Всех приветствую!
Недвижимость до сих пор остается одним из самых надежных и привлекательных способов инвестиций. Вся проблема в её высокой стоимости.
Однако в настоящее время существуют фонды, позволяющие инвестировать в недвижимость начиная с небольших сумм, например, 10$.
REIT (Real Estate Investment Trust) – в переводе с англ. инвестиционный фонд недвижимости.
REIT – это коллективные инвестиции. То есть управляющая компания на средства инвестора приобретает или возводит новые объеты недвижимости, впоследствии сдает их в аренду или продает. Инвестор, в свою очередь, получает стабильный доход в виде дивидендных выплат и от роста стоимости акций фондов.
Особенности REIT:
- не менее 75% средств REIT должен вкладывать в недвижимость;
- не менее 75% дохода REIT должен получать с недвижимости;
- не менее 90% прибыли REIT обязан выплачивать своим акционерам;
- особый налоговый режим.
Важно знать! Что для резидентов России, инвестирующих в REIT США (именно такие и доступны россиянам через Санкт-Петербургскую фондовую биржу), налог на дивиденды составляет 30% и 13% от роста курсовой стоимости. Под действие формы W-8BEN, позволяющей снизить налоговую базу для нерезидентов США, дивиденды не попадают. Тем не менее, в долгосрочном периоде фонды показывают стабильно высокую доходность (6-8 годовых в $).
Бывает, что инвестору трудно определиться с выбором конкретного фонда. Тогда можно рассмотреть вариант инвестиций в недвижимость посредством ETF. Тем самым, широко диверсифицировав свой портфель десятками REIT, которые, в свою очередь, инвестируют в десятки объектов недвижимости.
Одна загвоздка, данный инструмент доступен только квалифицированным инвесторам, либо владельцам зарубежных брокерских счетов.
Преимущества REIT-фондов:
- Низкий порог входа: покупка физической недвижимости начинается от нескольких миллионов рублей. Фонды позволяют инвестировать с 10$.
- Ликвидность: акции REIT торгуются на бирже. Соответственно, их можно купить и продать в любой момент времени по рыночной цене.
- Диверсификация: дополнительная диверсификация портфеля. При этом, рынок недвижимости слабо коррелирует с другими классами активов. Фонды в портфель можно подобрать по географии (недвижимость расположена в разных странах) и по назначению (жилая недвижимость, склады, магазины, ТЦ, отели, дата-центры и пр.).
- Защита от инфляции: цена на недвижимость и арендные платежи, как правило, растут вместе с ростом цен на товары/работы/услуги.
- Надежность и безопасность: инвестор напрямую не владеет недвижимостью. Потеря средств, инвестированных в недвижимость, менее вероятна, чем инвестиции в акции и высокорисковые активы.
А как Вы относитесь к инвестициям в недвижимость?
Подписывайтесь на Instagram https://www.instagram.com/eremchuk_finance/