Приветствую, дорогие подписчики и читатели моего канала "JL инвестиции"!
3 сентября 2019 года я завел первые 5000 рублей на брокерский счет и купил первые активы. Признаюсь честно, было немного страшновато начинать путь инвестирования, но я верил, что всё получится. В одной из ранних статей я уже писал, что первыми моими приобретениями в тот день были 1 лот акций МРСК ЦП и 1 лот Мечел ап. Причиной покупки акций именно этих эмитентов на тот момент послужила их хорошая дивидендная доходность.
Кстати, помните ли вы, какие финансовые инструменты приобрели в первую очередь, когда открыли брокерский счет (ИИС)? И с какой суммы начали инвестировать? Напишите в комментариях.
С того момента прошло 2 года и можно подвести краткий итог. Много писать не буду, практически вся информация представлена на скриншотах с экселевской программы автора.
Сразу должен предупредить, что написанное в данной статье не является рекомендацией по приобретению каких-либо бумаг или побуждению к каким-либо действиям (бездействиям), а лишь отражает текущую ситуацию в инвестиционном портфеле и мнение автора, который может ошибаться. Принимайте решения только на основе собственных рассуждений!
Итак, состав портфеля на 3 сентября 2021 года представлен на диаграмме:
Львиную долю портфеля занимают акции РФ (51%), далее идут облигации с долей 21%, акции США и биржевые фонды по 13%. Экселевская программа составлена таким образом, чтобы было легко контролировать заданные значения (доли финансовых инструментов, отраслей, эмитентов и т.д.). Это наглядно представлено в табличке:
Во второй колонке заданы целевые показатели. На сегодняшний день я вижу состав своего портфеля именно в таком соотношении. В третьей колонке отражены фактические показатели. В пятой колонке я задал пороговое значение, на сколько в процентах может отклоняться фактический показатель от целевого. Если фактический показатель отклоняется на величину бОльшую от порогового значения, то соответствующие ячейки в третьей и пятой колонке окрашиваются в желтый цвет, указывая на отклонение, а в четвертой колонке указывается разница показателей и цвет ячеек автоматически окрашивается в красный (если меньше целевого) или зелёный (если больше целевого) цвет. И чем больше отклонение, тем ярче цвет ячейки. В данном случае отклонения по акциям США и биржевым фондам незначительное, в пределах допустимого, поэтому ячейки розовые, а по свободным денежным средствам снижение на 3%, что более порогового значения на 2%, поэтому ячейка окрашена в красный цвет. По акциям РФ превышение порога на 0,1%, ячейка с разницей окрашена в зелёный цвет.
Акции РФ по отраслям выглядят следующим образом:
На диаграмме доля указана от общего кол-ва акций РФ, а не всего портфеля.
В табличке это выглядит так:
В данном случае превышение идет в финансовом и строительном секторе. Необходимо подтянуть: потребительский сектор (у меня он представлен акциями Детского мира и Пятерочки), золотодобычи (Полиметалл, Селигдар прив. и думаю взять Полюс), сектор телекомов (МТС, Ростелеком прив.), алмазодобычи (Алроса) и биомедецины (ММЦБ). За счет докупки отстающих активов должны выровняться превышающие показатели. Портфель постоянно в динамике, потому как и цена на акции не стоит на месте. А с программкой это легко контролировать.
В целом портфель акций РФ у меня насчитывает 46 эмитентов:
Диаграмма, конечно больше для общего представления, т.к. из-за большого количества эмитентов надписи накладываются друг на друга, но основная информация в развернутой таблице. Однако, в виду её масштаба, если её уменьшить до размера скриншота, то она будет нечитабельна, поэтому выкладывать нецелесообразно.
Далее рассмотрим акции США:
Портфель насчитывает 9 эмитентов. Доля указана от общего количества акций США, а не портфеля в целом. Доля от общего портфеля у меня указывается в таблице.
По отраслям это выглядит так:
И в табличной форме:
Из таблицы видно отклонение телекоммуникационного сектора (думаю добавить для диверсификации Verizon), автоиндустрии (наверное возьму акции Тойота Мотор) и под обозначением "Over" у меня акции VirginGal, которые пока в просадке, подожду, пока цена выйдет в плюс и сброшу. Их покупка была спонтанной на новостях и в итоге глупой, т.к. я в стараюсь брать качественные активы, к коим VirginGal отнести нельзя. Особо не переживаю, т.к. доля менее 1% от всего портфеля. В общем за счет покупки акций Verizon и Тойота Мотор должны выровняться сектора технологий, золотодобычи и фармы.
Переходим к биржевым фондам:
Общее информация об эмитентах представлена на диаграмме. Доля каждого в дальнейшем будет примерно одинакова. На ближайшее время необходимо будет докупить VTBX, SBRI, DIVID, GROD, FXIM, FXES, FMUS, TGRN и FXRD для выравнивания долей.
По облигациям диаграммы не представлены, но помимо общего учета облигаций в составе портфеля я сделал отдельную вкладку с таблицей по ежемесячным купонным выплатам. Выглядит она так:
На скриншоте только часть выпусков из портфеля. Вручную разово (при покупке облигации) заполняется только информация из первых четырех столбиков и последняя колонка (если я планирую продавать облигацию до оферты). Размер купона я указываю уже с учетом налогов из отчета брокера для того, чтобы в колонке "Годовая доходность" отражалась реальная цифра, а не та, что показывает брокер. Информация с пятого столбца до предпоследнего подтягивается формулами.
В результате, на основе данной таблицы выводится такая диаграмма с выплатами:
Сразу понятно какая сумма придет в том или ином месяце. С её помощью я могу видеть какие облигации необходимо докупить, чтобы выплаты были примерно равные каждый месяц. В данном случае можно докупить Карелия 18 или ГТЛК 16-й выпуск, но у меня в портфеле есть и выпуски с бОльшей доходностью, которые платят в эти месяцы, поэтому буду их докупать, когда общая доля облигаций в портфеле снизится относительно заданного значения.
Теперь общая доходность портфеля:
Доходность рассчитывается как отношение стоимости портфеля к сумме вложенных средств. За 2 года доходность составила 23,4%. Для кого-то это покажется мало, однако я считаю, что для непрофессионала это хороший результат. Со временем буду его улучшать.
Еще пару слов о программе отслеживания состояния портфеля. На первый взгляд она только кажется сложной. На самом деле примерно 95% всех цифр выводятся автоматически через формулы, которые подтягивают информацию из вкладки, куда я выгружаю информацию из программы QUIK. В ручную я добавляю только информацию о новых эмитентах (если приобретаю) это: название компании, тикер, отрасль, задаю целевые показатели доли в портфеле и раз в месяц ввожу информацию о стоимости портфеля на последнее число. По тикеру формулы отслеживают количество акций, их стоимость и т.д. и подставляют значения в заданные ячейки. Мне остается лишь контролировать состав портфеля в соответствии с заданными мною параметрами. Всё.
Как правило, в конце торговой сессии я открываю экселевскую таблицу, открываю QUIK и выгружаю информацию нажатием кнопки. Этот процесс занимает менее 2-х минут на все действия.
Кроме того, эта программа содержит в себе план по инвестированию на 10 лет, который я для себя составил (отдельная вкладка в эксель). С её помощью я вижу какую сумму мне необходимо вносить каждый месяц, чтобы достигнуть целевых показателей. Информация отображается за каждый месяц и считает доходность за каждый календарный год в отдельности. Все тоже автоматически через формулы.
Ещё одну фишку туда отдельной вкладкой внедрил, - таблица для автоматического расчета доходности облигаций. Идея, состав и формулы такой таблицы, признаюсь честно не мои, но реализация и внедрение в программу собственные.
Такой вот симбиоз (имеется в виду программа) у меня в итоге получился, - всё в одном месте для удобства.
На этом закругляюсь.
Если было интересно, то подписывайтесь на канал, ставьте лайки, пишите комментарии, таким образом вы поможете его продвижению, а также замотивируете меня на создание дальнейших публикаций.
Спасибо всем, кто дочитал до конца. Всем удачных инвестиций!
