новые статьи
🛡 Облигации
А вот здесь остановимся поподробнее и начнем с моего любимого:
• ОФЗ - ПД — облигации федерального займа, инвестор отдает в долг государству, хоть и России страшно доверять, но экономическая составляющая страны сильная и шанс дефолта маленький.
Средняя доходность 7% — и это является одной из самых эффективных и безопасных методов наращивания подушки безопасности. Из ОФЗ легко можно вывести деньги и закупиться в периоды паники.
• ОФЗ - ИН — те же ОФЗ, но гарантируют получение дохода выше инфляции, то есть, если вы думаете, что государство ждет сильная инфляция в N период, то можете на этом заработать. Купонная доходность у них меньше, чем у стандартных ОФЗ и инфляционный доход вы сможете забрать только в конце срока погашения эмитента или при ее продаже. Для меня этот инструмент не сильно подходит, если моя цель эффективно наращивать подушку безопасности.
• ОФЗ – ПК — та же ОФЗ только с переменным купоном, которая держится на уровне ключевой ставки ЦБ. Может как сыграть на руку, так и уменьшить доходность.
• ОФЗ – АД — номинал облигации будет постепенно выплачиваться в некоторой доли. Такие бумаги менее ликвидны, поэтому очень рисковые, если захотите их купить в период паники. Государство выводит облигации с амортизацией долга, поэтому инвестору лучше обойти их стороной.
• Облигации голубых фишек — очень интересные бумаги, которые могут позволить наращивать подушку безопасности на несколько процентов эффективнее, за счет повышенной доходности. Но и риски, соответственно больше, ведь выплаты регулируются одной компанией, дела у которой могут резко пойти плохо на фоне какого-нибудь экономического кризиса.
• Облигации с плохим кредитным рейтингом – одна из самых рисковых ценных бумаг среди облигаций. Точно не подойдет для наращивания подушки безопасности. Можно получать хороший доход, но придется следить за эмитентом и постоянно анализировать данные по кредитному рейтингу страны.
🚫 Плюсом вы сильно рискуете своей подушкой безопасности, и если, не дай бог, вы её потеряете, то берите билет до Антарктиды и летите тусоваться с полярными медведями, полностью забыв о бирже.
Есть куча других защитных инструментов, даже включая опционы и фьючерсы. Если вам интересно было читать эту статью, то поставьте + в комментариях, и я продолжу тему поста.