Инвестирование - это вид деятельности, который связан с рисками. Причем риски бывают разные. У кого-то от перенапряжения не выдерживает сердце, у кого-то начинаются нервные срывы. Но основной риск - это, конечно, риск потери денежных средств. Причем даже профессиональные инвесторы, имеющие специальное образование ни от чего не застрахованы. Март 2020 года - самое лучшее подтверждение этому. В марте падало все, и все мы сколько-то, но потеряли в самом начале падения.
Сегодня я хочу поговорить о том, сколько люди потеряли за последний год (с сентября 2020 года по август 2021 года) от инвестирования в паевые инвестиционные фонды. Речь тут пойдет не о комиссиях, которые пайщики заплатили управляющим компаниям, хотя они были не малыми. Эта статья о падении котировок.
ВТБ и "Фонд золота" (VTBG)
Управляющая компания от ВТБ славится тем, что любит вкладывать деньги своих фондов в фонды. Про это я уже писала ранее. Звучит это немного странно, но ВТБ запускает фонд, а на привлеченные деньги покупает другой фонд или ETF, который недоступен не квалифицированному инвестору. За счет этого ВТБ экономит на налогах. У ВТБ есть 2 фонда на золото, один покупать золотые слитки, а другой акции ETF. Вот это второй фонд - "Фонд Золота" за последний год принес своим инвесторам убыток в размере 10%. Если посмотреть на график котировок золота, то стоимость этого металла за последний год подешевела примерно на 10%. Поэтому не мудрено, что фонд подешевел.
Я смотрела прогнозы аналитиков по стоимости золота, они значительно рознятся. Goldman Sachs прогнозирует рост цена, а UBS Global Wealth Management предупреждает о их снижении.
FinEx и "Золото" (FXGD)
Фонд от FinEx FXGD приобретает чистое золото. Каждый день на сайте провайдера обновляется информация о количестве золота купленого фондом. Но как я уже писала золото за последний год подешевело на 10%, поэтому не мудрено, что акции FXGD также просели в цене на 9.6%. Чудес не бывает...
Атон и "Золотодобытчики" (AMGM)
Компания АТОН решила в состав своего фонда включить всего 2 актива - два ETF. Один фонд - это ETF включающий акции более 50 компаний, добывающих золото, а второй - ETF приобретающий настоящее золото в слитках. За счет такой диверсификации фонд потерял в цене всего 8%, что чуть меньше, чем просадка FXGD или VTBG.
Атон и "Серебро" (AMSL)
Котировки серебра за последний год просели еще больше, чем у золота. Они дали -15% за год. Соответственно вся отрасль просела. Котировки фонда "Серебро", находящегося под управлением Атона потеряли -11%.
Атон и "Генетическая революция"
Данный паевый инвестиционный фонд - это фонд на фонд. В составе "Генетических технологий" всего 1 актив - акции фонда ARK Genomic Revolution ETF. Данный ETF был создан не очень давно и управляет им ни кто иной, как Кэти Вуд. Атон на своих страницах называет ее "Легендарной Кэти Вуд".
С полным составом ETF можно ознакомиться на официальном сайте фонда. Но скажу сразу же, в нем нет известных компаний. Инвестиции в этот АРК - это инвестиции в надежды на развитие отрасли. По мне, биотехнология - это такая отрасль, где большое значение имеют новости. Кто-то запустил хорошую новость, котировки взлетели, появилась плохая весточка, котировки обрушились. Именно по-этому пока что я избегаю биофарма и биотехнологий. За последний год котировки фонда потеряли почти 12%. Легендарная Кэти не помогла...
Альфа Капитал и "Китай"
Про Китай и китайский фондовый рынок можно говорить очень долго. Последнее время политика в стране сильно прессует фондовый рынок, то одно запретят, то другое. Уже всех запретов и законодательных актов, которые плохо повлияли на котировки и не упомнишь. Результат на лицо, котировки падают и падают. И если первое время одни фонды на китай выглядели лучше чем другие, то теперь уже все едино ... Все в диком минусе.
С декабря 2020 года, то есть с момента своего запуска, фонд китайских акций от Альфа Капитала потерял уже более 22%. Печально. А я помню, что первое время, когда только Китай начал падать, известные финансисты, например, Джордж Сорос начал скупать акции, эмитированные компаниями из Поднебесной. Я думала, что вот-вот будет разворот...
FinEx и "акции китайских компаний"
Скажу честно, когда Китай начал падать, в какой-то момент я докупила акций фонда FXCN (акции китайских компаний) от ФайнЭкс. Тогда их динамика была лучше, чем у Альфа Капитала. Спустя некоторое время я закрыла данную позицию с убытком. Некоторое время я переживала, думала, что поспешила. Но время показало, что нет. За год фонд просел на 18%, из них на 10% за последний месяц.
Паевые инвестиционный фонды - это хороший инструмент для инвесторов, которые либо не хотят самостоятельно собирать портфель из акций, но понимают в какой сектор экономики хотят вложить свои деньги, либо для тех, кто хочет купить акций, доступных только квалифицированному инвестору. Но как показывает практика, фонды - это не панацея, даже профессиональные управляющие не могут уберечь свои фонды от падения. Паевые инвестиционные фонды тоже падают в цене. Я сама в этом году закрыла несколько длинных позиций себе в убыток и судя по всему была права. Я не призываю отказываться от вложений в фонды, нет. Фонды - это классно, но просто надо помнить, что и они не застрахованы от убытков. И даже легендарная Кэти Вуд...
