Стратегия в инвестировании – один из ключей к успеху в инвестициях.
Без собственной стратегии инвестор рискует не достичь цели и слиться.
Основные стратегии инвестирования:
Покупаете акции роста, т.е. компаний с растущим бизнесом, которые все деньги вкладывают в развитие и не стремятся выплачивать дивиденды.
Примеры компаний: Apple, Amazon, Netflix, Visa, Tesla, Nvidia .
В России – Яндекс, Ozon, Mail.ru,TCS Group (Тинькофф).
✅ При пассивном подходе Вы используете стратегию «купи и держи». Покупаете акции и держите их не менее 5 лет.
✴️ У. Баффет: «Лучший срок инвестирования в акции – навсегда».
✅ При активном инвестировании Вы пытаетесь спекулировать (трейдинг), а не инвестировать в классическом понимании.
Вы постоянно в «рынке», следите за графиками акции, новостями, используете фундаментальный и технический анализ, тратите время и нервы.
Не для новичков, проигрывает стратегии «купи и держи».
✴️ Джон Морли: «Стратегия вложения капитала зависит от того, что для Вас важнее: хорошо есть или хорошо спать».
Я выбираю «хорошо спать», поэтому следую примеру Баффета. Спекуляциями не занимаюсь, в рисковые активы типа Теслы и биткоина не вкладываю.
Подходит тем, кто нарастил капитал до того объема, который позволяет жить за счет этого самого капитала на пассивный доход от дивидендов по акциям и купонам по облигациям.
При таком подходе инвестор покупает акции надежных и стабильных компаний, получает дивиденды и купоны по ним.
Для модели дивидендного рантье необходим солидный капитал – 25-30 миллионов рублей. Более 90% используют стратегию роста, мало, кому по наследству может достаться такой капитал.
Хоть и существуют шаблонные стратегии инвестирования (указаны ⬆️), у каждого инвестора своя уникальная стратегия.
Она учитывает:
▪️цели
▪️горизонт инвестирования
▪️терпимость к риску (риск-профиль)
▪️объем инвестируемых средств.
Пример:
✅ У Вас краткосрочная цель – (от 0 до 1 год) покупка машины. Тогда для Вас походят только депозиты, облигации федерального займа, накопительные счета, наличные.
При этом даже если ваш риск-профиль – агрессивный в акции вкладывать нельзя, либо только совсем малую часть (5-10%).
✅ Если цель среднесрочная – (от 1 года до 5 лет) покупка квартиры. Риск профиль – умеренный. Большую часть средств также надо держать в надежных облигациях или ETF на облигации. Доля акций не более 15-20%. На 5-10% можно купить золото.
✅Цель долгосрочная – (более 5 лет) создать капитал для пассивного дохода. Риск-профиль агрессивный. Можно спокойно держать большую часть средств в акциях или ETF на акции. На 10-20% можно облигации и золото.
Задача инвестора – найти баланс между целями, страхами и сроками инвестирования.