Открыть счет в банке компаниям стало сложнее. С 13 июля расширили перечень сведений, которые банк должен проверить до приема компании на обслуживание (ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
Банки будут запрашивать всю информацию о лицензиях, которые есть у компании, а также адрес ее официального сайта. При этом если у компании нет сайта, то отказать в обслуживании по этой причине ей не смогут.
Если организация без разрешения работает в сфере, которая по закону лицензируется, обслуживать компанию банк не станет. Откажут и тем организациям, которые ведут деятельность, запрещенную в интернете (п. 15 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). К примеру, нельзя онлайн в розницу продавать этиловый спирт, некоторые виды алкоголя и лекарств, а также проводить азартные игры и лотереи (п. 5 ст. 15.1 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ).
Как быть, если нужно срочно открыть счет, а лицензии пока нет? Возникает соблазн схитрить. На время исключить из ЕГРЮЛ лицензируемый вид деятельности, в анкете банка указать сферу деятельности компании, для которой лицензия не нужна. А когда появится лицензия, вернуть удаленный код ОКВЭД в реестр. Предупредите директора, что такие шутки с банком опасны. Банки тщательно соблюдают Закон № 115-ФЗ, так как иначе рискуют остаться без лицензии. Поэтому манипуляции с кодами ОКВЭД могут закончиться тем, что организации откажут в обслуживании не только этот, но и другие банки.
Добавим, что новые сведения будут запрашивать не только банки, но также страховые организации, крупные операторы телефонной связи, Почта России и др.
Из материалов журнала «Главбух»
