Торговать на бирже напрямую частному инвестору запрещено. Поэтому все сделки осуществляются при участии посредника - Брокера. Биржевой брокер или маклер - это профессиональный участник рынка. В России для осуществления брокерской деятельности необходима лицензия, которую выдает Центральный Банк. На этом закончим с теорией и перейдем к примерам.
В фильме "Волк с Уолл-стрит" главный герой Джордан Белфорт, которого замечательно сыграл Леонардо Ди Каприо. (Далее возможен спойлер). Белфорт придумывает мошенническую схему, используя психологические приемы и дар убеждения, он уговаривает клиентов покупать "мусорные" акции на десятки и сотни тысяч долларов. Компании, которые только начали свой бизнес или не имеют перспектив, но по словам Белфорта должны в ближайшее время "взлететь до небес" и обеспечить безбедную жизнь для инвестора.
Разумеется, наивных, неграмотных простачков находится множество, которым глаза застилает слово "БАБЛО"! Кто из нас не мечтает разбогатеть? А когда тебя так убедительно обрабатывают, приводят неопровержимые доводы и "факты", трудно не поверить.
Конечно, история Белфорта закончилась довольно печально, тюремным заключением. Но и по сей день Брокеры продолжают наживаться на своих клиентах абсолютно законно.
Дело в том, что для брокера совершенно не важно заработаете вы на инвестициях или нет, его главная задача увеличить оборот ваших денег. Что бы вы совершали как можно больше сделок на бирже под его посредничеством. Ведь за каждую сделку вы заплатите брокеру комиссию, а это и есть его зарплата.
Разумеется, брокер не будет намеренно предлагать вам убыточные сделки, это незаконно да и не выгодно, ведь конкуренция среди брокеров сейчас невероятно высока. Так можно просто растерять всех своих клиентов. Но и уловки, что бы клиент совершал больше сделок никуда не делись. Вам будут предлагать множество продуктов, аналитику, прогнозы - всё это сделано для того, чтобы вы поверили, что брокер ваш друг и зарабатывает для вас деньги. Нет, это не так! Брокер зарабатывает деньги только для себя.
Большую популярность приобрёл такой финансовый инструмент, как Структурные ноты. Нота - это такой комбинированный финансовый инструмент из различных финансовых активов. Готовый продукт.
Заработать инвестору на покупке структурной ноты НЕ ВОЗМОЖНО! Если вас уговаривают купить структурную ноту, бегите от этого брокера!
Второй не менее важный источник дохода брокеров - это кредитование инвесторов. На бирже это называется Маржинальная торговля или торговля с плечом. Суть здесь в том, что вам предлагается купить ценные бумаги на заемные средства, которые любезно предоставит вам брокер. Да, если купленная вами акция сильно вырастет в цене, вы получите дополнительную прибыль. Но! За каждый день владения кредитом, вам придется платить проценты. Обслуживание кредита может затянуться, если акция не будет расти, а если она и вовсе будет падать, вы понесете колоссальные убытки, при том не бумажные, а вполне реальные. Вплоть до того, что вашу позицию могут принудительно закрыть без вашего ведома, если средств на счету будет недостаточно для оплаты процентов по кредиту. Риск для инвестора тут гигантский. Выгода для Брокера потрясающая.
С октября 2021 года всех частных неквалифицированных инвесторов частично защитили от покупки сложных финансовых инструментов и маржинальной торговли.
Теперь нужно проходить тестирование. Но я уверен, что брокеры не упустят свою выгоду и помогут нам всем пройти эти тесты.
Думаю, каждый из нас не хотел бы отдавать часть своей прибыли посредникам, ведь нам еще приходится платить налоги государству, и инфляция постоянно "сжирает" часть прибыли. Так можно остаться без дохода совсем. Наша с вами задача минимизировать затраты на комиссии брокеров и налоги. Как это сделать?
- Уменьшить оборотность портфеля. Не пытайтесь спекулировать на котировках акций, скорее всего вы проиграете рынку, и даже в случае победы, комиссии брокера и налоги заберут большую часть вашего дохода.
- Не использовать кредитное плечо при совершении сделок. Маржинальная торговля - прямой путь к частичной или полной потере своего капитала.
- Отказаться от покупки сложных финансовых инструментов, в частности структурных нот. Со слов брокера ноты будут казаться очень выгодным вложением, но это не так, вы ничего не заработаете.
- Инвестировать на длительном горизонте. Покупать ценные бумаги надежных компаний, в бизнес которых вы верите, не спекулировать на котировках акций, выбирать долгосрочную дивидендную стратегию.
Мнение автора не является инвестиционной рекомендацией.
#notieinvest #инвестиции #финансы #брокер #фильм
