Иногда встречаю в комментариях на ютубе вопрос каким образом провайдер ETF взимает комиссию за управление с владельцев паёв? Давайте разберёмся.
Некоторые думают, что придёт какое-то требование от эмитента или комиссия спишется с брокерского счёта, но это работает намного проще. Комиссия за управление уже зашита в стоимость пая.
Как это понимать?
Давайте разберёмся на примере фонда FXIT от Finex. Фонд инвестирует в акции технологических компаний из индекса NASDAQ100. Стоимость пая на сегодня ≈ 11 500
Заявленная комиссия за управление 0.9% от стоимости активов в год.
Фонд забирает себе эту комиссию каждый день, откусывая от каждого пая ≈0.09% ÷ 365, потому что в году 365 дней.
На примере фонда FXIT, где пай стоит 11 500 рублей, завтра Finex уменьшит его стоимость на (11500 × 0.009) ÷ 365 ≈ 0.28 рублей, т.е. на 28 копеек.
И так каждый день. Комиссия рассчитывается от текущей цены, и стоимость пая уменьшается на величину комиссии.
Телеграм-канал автора: https://t.me/pdohod
