Обменник электронных валют это не просто сервис, а официальная финансовая компания. И она обязана идентифицировать любого клиента ещё до того, как предоставить услуги (согласно протоколу CIP от Министерства юстиции США). Всё это сделано в рамках борьбы с незаконным оборотом денег.
Соответственно, если при регистрации от вас не требуют подтвердить свою личность – перед вами теневая организация, которой не стоит доверять свои деньги.
Будет ли ваш паспорт передан третьим лицам?
В любом «Пользовательском соглашении» вы прочитаете строку, где говорится о безопасности ваших данных. То есть фотография вашего паспорта не будет передана третьим лицам. Но вы должны понимать, что из этого правила есть ряд исключений. Например, если у сайта запросят выписку по вашим транзакциям из фискальной службы – он будет просто обязан предоставить такую информацию.
К счастью для многих, обменник сам не передаёт эти данные. Дело в том, что в соответствии с действующим кодексом, сервисы по обмену электронных валют не являются налоговыми агентами. А значит, вся ответственность за уплату пошлин возлагается на плечи самих пользователей.
Но стоит добавить, что обменник электронных валют – это юридическое лицо, которое подчиняется действующему законодательству. И в случае противодействия в раскрытии возможного отмывания или легализации доходов будет нести уголовную ответственность. Именно поэтому обменники и оставляют за собой право передавать данные о пользователе, в случае официального обращения от исполнительных органов власти.
В любом другом случае – ваши паспортные данные под надёжной защитой. К слову, даже запросить эту конфиденциальную информацию законным путём будет достаточно сложно. Дело в том, что многие обменники регистрируются в других странах, которым уж точно нет дела до транзакций обычных пользователей.
Можно ли делать обмены без паспорта?
В сети есть много обменников, для работы с которыми не нужна идентификация. Но обратной стороной такой конфиденциальности станет отсутствие какой-либо безопасности платежей. То есть вас запросто обманут, и вы вряд ли сможете доказать факт мошенничества. Особенно, когда идёт речь об обмене криптовалюты или вывод через электронные кошельки с упрощённой регистрацией (Qiwi, например).
И даже более того – сервисы по обмену электронных валют без обязательной идентификации пользователя не дают вам никаких преимуществ. Поскольку владельцы подобных ресурсов попросту нарушают закон – они предлагают невыгодные курсы обмена, которые могут «оправдать» их собственные риски.
