Дивиденды — лакомый кусочек для каждого долгосрочного инвестира. Именно размер дивидендных выплат наряду с бизнесом компании играет решающую роль при отборе акций для инвестиционного портфеля. Разумеется, чем выше доходность, тем лучше и тем больше пассивный доход инвестора.
Однако не все ценные бумаги с высокими дивидендами одинаково хороши. Есть компании, которые не пользуются популярностью у инвесторов и которые раз в несколько лет выплачивают большие дивиденды. Новички ведутся, вкладывают все накопления в одну корзину и потирают руки в ожидании двухзначной доходности.
Но после даты отсечки начинающие инвесторы сталкиваются с неприятным сюрпризом — на гэпе акции падают на 10-20 %, а то и на все 20-30 %. Часть инвесторов в панике продают бумаги и вместо заработка получают убыток. Кто-то после такого опыта может навсегда разочароваться в фондовом рынке и пускать страшилки о бирже. Так и рождаются слухи.
Другая часть инвесторов остаются в акциях в надёжде на скорый рост. Но котировки таких акций обычно не спешат восстанавливаться. Заработать на дивидендах тоже не выходит — часто на следующий год компании объявляют посредственные дивиденды с доходностью, равной доходу по вкладам.
Остаётся ждать, когда бумага снова взлетит на хайпе, и без сожаления с ней расставаться. Вот так, хотел заработать, а получил либо убыток, либо не самый лучший актив. Слышали о таких случаях или, может быть, сами вкладывались в акции таких компаний?
У меня был подобный опыт. Тоже повелась на высокие дивиденды. Свою ошибку поняла слишком поздно. В итоге не могу продать бумагу уже более года — за это время она так и не вернулась к прежней стоимости. Хорошо, цена потери не велика, я инвестировала небольшую сумму и убыток незначительный — всего 3 %. Но могло быть всё и гораздо хуже.
Как избежать убытков? В какие компании стоит инвестировать деньги?
Запомните 3 простых правила:
1. Чтобы избежать ошибок при выборе компаний в дивидендный портфель, выбирайте акции из числа дивидендных аристократов. Это компании, которые стабильно платят хорошие дивиденды из года в год. Во время дивидендного гэпа не избавляйтесь в панике от бумаг, а наоборот докупайте по привлекательным ценам.
2. Какой бы ни была компания супер надёжной и супер успешной. Какими бы ни были высокими дивиденды — нельзя складывать все яйца в одну корзину. Другими словами, нельзя инвестировать все деньги в акции одной компании. Даже если 1-2 компании не оправдают ваших ожиданий, то на общей картине это почти не скажется.
3. Не инвестируйте все деньги. Никто не знает, что будет завтра. А что, если они вам срочно понадобятся? Где будете брать? Обычно в таких случаях распродают свой портфель. Нередко в убыток — ведь даже хорошие бумаги иногда уходят в минус, например на гэпе. Так, инвестиции в лучшие компании на последние деньги могут привести инвестора к убыткам.
Когда эти правила усвоены, можно переходить к покупке акций.
Какие российские акции относятся к числу дивидендных аристократов?
Вот 12 компаний, которые стабильно выплачивают дивиденды своим акционерам уже более 10-20 лет:
- Лукойл — доходность бумаги за 2019 год составила 5,8 % годовых (при покупке акции в январе 2019 года и после вычета налога 13 %).
- ТГК-1 — 6 %.
- Сбербанк — 6,5 % (прив).
- Юнипро — 7,3 %.
- ФосАгро — 7,5 %.
- Газпром — 9 %.
- ММК — 10,5 %.
- Северсталь — 11 %.
- НЛМК — 13,2 %.
- МТС — 14,5 %.
- Норникель — 15 %.
- Татнефть — 15 % (прив).
Внимание! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Однако не забывайте, что сейчас самый разгар дивидендного сезона. Цены на пике. Заходить в последний вагон уходящего поезда уже не имеет смысла. Однако во время гэпа могут быть удачные моменты для покупок под будущие дивиденды. Чем ниже точка входа, чем выше дивидендная доходность.
Удачных инвестиций!
Расскажите, держите дивидендных аристократов? Какие акции ваши самые любимые? Почему?