Министерство юстиции недавно смогло вернуть биткоин (BTC-USD) на сумму $2,3 млн, вымогаемый у компании Colonial Pipeline, что говорит о том, что цифровая валюта не всегда может быть лучшим инструментом для мошенников.
"Для многих людей это не интуитивно понятно, но общественность узнает об этом все больше и больше", - сказал Хантер Хорсли, соучредитель и генеральный директор компании Bitwise Asset Management, по поводу роста возврата украденной криптовалюты, например, части биткоин-выкупа, выплаченного компанией Colonial Pipeline киберхакерам.
Проще говоря, он сказал: "Биткоин вреден для мошенников".
Выступая на Yahoo Finance Live на этой неделе, Хорсли указал на данные американской компании Chainalysis, занимающейся анализом кибербезопасности, которые свидетельствуют о тенденции к снижению использования криптовалют кибермошенниками.
"Фактически, в период с 2019 по 2020 год использование криптовалют в этих сценариях снизится примерно на 80%", - сказал он. "Поэтому я думаю, что мошенники становятся умнее и понимают, что криптовалюты - довольно плохой инструмент для них, и в Colonial мы увидели это в полной мере".
В предыдущие годы кражи криптовалюты раздувались. В первой половине 2018 года компания CipherTrace, помогающая финансовым учреждениям и криптовалютным биржам бороться с отмыванием денег, сообщила, что с бирж была украдена криптовалюта на сумму 761 млн долларов, что на 300% больше, чем в прошлом году.
"Правоохранительные органы оттачивают свои следственные навыки".
Памела Клегг, вице-президент по финансовым расследованиям и образованию компании CipherTrace, рассказала Yahoo Finance, что в 2021 году ситуация меняется. Тем не менее, по ее словам, не все криптовалютные транзакции одинаково прозрачны.
"Правоохранительные органы оттачивают свои следственные навыки, и это становится ясно, когда читаешь заявление агента ФБР, поданное в окружной суд для получения ордера на обыск", - сказала Клегг.
В результате взлома Colonial Pipeline в прошлом месяце были прекращены поставки топлива вдоль восточного побережья, что привело к паническим покупкам и скачку цен. Выступая на этой неделе перед Конгрессом, генеральный директор Colonial Джозеф Блаунт сказал, что выплата выкупа в размере 4,4 миллиона долларов была самым трудным решением за всю его карьеру.
Объявляя о возвращении части выкупа компании Colonial Pipeline, сотрудники Министерства юстиции заявили, что это не первый случай возврата незаконно полученных криптовалютных средств.
"Хотя правоохранительные органы, возможно, все лучше отслеживают мошеннические криптовалютные транзакции, изъятие криптовалюты путем прямого физического доступа к кошельку встречается нечасто", - добавил Клегг, пояснив, что для изъятия криптовалюты правоохранительные органы должны иметь доступ к закрытому ключу.
"Вот почему большинство криптовалют изымается либо через централизованную биржу - поскольку биржи хранят закрытые ключи - либо после ареста человека, у которого есть кошелек", - сказала она.
Тем не менее, мошенничество стремительно растет в более широкой индустрии DeFi, или децентрализованных финансов, которая включает в себя криптовалюты. Майский отчет CipherTrace о криптовалютном мошенничестве и AML показал, что по состоянию на 30 апреля объем крупных краж, взломов и мошенничеств с криптовалютой составил 432 миллиона долларов США.
"К сожалению, кражи, совершаемые с помощью DeFi, которые часто не имеют [правил] "Знай своего клиента" или центрального органа для замораживания средств, растут", - сказал Клегг, добавив, что в конце апреля более 70% всех крупных взломов и мошенничеств 2021 года были связаны с DeFi.
И хотя американские правоохранительные органы становятся все более искусными в отслеживании цифровых следов, отдельные жертвы краж криптовалют в основном не могут воспользоваться мощными ресурсами ведущих агентств страны.
В апреле два эксперта в области права заявили Yahoo Finance, что американская нормативно-правовая система мало что делает для того, чтобы заставить криптовалютные биржи принять более надежные меры защиты потребительских счетов или вернуть украденные средства.
На вопрос о том, является ли улучшение следственных навыков Министерства юстиции основанием для более мелких игроков надеяться на улучшение криптозащиты, Клегг ответил, что это "сомнительно, к сожалению".
"Большинство людей, ставших жертвами взломов или краж криптовалют, намного ниже денежного порога для возмещения ущерба, чтобы федеральные органы взялись за дело", - сказала она. Дополнительная проблема связана с тем, что большинство мошенников находятся в иностранных юрисдикциях, недоступных для местных правоохранительных органов.
"Хорошей новостью для частных лиц является то, что криптовалютные транзакции на блокчейне оставляют аудиторский след и подсказки о том, откуда исходит подозрительная активность", - сказала Клегг.
