Казалось бы, доллар всеми узнаваемая валюта США. Об истории денежной единицы много написано и рассказано, но интерес к ней не угасает. Многие финансисты и политики в нашей стране в последнее время намекают, что скоро доллар (он же в народе "бакс") рухнет, исчезнет и пропадет. С одной стороны, госдолг США увеличивается как "мыльный пузырь", но, с другой, позиции бакса в мировой экономике устойчивы. Так, по данным SWIFT доля доллара с точки зрения международных платежей в июле 2020 года составляла 43.58%, в это же время, например, доля евро - 36.75%, юаня -1.22%, рубля- 0,26%. Есть о чем поразмышлять, например, при составлении личного финансового плана.
Вместе с тем, мне не дают покоя исторические факты, связанные с зеленой валютой и мировой экономикой, которые преподносятся нам разными авторами однобоко, часто с позиции заговоров, обрастают мифами, сплетнями, домыслами.
Не секрет, что американская валюта появилась одновременно с рождением государства в 1776 году. По историческим меркам доллар молодая денежная единица и самая популярная в современном мире. Но в пору становления многие банки самостоятельно печатали долларовые банкноты, за количеством и качеством никто особо не следил. Американцы считали, что любая централизация финансов - это обман граждан и обогощение власть придержащих.
Функции центробанка не раз передавались крупным банкам в надежде как-то стабилизировать ситуаци. В 1819 году грянул первый серьезный финансовый кризис. В 1857 году наступил мировой экономический кризис, когда обвалились котировки фондового рынка. Нестабильность банковской системы США привела к четырем крупным кризисам в период 1873-1907 г.г.
После этого Конгрессом была создана Национальная Денежная Комиссия для выяснения причин этих событий.
В итоге было рекомендовано создать центральный банк, но не совсем обычный. Так, слово ЦБ предложили заменить на ФРС, чтобы не раздражать население. Большенство рекомендаций было основано на идеях Пола Варбурга.
Отличительная черта этой феноменальной организации - исполнение функции центрального банка, хотя ее собственником являются частные лица, а не государство. Разве так можно, спросите вы, чтобы негосударственная корпорация могла печатать деньги? Да, все по Закону.
В 1913 году Конгресс США принимает Закон о создании Федеральной резервной системы или сокращенно ФРС. 28-й Президент США Вудро Вильсон подписывает этот закон 23 декабря 1913 г., который вступил немедленно в силу.
Все великолепно, система была узаконена и существует по сей день. ФРС - это специально созданное независимое федеральное агентство, которое состоит из:
- Совета управляющих, является федеральным органом власти, состоит из 7 человек, которые назначаются президентом США и утверждаются сенатом;
- 12-ти региональных федеральных резервных банков, которые имеют статус самостоятельного юридического лица;
- Федерального комитета по операциям на открытом рынке ;
- консультационных советов и рабочих комитетов.
Законом о ФРС предусмотрено право президента США увольнять любого члена Совета управляющих, в т.ч. председателя.
Надо отметить, что исключительно ФРС выполняет обязанности центрального банка США, обеспечивает надзор и регулирование банковских учреждений, обеспечивает стабильность финансовой системы, ну и, конечно, печатает долларовые банкноты, определяет их подлинность.
И что, за 106 лет существования ФРС в мире тишь, да благодать. Тогда, чем была вызвана Великая Депрессия? Почему ФРС позволила денежной массе в США сократиться с 1929 по 1933 год? Авторы "Монетарной истории" Милтон Фридман и Анна Шварц указали на четыре основные ошибки в политике ФРС, которые привели к резкому и нежелательному снижению денежной массы, а в итоге к экономическому коллапсу. С их доводами в 2002 году согласился официальный представитель ФРС. Но от этого кризисы не прекратились.
Следующий разразился в 1973 году и был вызван действиями стран-членов ОПЕК.
Кризис 1987 года получил название "Черный понедельник", это случилось вдруг, без видимых на то причин. 19 октября индекс Доу-Джонс продемонстрировал максимальное падение и все покатилось под гору.
В 2007 году в США произошел ипотечный экономический кртзис. В итоге стоимость американской недвижимости рухнула на 20%.
В наступлении кризиса 2008-2009 годов, по мнению Германа Грефа, значительную роль сыграла "противоречивая роль Федеральной резервной системы (ФРС) США. Она одновременно является центром национальной эмиссии и центром эмиссии мировой резервной валюты".
Вот такая краткая история из жизни финансов.
То - взлет, то - падение. Что нас ждет, кто знает? Может знают те, кто печатает валюту?
Все эти обстоятельства выдвигают первостепенную задачу, учиться управлять своими финансами, уметь адаптироваться к стрессовым ситуациям!
Прошу делиться своими соображениями
на e-mail: lik.fin.bez.@yandex.ru
Глебу Иванову
