3952 подписчика

Разбираю фонд FXRL (Россия) и пополняю портфель с нуля

24 августа 202124 авг 2021

563

3 мин

Оглавление

FXRL или вся Россия в одном лоте? 😇
Отраслевые доли
Сравнение с конкурентами (DIVD и GROD)

Всем привет! Вы на канале Начинающего инвестора! 🖖🏻

С момента последнего пополнения прошла неделя, а это значит, что самое время разобрать какой-нибудь очередной фонд и закинуть тысячу-другую рублей на счёт.

Сегодня будем разбирать FXRL, а заодно сравним с фондами Дохода (DIVD и GROD).

Поехали!

FXRL или вся Россия в одном лоте? 😇

FXRL - ETF, в котором только акции российских компаний, входящих в индекс Московской биржи. Эдакий Russian S&P500

Первая десятка компаний фонда выглядит следующим образом. Лукойл, Сбербанк, Газпром… ничего удивительного

Всего в фонде 44 бумаги, доли можно посмотреть по ссылке.

Ребалансировка два раза в год.

Если верить презентации, то за 5 лет доходность в долларах более 100%. И это с учетом падения в 2020 году, весьма неплохо 💪

Отраслевые доли

Тут всё стандартно, почти 40% отдаётся энергетике (кто бы мог подумать). 20% - финансовый сектор и столько же отводится на сырьевую промышленность. Вся наша страна в одной диаграмме 🤷🏻‍♂️

Про страновые доли писать смысла нет - 100% Россия 🇷🇺

Ну и в конце стоит напомнить, что комиссия за владение составляет 0,9% годовых. Стандартно 👌🏻

Сравнение с конкурентами (DIVD и GROD)

В DIVD металлурги пока правят бал и в первой десятке их предостаточно, как и нефтегаза. Ни Яндекса, ни Тинькофф не наблюдается.

В GROD после последней ребалансировки в первой десятке из нефтегаза кроме Новатэка никого вообще нет. Интересно 🤨 Зато есть Тинькофф (1 место), Яндекс (3 место), Мосбиржа, МТС и много других. Из металлургов в десятке только Северсталь.

Выводы

Таким образом, DIVD и GROD не дают обширную диверсификацию по российскому рынку, а пытаются обогнать его при помощи отбора компаний по определенным признакам (дивиденды и рост).

Поэтому, если вы готовы принять чуть больший риск, чтобы получить чуть большую (возможно) доходность, то можно FXRL заменить на эти фонды или просто добавить их в портфель 👍🏻

Ну или вы просто фанат Тинькофф и Яндекса (как ваш покорный слуга)

FXRL же, фонд без каких-то подводных камней и скрытых стратегий, даёт хорошую экспозицию на Россию. Если очень лень даже немного разбираться и собирать портфель российских акций, то он избавит вас от этих мучений... за 0,9% годовых 😉

А теперь к моему портфелю.

Пополнения и покупки

Что касается пополнения, тут +1000 рублей стандартное пополнение и +1000 рублей от родителей внукам. Больше никаких экономий и кэшбэков по сравнению с прошлой неделей пока нет, так что итоговое пополнение +2000 рублей.

Что сегодня купим в портфель?

Думаю, что можно выбрать между любыми упавшими на прошлой неделе фондами. Но больнее всего упали фонд биотехов и фонд на ESG технологии. Учитывая, что первых у меня уже на 100$+, сегодня докупим TGRN (фонд на «зелёные» технологии от Тинькофф). Для этого, правда, придется сначала купить доллары 😬 (по лучшей цене)

Кстати, выстрелившая на днях NVidia есть у меня в фонде FXES, который разбирал неделю назад. Так что можно сказать, что косвенно поучаствовал в этом росте… пусть и на 70 рублей 😬

А если вы тоже хотите участвовать в жизни фондового рынка, но брокера пока не выбрали, можно открыть первый брокерский счёт в Тинькофф по моей ссылке. После регистрации вы получите бесплатный обучающий курс и возможность выиграть миллион рублей. Осталась всего неделя 😉

Текущее состояние портфеля

Акции Тинькофф продавать пока не буду, есть даже желание их докупить, но цена акции в 7.000 рублей пока кусается для этого портфеля. Текущая доля составляет более 10%, а это значит, что для сбалансированности докупать пока смысла нет 🤗

FXCN пока тоже не докупаю, несмотря на падение уже в 13%. Продавать тоже не хочется, думаю, что все эти проблемы временные. Хотя мой недавний пост в Телеграм заставляет немного насторожиться. Доля фонда в портфеле чуть более 7%, так что можно будет пережить любую просадку.

Золото почти вышло из минуса, видимо, было кратковременное колебание в сторону минуса.

Высоковолатильные фонды TGRN и TBIO очень сильно отреагировали на прошлонедельную коррекцию, поэтому по ним самый большой минус. Собственно, на этом и увеличил долю.