В январе 2021 года, а точнее 19 числа, на Московской фондовой бирже стартовали продажи нового БПИф «ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» - тикет этого ETF DIVD, а состав фонда собирается по определенному правилу. Что же это такое, что требует особого внимания и стоит ли этот «первый дивиденд» того, чтобы в него инвестировать? Об этом и будет говорить дальше.
Для тех, кто уже решил инвестировать, я советую брокера БКС – надежность и выгодность его подтверждается уже долговременным занятием лидерских мест в рейтингах ММВБ. А разнообразие инвестиционных инструментов и тарифов позволяет торговать по любым стратегиям и легко менять их.
Основные условия пользования DIVD
В чем состоит стратегия инвестирования? Фонд поставил своей целью в пассивном режиме следовать бенчмарку, которым в данном случае выступает индекс дивидендных акций РФ. Тиккер на бирже данных ценных бумаг – IRDIV (ценовая доходность) и IRDIVTR (полная доходность).
· ETF на кибербезопасность – как заработать на таком фонде
· FXCN – инвестиционный фонд ETF китайской экономики
· Брокер БКС и его ETF – что за фонды предлагаются инвесторам
Создатели индекса следовали основной идее – создать такой фонд, чтобы был надежной основой для долгосрочных вложений, обеспечивающих рост капитала. При этом сохраняется потенциал широкого рынка ценных бумаг с таким же уровнем риска или даже меньше.
Что входит в состав
Прежде чем попасть в состав фонда DIVD ETF, ценные бумаги проходит отбор, состоящий из нескольких уровней проверки.
По какому принципу происходит отбор:
· Основной список из акций, размещенных в перечне индекса широкого рынка Московской биржи. Сюда входит больше сотни компаний;
· Далее исключению подлежат акции компаний с free-float меньше 10%;
· Теперь из списка убираются акции, признанные неликвидными по объему торгов, который меньше 10 миллионов рублей.
Теперь ценные бумаги, оставшиеся после отбора, определяется следующий показатель:
· Индекс стабильности дивидендов – DSI. Определяется, насколько компании регулярно выплачивали дивиденды, как часто происходило повышение их стоимости. DSI 1 –это максимальный уровень. Сюда попадают организации, выплачивающие дивиденды не меньше 7 лет и каждый год происходит повышение их размера.
То, как рассчитывается индекс можно увидеть на примерах.
· Размер среднего дохода по дивидендам акций за прошедшие 7 лет. Из списка сразу выпадают ценные бумаги, у которых были отменены или не проходило выплат по дивидендам в течение последнего года;
· Показатель качества эмитента. Здесь учитывается сразу несколько показателей: рентабельность капитала, уровень задолженности, насколько изменялась прибыль. Показатель дает понять, насколько данная компания стабильна, способна ли она поддерживать и дальше стабильные выплаты по дивидендам.
Акции, для которых становится невозможно посчитать хотя бы один фактор, сразу исключаются из списка.
· Деньги пенсионных накоплений – можно ли перевести на карту как вклад
· Ищешь надежный источник котировок ОФЗ – читай о них
· 1 час – экспирация бинарного опциона и стратегия для нее
Далее происходит суммирование всех факторов и деление их по принципу: половина отбирается с самой большой суммой факторов. В перечне должно остаться не меньше 15 акций. Полученный список и будет использоваться для формирования ETF DIVD фонда.
Комиссии
Каждый год инвесторы должны будут оплачивать комиссии не больше 0.99%
В состав суммы входят следующие расходы:
· Вознаграждение управляющей компании – 0.5%;
· Аренда депозитария – 0.4%;
· Прочие расходы – 0.09%.
Сразу нужно сказать, что особенность DIVD заключается в том, что инвесторы не получают дивидендов. Точнее не производится их выплата, все средства снова возвращаются в фонд и на них приобретаются новые ценные бумаги – происходит реинвестирование.
На что следует обратить внимание
· Историческая доходность дивидендного индекса. Для этого фонда он равен 14.69%, но отсюда нужно будет вычесть внутрифондовые комиссии, равные 0.99%. Преимущество индекса может быть временным. Нужно быть готовым к тому, что следующие годы он будет снижаться;
· Изучать доходность по годам. Сразу вычесть комиссию;
· Высокие дивиденды. В отличие от других фондов, в DIVD чем выше дивиденд, тем лучше для инвестора. Причина в том, что здесь дивиденды идут сразу в реинвестирование и не выплачиваются, а значит, налоги не начисляются.
Итоги
Многие опытные инвесторы подтвердили работоспособность методологии DSI. Именно по ней и собирается ETF Доходъ Индекс дивидендных акций РФ.
Фонд не выплачивает дивиденды, а значит, у инвестора не возникает налоговых обязательств. А если покупать акции через ИИС второго типа, то можно избежать налогообложения прибыли вообще.
Но самое главное, что покупка ETF DIVD позволяет снять головную боль и освободить массу времени инвестору. А вы как думаете?
